Liste de contrôle de la Fiducie de vie de Californie
Liste de contrôle de la fiducie de vie de Californie pour « faites-le vous-même »!
Identifiez les actifs que vous prévoyez placer dans votre fiducie
Lors de l’examen de votre liste de contrôle de la fiducie vivante, la première chose à faire est d’énumérer les actifs que vous prévoyez placer dans votre fiducie. Commencez par faire une liste de tout le contenu de votre succession. Cela devrait inclure votre maison et d’autres biens immobiliers, vos véhicules, vos comptes bancaires, vos comptes de retraite et vos polices d’assurance-vie. Ensuite, à partir de cette liste, vous pouvez choisir les actifs que vous souhaitez placer dans la fiducie.
N’oubliez pas que certains de vos actifs peuvent être transférés par des instruments juridiques autres qu’une fiducie lors de votre décès. Par exemple, alors que nos clients placent généralement leurs biens immobiliers dans une fiducie, ils distribuent souvent d’autres actifs avec des dispositions de paiement au décès. L’utilisation d’une fiducie et d’autres dispositions peut vous aider à éviter l’homologation.
Organisez vos documents
Rassemblez la documentation relative à vos biens. Cela devrait inclure les titres et titres de propriété immobiliers, les informations de compte bancaire, les comptes de placement, les certificats d’actions, les polices d’assurance-vie et les autres actifs que vous utiliserez pour « financer la fiducie ». La disponibilité de ces informations facilitera la préparation de vos dispositions de distribution de fiducie.
Sélectionnez votre fiduciaire successeur
Un fiduciaire successeur conclut une fiducie après le décès du créateur de la fiducie. De plus, le fiduciaire successeur gère les actifs de la fiducie et les distribue au fur et à mesure des documents de la fiducie. Le fiduciaire doit identifier et protéger les actifs de la fiducie, s’acquitter de toutes les autres tâches déléguées par l’instrument de fiducie, communiquer régulièrement avec les bénéficiaires et mettre fin à la fiducie dès sa conclusion.
Gardez à l’esprit que vous pouvez nommer plus d’une personne comme fiduciaire successeur. En fait, vous voudrez peut-être envisager de désigner des co-fiduciaires avec un autre fiduciaire dans le cas où le premier fiduciaire est incapable de remplir ses fonctions.
Plus important encore, n’oubliez pas de discuter du rôle avec la personne que vous envisagez pour vous assurer qu’elle accepte les responsabilités qui lui sont assignées.
Sélectionnez un tuteur pour les enfants mineurs
Si vous avez des enfants mineurs, vous devez décider qui s’occupera de tous, s’ils ont besoin d’un nouveau tuteur.
De plus, vous devrez également décider qui gérera et distribuera l’argent qu’un mineur pourrait recevoir à l’avenir. En fait, la gestion d’un héritage peut aller au-delà lorsqu’un enfant atteint 18 ans. Par conséquent, il est parfois avantageux d’étaler la distribution des sommes d’héritage à un jeune sur une période prolongée. Par exemple, vous pourriez permettre que les fonds soient gérés par un fiduciaire jusqu’à un âge précis, disons 35 ans, avec des distributions périodiques à 25 et 30 ans.
Bénéficiaires désignés
Un bénéficiaire peut être une personne ou une entreprise telle qu’une organisation à but non lucratif. Habituellement, la plupart des gens choisissent la famille, les amis et les organismes de bienfaisance pour hériter de leurs biens. Tout comme pour choisir un fiduciaire successeur, assurez-vous de choisir d’autres bénéficiaires si un bénéficiaire vous précède.
Préparer les documents de fiducie
Une fois que vous avez décidé quel bien vous souhaitez placer dans une fiducie et nommé un fiduciaire successeur et des bénéficiaires, vous devez préparer vos documents de fiducie. La Californie a des exigences spécifiques pour la rédaction de fiducies, alors contactez-nous pour plus d’informations sur le remplissage correct des documents de fiducie. En fait, A People’s Choice utilise le même logiciel de planification successorale que de nombreux avocats californiens. Par conséquent, nous vous fournissons les mêmes documents à une fraction du coût.
De plus, gardez à l’esprit que vous avez la possibilité de créer une fiducie vivante révocable ou une fiducie vivante irrévocable. Comme son nom l’indique, une confiance irrévocable ne peut être révisée pendant que vous vivez. D’un autre côté, une confiance vivante révocable peut être révisée pendant que vous vivez, mais pourrait devenir irrévocable à votre mort.
Enfin, vous pouvez également envisager de rédiger un testament de cession temporaire et d’autres documents successoraux standard. Un testament de cession est destiné à « saisir » tout actif qui n’était pas inclus dans une fiducie. De plus, une directive sur les soins de santé, par exemple, traitera des décisions importantes en fin de vie et nommera quelqu’un pour s’assurer que vos souhaits sont respectés. De plus, une procuration donnera à un être cher la capacité de gérer vos finances si vous devenez incapable et incapable de le faire vous-même.
Transférez des biens désignés dans la fiducie
Une fois que vous aurez préparé et signé votre fiducie, vous devrez transférer vos biens dans la fiducie. Ensuite, la fiducie sera « financée » une fois qu’elle détient le titre des actifs.
La méthode spécifique que vous utilisez pour transférer des biens et des actifs dans votre fiducie dépendra du type de biens en cause. Par exemple, vous devrez préparer un acte de transfert de fiducie pour transférer des biens immobiliers dans une fiducie.
Un choix populaire peut vous aider à compléter cette étape essentielle et très importante de votre liste de contrôle Living trust. Contactez-nous pour plus d’informations.
Conservez vos documents de confiance dans un endroit sûr.
Le dernier élément de la liste de contrôle de la fiducie vivante consiste à stocker vos documents de fiducie dans un endroit sûr. Plus précisément, vous devez stocker vos documents dans un endroit auquel vos bénéficiaires ou fiduciaires successeurs peuvent accéder en cas de décès. Par conséquent, si vous stockez les documents dans un coffre-fort, assurez-vous que vos bénéficiaires ou une autre partie ont une clé. Vous pouvez également fournir aux membres de votre famille des copies de votre fiducie.
Besoin de plus d’aide pour préparer un living trust en Californie? Communiquez avec A People’s Choice pour obtenir de plus amples renseignements sur la préparation d’une liste de vérification de la fiducie vivante et la préparation de vos documents de planification successorale.