California Living Trust Checklist
California living trust checklist „Udělej si sám“!
Identifikujte aktiva, která chcete vložit do své důvěry
při kontrole kontrolního seznamu living trust byste měli nejprve udělat seznam aktiv, která chcete do své důvěry vložit. Začněte vytvořením seznamu veškerého obsahu vašeho majetku. To by mělo zahrnovat váš domov a další nemovitosti, vozidla,bankovní účty, důchodové účty, a životní pojištění. Z tohoto seznamu si pak můžete vybrat, která aktiva chcete do svěřenského fondu vložit.
nezapomeňte, že některá vaše aktiva mohou být převedena prostřednictvím jiných právních nástrojů, než je důvěra. Například, zatímco naši klienti obvykle vkládají své nemovitosti do důvěry, často distribuují jiná aktiva s rezervami na výplatu smrti. Použití důvěry a dalších ustanovení vám může pomoci vyhnout se závěti.
Uspořádejte své papírování
Shromážděte dokumentaci týkající se vašich aktiv. To by mělo zahrnovat tituly a listiny k nemovitostem, informace o bankovním účtu, investiční účty, akciové certifikáty, životní pojistky, a další aktiva, která budete používat k „financování důvěry“. Mít tyto informace k dispozici usnadní přípravu ustanovení o distribuci důvěry.
vyberte svého nástupce správce
nástupce správce založí důvěru poté, co tvůrce důvěry zemře. Nástupnický správce dále spravuje svěřenecká aktiva a distribuuje je jako svěřenecké dokumenty přímo. Správce musí identifikovat a chránit svěřenecká aktiva, dodržovat jakékoli další povinnosti delegátů svěřeneckého nástroje, pravidelně komunikovat s příjemci, a ukončit důvěru po jejím uzavření.
mějte na paměti, že nástupnickým správcem můžete jmenovat více než jednu osobu. Ve skutečnosti, možná budete chtít zvážit určení spolupracovníků s alternativním správcem v případě, že první správce nebude schopen plnit své povinnosti.
a co je nejdůležitější, nezapomeňte diskutovat o roli s osobou, o které uvažujete, abyste se ujistili, že přijímá povinnosti, které jim byly přiděleny.
vyberte opatrovníka pro nezletilé děti
pokud máte nezletilé děti, musíte se rozhodnout, kdo se o ně bude starat, pokud budou vyžadovat nového opatrovníka.
kromě toho se budete muset také rozhodnout, kdo bude spravovat a distribuovat peníze, které může nezletilá osoba v budoucnu obdržet. Ve skutečnosti může správa dědictví přesahovat hranice, kdy dítě dosáhne 18 let. Proto je někdy výhodné rozložit rozdělení dědických peněz na mladého člověka po delší dobu. Můžete například povolit správu peněz správcem do určitého věku, řekněme 35, s pravidelným rozdělováním ve věku 25 a 30 let.
určit příjemce
příjemcem může být osoba nebo obchodní podnik, jako je nezisková organizace. Většina lidí si obvykle vybere rodinu, přátele a charitativní organizace, aby zdědili svůj majetek. Podobně jako při výběru nástupnického Správce, nezapomeňte vybrat alternativní příjemce, pokud vás příjemce předchází.
připravte trust documents
jakmile se rozhodnete, jaký majetek chcete vložit do trustu, a jmenujete nástupnického správce a příjemce, měli byste připravit trust documents. Kalifornie má specifické požadavky na psaní trustů, proto nás kontaktujte pro více informací o správném vyplnění Trust papírování. Ve skutečnosti, volba lidí používá stejný software pro plánování nemovitostí jako mnoho kalifornských právníků. Proto Vám poskytujeme stejné dokumenty za zlomek nákladů.
dále mějte na paměti, že máte možnost vytvořit buď odvolatelnou živou důvěru, nebo neodvolatelnou živou důvěru. Jak název napovídá, neodvolatelná důvěra nemůže být revidována, když žijete. Na druhou stranu, odvolatelná živá důvěra může být revidována, když žijete, ale po vaší smrti by se mohla stát neodvolatelnou.
nakonec můžete také zvážit vypracování závěti a dalších standardních majetkových dokumentů. Přelití vůle má „chytit“ jakékoli aktivum, které nebylo zahrnuto do důvěry. Dodatečně, směrnice o zdravotní péči, například, se bude zabývat důležitými rozhodnutími na konci života a jmenuje někoho, kdo zajistí, aby byla splněna vaše přání na základě práva. Plus, plná moc dá milovanému člověku schopnost zvládnout vaše finance, pokud se stanete neschopnými a neschopnými tak učinit sami.
převod určeného majetku do trustu
jakmile připravíte a podepíšete svůj living trust, budete muset převést svůj majetek do trustu. Poté bude důvěra „financována“, jakmile bude mít nárok na aktiva.
konkrétní metoda, kterou používáte k převodu majetku a majetku do vaší důvěry, bude záviset na typu použitého majetku. Například budete muset připravit listinu o převodu důvěry k převodu nemovitosti do důvěry.
volba lidí vám může pomoci dokončit tento kritický a velmi důležitý krok ve vašem kontrolním seznamu living trust. Kontaktujte nás pro více informací.
Uložte své svěřenecké dokumenty na bezpečném místě.
poslední položkou kontrolního seznamu living trust je uložení vašich důvěryhodných dokumentů na bezpečném místě. Konkrétněji byste měli své dokumenty ukládat na místo, ke kterému mají příjemci nebo nástupnický správce přístup v případě vaší smrti. Pokud tedy dokumenty ukládáte do bezpečnostní schránky, ujistěte se, že vaši příjemci nebo jiná strana mají klíč. Můžete také poskytnout svým rodinným příslušníkům kopie vaší důvěry.
potřebujete další pomoc při přípravě živé důvěry v Kalifornii? Další informace o přípravě kontrolního seznamu living trust a vyplnění dokumentů o plánování nemovitostí získáte od společnosti People ‚ s Choice.