California Living Trust Checklist
California living trust checklist hogy “csináld magad”!
azonosítsa azokat az eszközöket, amelyeket a bizalomba kíván helyezni
az élő bizalmi ellenőrzőlista áttekintésekor az első dolog, amit meg kell tennie, az, hogy felsorolja azokat az eszközöket, amelyeket a bizalmába kíván tenni. Kezdje azzal, hogy elkészíti a birtok összes tartalmának listáját. Ez magában foglalja az otthoni és egyéb ingatlanokat, járműveket, bankszámlákat, nyugdíjszámlákat és életbiztosításokat. Ezután ebből a listából kiválaszthatja, hogy mely eszközöket szeretné elhelyezni a bizalomban.
ne feledje, hogy az Ön eszközeinek egy része átruházható jogi eszközökkel, kivéve a trust – ot, amikor elhalad. Például, míg ügyfeleink általában vagyonkezelésbe helyezik ingatlanjukat, gyakran más vagyontárgyakat osztanak szét a halál fizetésére vonatkozó céltartalékokkal. A bizalom és más rendelkezések használata segíthet elkerülni a hagyatékot.
Szervezze meg a papírmunkát
gyűjtsön össze az eszközeivel kapcsolatos dokumentációt. Ez magában foglalja az ingatlanok címeit és okiratait, a bankszámlaadatokat, a befektetési számlákat, a részvényleveleket, az életbiztosítási kötvényeket és más eszközöket, amelyeket a “bizalom finanszírozására”használ. Ezen információk rendelkezésre állása megkönnyíti a bizalmi elosztási rendelkezések elkészítését.
válassza ki a jogutód vagyonkezelőjét
a jogutód vagyonkezelő becsomagol egy vagyonkezelőt, miután a vagyonkezelő létrehozója meghal. Ezenkívül a jogutód vagyonkezelő kezeli a vagyonkezelői eszközöket, és azokat közvetlenül a vagyonkezelői dokumentumokként osztja szét. A vagyonkezelőnek meg kell határoznia és meg kell védenie a vagyonkezelői eszközöket, teljesítenie kell a vagyonkezelői eszköz által átruházott egyéb feladatokat, rendszeresen kommunikálnia kell a kedvezményezettekkel, és meg kell szüntetnie a bizalmat annak megkötésekor.
ne feledje, hogy egynél több személyt is kinevezhet utódgondnokként. Valójában érdemes megfontolni a társkezelők kijelölését egy alternatív megbízottal abban az esetben, ha az első megbízott nem tudja ellátni feladatait.
a legfontosabb, hogy ne felejtse el megbeszélni a szerepet azzal a személlyel, akit fontolgat, hogy megbizonyosodjon arról, hogy elfogadja-e a rájuk ruházott feladatokat.
válasszon gyámot kiskorú gyermekek számára
ha kiskorú gyermekei vannak, el kell döntenie, hogy ki gondoskodik mindegyikről, ha új gyámot igényelnek.
ezenkívül el kell döntenie, hogy ki fogja kezelni és elosztani a jövőben a kiskorú által kapott pénzt. Valójában az örökség kezelése túlmutathat, amikor a gyermek eléri a 18.életévét. Ezért néha előnyös az öröklési pénzek elosztása egy fiatal számára hosszabb ideig. Például megengedheti, hogy a pénzeket egy vagyonkezelő kezelje egy adott életkorig, mondjuk 35 éves korig, időszakos elosztással 25 és 30 éves korban.
kedvezményezettek kijelölése
a kedvezményezett lehet személy vagy üzleti vállalkozás, például nonprofit szervezet. Általában a legtöbb ember választja a családot, a barátokat és a jótékonysági szervezeteket, hogy örököljék vagyonukat. Hasonlóan az utód vagyonkezelő kiválasztásához, feltétlenül válasszon alternatív kedvezményezetteket, ha a kedvezményezett megelőzi Önt.
készítse elő a bizalmi dokumentumokat
miután eldöntötte, hogy milyen tulajdonságot szeretne letétbe helyezni, és kinevez egy jogutód vagyonkezelőt és kedvezményezetteket, készítse elő a bizalmi dokumentumokat. Kaliforniának különleges követelményei vannak a trösztök írására, ezért vegye fel velünk a kapcsolatot a bizalmi papírmunka megfelelő kitöltésével kapcsolatban. Valójában a People ‘ s Choice ugyanazt a birtoktervező szoftvert használja, mint sok kaliforniai ügyvéd. Ezért ugyanazokat a dokumentumokat nyújtjuk Önnek a költségek töredékéért.
ezenkívül ne feledje, hogy lehetősége van visszavonható élő bizalom vagy visszavonhatatlan élő bizalom létrehozására. Ahogy a neve is mutatja, a visszavonhatatlan bizalmat nem lehet felülvizsgálni, amíg élsz. Másrészről, a visszavonható élő bizalom felülvizsgálható, amíg élsz, de visszavonhatatlanná válhat a halálod után.
végül érdemes megfontolni egy átadási végrendelet és más szokásos hagyatéki dokumentumok elkészítését is. A pour-over akarat célja, hogy” fogás ” minden eszköz, amely nem szerepel a bizalom. Ezenkívül egy egészségügyi irányelv például foglalkozik az életvégi fontos döntésekkel, és kijelöl valakit, aki gondoskodik arról, hogy a megfelelő kívánságok teljesüljenek. Plusz, a meghatalmazás ad egy szeretett egy képes kezelni a pénzügyeit, ha lesz cselekvőképtelen, és nem tudja megtenni magad.
a kijelölt ingatlan átruházása a vagyonkezelőbe
miután elkészítette és aláírta az élő vagyonkezelőt, át kell adnia a vagyonát a vagyonkezelőbe. Ezután a bizalmat” finanszírozzák”, ha az eszközök tulajdonjogát birtokolja.
az ingatlanok és eszközök vagyonkezelőbe történő átruházásának konkrét módja az érintett ingatlan típusától függ. Például el kell készítenie egy bizalmi átruházási okiratot, hogy az ingatlan vagyonkezelőbe kerüljön.
az emberek választása segíthet abban, hogy teljesítsd ezt a kritikus és nagyon fontos lépést az élő bizalom ellenőrzőlistáján. További információért vegye fel velünk a kapcsolatot.
tárolja a bizalmi dokumentumokat biztonságos helyen.
az élő bizalmi ellenőrzőlista utolsó eleme a bizalmi dokumentumok biztonságos helyen történő tárolása. Pontosabban, a dokumentumokat olyan helyen kell tárolnia, amelyhez a kedvezményezettek vagy az utód vagyonkezelője hozzáférhet halála esetén. Ezért, ha a dokumentumokat széfben tárolja, ellenőrizze, hogy kedvezményezettjeinek vagy egy másik félnek van-e kulcsa. Azt is, hogy a családtagok másolatot a bizalom.
további segítségre van szüksége egy élő bizalom előkészítéséhez Kaliforniában? Lépjen kapcsolatba a People ‘ s Choice-szal, ha további információt szeretne kapni az élő bizalmi ellenőrzőlista elkészítéséről és az ingatlantervezési dokumentumok kitöltéséről.