lista de verificação do California Living Trust
lista de verificação do California living trust para “faça você mesmo”!
identifique os ativos que você planeja colocar em sua confiança
ao revisar sua lista de verificação living trust, a primeira coisa que você deve fazer é listar os ativos que planeja colocar em sua confiança. Comece fazendo uma lista de todo o conteúdo de sua propriedade. Isso deve incluir sua casa e outros bens imóveis, veículos, contas bancárias, contas de aposentadoria e apólices de seguro de vida. Então, a partir desta lista, você pode escolher quais ativos você gostaria de colocar na confiança.
lembre-se de que alguns de seus ativos podem ser transferidos por meio de instrumentos legais que não sejam um trust após sua aprovação. Por exemplo, enquanto nossos clientes normalmente colocam sua propriedade real em um trust, eles geralmente distribuem outros ativos com provisões de pagamento por Morte. Usar uma confiança e outras disposições pode ajudá-lo a evitar sucessões.
Organize sua papelada
Reúna a documentação relativa aos seus ativos. Isso deve incluir os títulos e títulos de propriedade real, informações de conta bancária, contas de investimento, certificados de ações, apólices de seguro de vida e outros ativos que você usará para “financiar a confiança”. Ter essas informações disponíveis facilitará a preparação de suas disposições de distribuição de confiança.
selecione seu administrador sucessor
um administrador sucessor encerra um trust depois que o criador do trust morre. Além disso, o administrador sucessor gerencia os ativos fiduciários e os distribui como os documentos fiduciários diretos. O administrador deve identificar e proteger os ativos fiduciários, seguir com quaisquer outras funções que os delegados do instrumento fiduciário, comunicar regularmente com os beneficiários e encerrar o fiduciário após sua conclusão.
tenha em mente que você pode nomear mais de uma pessoa como administrador sucessor. Na verdade, você pode considerar designar co-curadores com um curador alternativo no caso de o primeiro curador ser incapaz de cumprir suas funções.
o mais importante, lembre-se de discutir o papel com a pessoa que você está considerando para garantir que ela aceite as responsabilidades atribuídas a ela.
selecione um tutor para crianças menores
se você tiver filhos menores, terá que decidir quem cuidará de todos eles, caso exijam um novo tutor.Além disso, você também precisará decidir quem administrará e distribuirá qualquer dinheiro que um menor possa receber no futuro. De fato, gerenciar uma herança pode se estender além quando uma criança atinge 18 anos. Portanto, às vezes é benéfico espalhar a distribuição de dinheiro de herança para um jovem por um longo período. Por exemplo, você pode permitir que o dinheiro seja gerenciado por um administrador até uma idade específica, digamos 35, com distribuições periódicas nas idades 25 e 30.
designar beneficiários
um beneficiário pode ser uma pessoa ou empresa, como uma organização sem fins lucrativos. Normalmente, a maioria das pessoas escolhe familiares, amigos e instituições de caridade para herdar suas propriedades. Semelhante a selecionar um administrador sucessor, certifique-se de escolher beneficiários alternativos se um beneficiário antes de você.
Prepare os documentos de confiança
depois de decidir qual propriedade deseja colocar em um trust e nomear um administrador e beneficiários sucessores, você deve preparar seus documentos de confiança. A Califórnia tem requisitos específicos para escrever trusts, então entre em contato conosco para obter mais informações sobre o preenchimento adequado da papelada de confiança. Na verdade, a escolha de um povo usa o mesmo software de planejamento imobiliário que muitos advogados da Califórnia. Portanto, fornecemos os mesmos documentos por uma fração do custo.Além disso, tenha em mente que você tem a opção de criar uma confiança viva revogável ou uma confiança viva irrevogável. Como o nome indica, uma confiança irrevogável não pode ser revisada enquanto você está vivendo. Por outro lado, uma confiança viva revogável pode ser revisada enquanto você está vivendo, mas pode se tornar irrevogável após sua morte.
finalmente, você também pode querer considerar a elaboração de um testamento e outros documentos imobiliários padrão. Uma vontade de transbordamento destina-se a” capturar ” qualquer ativo que não tenha sido incluído em um trust. Além disso, uma diretiva de saúde, por exemplo, abordará importantes decisões de fim de vida e nomeará alguém para garantir que seus desejos devidos sejam cumpridos. Além disso, uma procuração dará a um ente querido a capacidade de lidar com suas finanças se você ficar incapacitado e incapaz de fazê-lo sozinho.
Transferir propriedade designada para o trust
depois de preparar e assinar seu living trust, você precisará transferir sua propriedade para o trust. Então, o trust será “financiado” uma vez que detém o título de ativos.
o método específico que você usa para transferir propriedades e ativos para sua confiança dependerá do tipo de propriedade envolvida. Por exemplo, você precisará preparar uma escritura de transferência de confiança para transferir imóveis para um trust.
a escolha de uma pessoa pode ajudá-lo a concluir este passo crítico e muito importante em sua lista de verificação living trust. Contacte-nos para mais informações.
armazene seus documentos de confiança em um local seguro.
o item final da lista de verificação living trust é armazenar seus documentos de confiança em um local seguro. Mais especificamente, você deve armazenar seus documentos em um local que seus beneficiários ou curadores sucessores possam acessar em caso de morte. Portanto, se você armazenar os documentos em um cofre, certifique-se de que seus beneficiários ou outra parte tenha uma chave. Você também pode fornecer aos membros da sua família cópias de sua confiança.
precisa de mais ajuda para preparar uma confiança viva na Califórnia? Entre em contato com a People’s Choice para obter mais informações sobre como preparar uma lista de verificação do living trust e preencher seus documentos de planejamento imobiliário.