California Living Trust Lista de verificare
California living trust lista de verificare pentru a „do it yourself”!
identificați activele pe care intenționați să le puneți în încredere
când revizuiți lista de verificare living trust, primul lucru pe care ar trebui să-l faceți este să enumerați activele pe care intenționați să le puneți în încredere. Începeți prin a face o listă cu tot conținutul proprietății dvs. Aceasta ar trebui să includă casa dvs. și alte proprietăți imobiliare, vehicule, conturi bancare, conturi de pensionare și polițe de asigurare de viață. Apoi, din această listă, puteți alege ce active doriți să plasați în încredere.
rețineți că unele dintre activele dvs. pot fi transferate prin alte instrumente legale decât un trust la trecerea dvs. De exemplu, în timp ce clienții noștri își pun în mod obișnuit proprietatea imobiliară într-un trust, aceștia distribuie adesea alte active cu dispoziții privind plata la deces. Utilizarea unui trust și a altor dispoziții vă poate ajuta să evitați succesiunea.
Organizați-vă documentele
adunați documentația referitoare la activele dvs. Aceasta ar trebui să includă titlurile și faptele pentru proprietăți imobiliare, informații despre contul bancar, conturi de investiții, certificate de stoc, polițe de asigurare de viață și alte active pe care le veți folosi pentru a „finanța trustul”. Având aceste informații disponibile, vă va fi mai ușor să vă pregătiți dispozițiile de distribuire a încrederii.
selectați administratorul succesor
un administrator succesor încheie un trust după moartea creatorului trustului. În plus, administratorul succesor gestionează activele fiduciare și le distribuie ca documente fiduciare directe. Mandatarul trebuie să identifice și să protejeze activele fiduciare, să urmeze orice alte îndatoriri pe care instrumentul fiduciar le delegă, să comunice în mod regulat cu beneficiarii și să pună capăt trustului la încheierea acestuia.
rețineți că puteți numi mai multe persoane ca administrator succesor. De fapt, poate doriți să luați în considerare desemnarea co-administratorilor cu un mandatar alternativ în cazul în care primul mandatar nu își poate îndeplini îndatoririle.
cel mai important, nu uitați să discutați rolul cu persoana pe care o luați în considerare pentru a vă asigura că acceptă responsabilitățile care le sunt atribuite.
selectați un tutore pentru copiii minori
dacă aveți copii minori, trebuie să decideți cine îi va îngriji pe toți, în cazul în care au nevoie de un nou tutore.
în plus, va trebui, de asemenea, să decideți cine va gestiona și distribui banii pe care un minor îi poate primi în viitor. De fapt, gestionarea unei moșteniri se poate extinde dincolo de momentul în care un copil împlinește 18 ani. Prin urmare, uneori este benefic să se răspândească distribuirea banilor de moștenire unui tânăr pe o perioadă lungă de timp. De exemplu, ai putea permite ca banii să fie gestionați de un mandatar până la o anumită vârstă, să zicem 35 de ani, cu distribuții periodice la vârste cuprinse între 25 și 30 de ani.
desemnați beneficiarii
un beneficiar poate fi o persoană sau o întreprindere de afaceri, cum ar fi o organizație nonprofit. De obicei, majoritatea oamenilor aleg familia, prietenii și organizațiile de caritate pentru a-și moșteni proprietatea. Similar cu selectarea unui administrator succesor, asigurați-vă că alegeți beneficiari alternativi în cazul în care un beneficiar vă predecease.
pregătiți documentele de încredere
după ce decideți ce proprietate doriți să puneți într-o încredere și să numiți un administrator succesor și beneficiari, ar trebui să vă pregătiți documentele de încredere. California are cerințe specifice pentru scrierea trusturilor, așa că contactați-ne pentru mai multe informații despre completarea corectă a documentelor de încredere. De fapt, alegerea unui popor folosește același software de planificare imobiliară ca mulți avocați din California. Prin urmare, vă oferim aceleași documente la o fracțiune din cost.
mai mult, rețineți că aveți opțiunea de a crea fie un trust viu revocabil, fie un trust viu irevocabil. După cum sugerează și numele, o încredere irevocabilă nu poate fi revizuită în timp ce trăiți. Pe de altă parte, o încredere vie revocabilă poate fi revizuită în timp ce trăiești, dar ar putea deveni irevocabilă la moartea ta.
în cele din urmă, poate doriți, de asemenea, să ia în considerare elaborarea unui pour-over va și alte documente Imobiliare standard. O voință de turnare este menită să „prindă” orice activ care nu a fost inclus într-un trust. În plus, o directivă privind asistența medicală, de exemplu, va aborda deciziile importante de încheiere a vieții și va numi pe cineva care să se asigure că dorințele dumneavoastră sunt respectate. În plus, o împuternicire va oferi unei persoane dragi capacitatea de a vă gestiona finanțele dacă deveniți incapacitat și incapabil să faceți acest lucru singur.
transferați proprietatea desemnată în trust
odată ce ați pregătit și semnat trustul dvs. viu, va trebui să vă transferați proprietatea în trust. Apoi, încrederea va fi „finanțată” odată ce deține titlul de proprietate asupra activelor.
metoda specifică pe care o utilizați pentru a transfera proprietatea și activele în încrederea dvs. va depinde de tipul de proprietate implicat. De exemplu, va trebui să pregătiți o faptă de transfer de încredere pentru a transfera proprietatea imobiliară într-o încredere.
o alegere a oamenilor vă poate ajuta să finalizați acest pas critic și foarte important pe lista dvs. de verificare a încrederii în viață. Contactați-ne pentru mai multe informații.
stocați documentele de încredere într-un loc sigur.
elementul final al listei de verificare living trust este de a stoca documentele de încredere într-un loc sigur. Mai precis, ar trebui să stocați documentele într-un loc pe care beneficiarii sau mandatarul succesor îl pot accesa în caz de deces. Prin urmare, Dacă depozitați documentele într-o cutie de valori, asigurați-vă că beneficiarii dvs. sau o altă parte au o cheie. De asemenea, puteți oferi membrilor familiei copii ale încrederii dvs.
aveți nevoie de mai mult ajutor pentru a pregăti un trust viu în California? Contactați alegerea unui popor pentru mai multe informații despre pregătirea unei liste de verificare living trust și completarea documentelor de planificare a proprietății.