California Living Trust Checklist
California living trust checklist „zrób to sam”!
Zidentyfikuj aktywa, które planujesz umieścić w swoim zaufaniu
przeglądając listę kontrolną living trust, pierwszą rzeczą, którą powinieneś zrobić, jest lista aktywów, które planujesz umieścić w swoim zaufaniu. Zacznij od sporządzenia listy wszystkich treści swojej posiadłości. Powinno to obejmować Dom i inne nieruchomości, Pojazdy, konta bankowe, konta emerytalne i polisy ubezpieczeniowe na życie. Następnie z tej listy możesz wybrać aktywa, które chcesz umieścić w zaufaniu.
pamiętaj, że niektóre Twoje aktywa mogą zostać przeniesione za pomocą instrumentów prawnych innych niż zaufanie po twoim odejściu. Na przykład, podczas gdy nasi klienci zazwyczaj umieszczają swoją nieruchomość w zaufaniu, często dystrybuują inne aktywa z rezerwami na zapłatę za śmierć. Korzystanie z zaufania i innych postanowień może pomóc uniknąć spadku.
Uporządkuj swoją dokumentację
Zbierz dokumentację dotyczącą swoich zasobów. Powinno to obejmować tytuły i akty własności nieruchomości, informacje o kontach bankowych, rachunki inwestycyjne, certyfikaty giełdowe, polisy ubezpieczeniowe na życie i inne aktywa, których będziesz używać do „finansowania zaufania”. Posiadanie tych informacji ułatwi przygotowanie przepisów dotyczących dystrybucji zaufania.
Wybierz swojego następcę powiernika
następca powiernika kończy zaufanie po śmierci jego twórcy. Ponadto następca powiernika zarządza aktywami powierniczymi i dystrybuuje je jako dokumenty powiernicze bezpośrednio. Powiernik musi zidentyfikować i chronić aktywa powiernicze, wykonywać wszelkie inne obowiązki delegatów instrumentu powierniczego, regularnie komunikować się z beneficjentami i zakończyć zaufanie po jego zawarciu.
pamiętaj, że możesz wyznaczyć więcej niż jedną osobę na następcę powiernika. W rzeczywistości możesz rozważyć wyznaczenie współpracowników z alternatywnym powiernikiem w przypadku, gdy pierwszy powiernik nie jest w stanie wypełnić swoich obowiązków.
co najważniejsze, pamiętaj, aby omówić rolę z osobą, którą rozważasz, aby upewnić się, że akceptuje przypisane im obowiązki.
Wybierz opiekuna dla małoletnich dzieci
jeśli masz małoletnie dzieci, musisz zdecydować, kto będzie opiekował się nimi wszystkimi, jeśli będą wymagały nowego opiekuna.
dodatkowo będziesz musiał zdecydować, kto będzie zarządzał i dystrybuował wszelkie pieniądze, które małoletni może otrzymać w przyszłości. W rzeczywistości zarządzanie spadkiem może wykraczać poza to, gdy dziecko osiągnie 18 lat. Dlatego czasami korzystne jest rozłożenie dystrybucji pieniędzy spadkowych na młodego człowieka w dłuższym okresie. Na przykład, możesz pozwolić, aby pieniądze były zarządzane przez powiernika do określonego wieku, powiedzmy 35, z okresowymi dystrybucjami w wieku 25 i 30 lat.
wyznacz beneficjentów
beneficjentem może być osoba lub przedsiębiorstwo, takie jak organizacja non-profit. Zazwyczaj większość ludzi wybiera rodzinę, przyjaciół i organizacje charytatywne, aby odziedziczyć swoją własność. Podobnie jak w przypadku wyboru następcy powiernika, pamiętaj, aby wybrać alternatywnych beneficjentów, jeśli beneficjent zmarł przed tobą.
przygotuj dokumenty zaufania
gdy zdecydujesz, jaką nieruchomość chcesz umieścić w zaufaniu i wyznaczysz następcę powiernika i beneficjentów, powinieneś przygotować dokumenty zaufania. Kalifornia ma szczególne wymagania dotyczące pisania trustów, więc skontaktuj się z nami, aby uzyskać więcej informacji na temat prawidłowego wypełniania dokumentów zaufania. W rzeczywistości wybór ludzi używa tego samego oprogramowania do planowania nieruchomości, co wielu prawników w Kalifornii. Dlatego zapewniamy Ci te same dokumenty za ułamek kosztów.
ponadto pamiętaj, że masz możliwość utworzenia odwołalnego żywego zaufania lub nieodwołalnego żywego zaufania. Jak sama nazwa wskazuje, nieodwołalne zaufanie nie może zostać zmienione podczas życia. Z drugiej strony, odwołalne, żywe zaufanie może zostać zrewidowane podczas waszego życia, ale może stać się nieodwołalne po waszej śmierci.
wreszcie, możesz również rozważyć opracowanie Testamentu i innych standardowych dokumentów dotyczących nieruchomości. Testament przelewu ma na celu „złapanie” każdego składnika aktywów, który nie został włączony do zaufania. Ponadto dyrektywa w sprawie opieki zdrowotnej, na przykład, zajmie się ważnymi decyzjami dotyczącymi końca życia i wyznaczy kogoś, kto upewni się, że Twoje życzenia dotyczące prawa do zapłaty są spełnione. Dodatkowo pełnomocnictwo da bliskiej osobie możliwość obsługi Twoich finansów, jeśli staniesz się ubezwłasnowolniony i nie będziesz w stanie tego zrobić sam.
Przenieś wyznaczoną nieruchomość do trustu
po przygotowaniu i podpisaniu living trust, będziesz musiał przenieść swoją nieruchomość do trustu. Następnie zaufanie zostanie „sfinansowane”, gdy uzyska tytuł do aktywów.
konkretna metoda transferu nieruchomości i aktywów do zaufania będzie zależeć od rodzaju nieruchomości. Na przykład będziesz musiał przygotować umowę przeniesienia zaufania, aby przenieść nieruchomość do zaufania.
wybór ludzi może pomóc ci ukończyć ten krytyczny i bardzo ważny krok na liście kontrolnej living trust. Skontaktuj się z nami, aby uzyskać więcej informacji.
przechowuj dokumenty zaufania w bezpiecznym miejscu.
ostatnim elementem listy kontrolnej żywego zaufania jest przechowywanie dokumentów zaufania w bezpiecznym miejscu. W szczególności powinieneś przechowywać swoje dokumenty w miejscu, do którego dostęp mają Twoi beneficjenci lub następcy powiernicy w przypadku twojej śmierci. Dlatego jeśli przechowujesz dokumenty w skrytce depozytowej, upewnij się, że beneficjenci lub inna strona mają klucz. Możesz również dostarczyć członkom rodziny kopie swojego zaufania.
potrzebujesz pomocy w przygotowaniu mieszkania w Kalifornii? Skontaktuj się z wyborem ludzi, aby uzyskać więcej informacji na temat przygotowywania listy kontrolnej zaufania i wypełniania dokumentów planowania nieruchomości.