California Living Trust Checklist
California living trust checklist för att ”göra det själv”!
identifiera de tillgångar du planerar att lägga i ditt förtroende
när du granskar din checklista för levande förtroende är det första du bör göra att lista de tillgångar du planerar att lägga i ditt förtroende. Börja med att göra en lista över allt innehåll i din egendom. Detta bör inkludera ditt hem och andra fastigheter, fordon, bankkonton, pensionskonton och livförsäkringar. Sedan kan du från den här listan välja vilka tillgångar du vill placera i förtroendet.
kom ihåg att vissa av dina tillgångar kan överföras genom andra rättsliga instrument än ett förtroende vid din passering. Till exempel, medan våra kunder vanligtvis sätter sin fastighet i ett förtroende, distribuerar de ofta andra tillgångar med avsättningar vid dödsfall. Med hjälp av ett förtroende och andra bestämmelser kan hjälpa dig att undvika bouppteckning.
organisera ditt pappersarbete
samla ihop dokumentation som rör dina tillgångar. Detta bör innehålla titlar och handlingar till fast egendom, bankkontoinformation, investeringskonton, aktiebrev, livförsäkringar och andra tillgångar som du kommer att använda för att ”finansiera förtroendet”. Att ha denna information tillgänglig kommer att göra det lättare att förbereda dina förtroendefördelningsbestämmelser.
Välj din efterträdare förvaltare
en efterträdare förvaltare sveper upp ett förtroende efter förtroende skapare dör. Vidare förvaltar den efterföljande förvaltaren förtroendetillgångarna och distribuerar dem som förtroendedokumenten direkt. Förvaltaren måste identifiera och skydda förtroendetillgångarna, följa upp alla andra uppgifter som förtroendeinstrumentet delegerar, kommunicera regelbundet med stödmottagare och avsluta förtroendet när det ingås.
Tänk på att du kan utse mer än en person som efterträdare. Faktum är att du kanske vill överväga att utse medförvaltare med en alternativ förvaltare om den första förvaltaren inte kan fullgöra sina uppgifter.
viktigast av allt, kom ihåg att diskutera rollen med personen du överväger för att se till att de accepterar det ansvar som tilldelats dem.
välj en vårdnadshavare för mindreåriga barn
om du har mindreåriga barn måste du bestämma vem som ska ta hand om dem alla, om de behöver en ny vårdnadshavare.
dessutom måste du också bestämma vem som ska hantera och distribuera pengar som en minderårig kan få i framtiden. Att hantera ett arv kan faktiskt sträcka sig längre än när ett barn når 18. Därför är det ibland fördelaktigt att sprida ut fördelningen av arvspengar till en ung person under en längre period. Du kan till exempel tillåta att pengar hanteras av en förvaltare upp till en viss ålder, säg 35, med periodiska fördelningar i åldrarna 25 och 30.
utse stödmottagare
en stödmottagare kan vara en person eller ett företag som en ideell organisation. Vanligtvis väljer de flesta familj, vänner och välgörenhetsorganisationer att ärva sin egendom. På samma sätt som att välja en efterföljande förvaltare, var noga med att välja alternativa förmånstagare om en förmånstagare föregår dig.
Förbered förtroendedokumenten
när du bestämmer vilken egendom du vill sätta i ett förtroende och utse en efterträdare och förmånstagare, bör du förbereda dina förtroendedokument. Kalifornien har specifika krav för att skriva förtroende, så kontakta oss för mer information om hur du fyller i förtroendepapper. Faktum är att ett Folks val använder samma programvara för fastighetsplanering som många advokater i Kalifornien. Därför ger vi dig samma dokument till en bråkdel av kostnaden.
tänk dessutom på att du har möjlighet att skapa antingen ett återkallbart levande förtroende eller ett oåterkalleligt levande förtroende. Som namnet antyder kan ett oåterkalleligt förtroende inte revideras medan du lever. Å andra sidan kan ett återkallbart levande förtroende revideras medan du lever, men kan bli oåterkalleligt vid din död.
slutligen kanske du också vill överväga att utarbeta en pour-over will och andra standard estate dokument. En pour-over kommer är tänkt att” fånga ” någon tillgång som inte ingick i ett förtroende. Dessutom, ett hälsovårdsdirektiv, till exempel, kommer att ta upp viktiga uttjänta beslut och utse någon för att se till att dina önskemål uppfylls. Plus, en fullmakt kommer att ge en älskad möjlighet att hantera din ekonomi bör du bli arbetsoförmögen och oförmögen att göra det själv.
överför utsedd egendom till förtroendet
när du har förberett och undertecknat ditt levande förtroende måste du överföra din egendom till förtroendet. Då kommer förtroendet att ”finansieras” när det har äganderätt till tillgångar.
den specifika metoden du använder för att överföra egendom och tillgångar till ditt förtroende beror på vilken typ av egendom som är inblandad. Till exempel måste du förbereda en förtroendeöverföringshandling för att överföra fast egendom till ett förtroende.
ett Folks val kan hjälpa dig att slutföra detta kritiska och mycket viktiga steg på din living trust checklista. Kontakta oss för mer information.
lagra dina förtroendedokument på ett säkert ställe.
den sista punkten i living trust checklist är att lagra dina förtroendedokument på ett säkert ställe. Mer specifikt bör du lagra dina dokument på en plats som dina förmånstagare eller efterföljande förvaltare kan komma åt vid din död. Därför, om du lagrar dokumenten i ett värdeskåp, se till att dina mottagare eller en annan part har en nyckel. Du kan också ge dina familjemedlemmar kopior av ditt förtroende.
behöver du mer hjälp med att förbereda ett levande förtroende i Kalifornien? Kontakta ett Folks val för mer information om att förbereda en checklista för levande förtroende och fylla i dina planeringsdokument för fastigheter.