California Living Trust Checklist
California living trust checklist om “doe het zelf”!
Identificeer de activa die u van plan bent in uw trust op te nemen
bij het bekijken van uw Living trust checklist, moet u eerst een lijst maken van de activa die u van plan bent in uw trust op te nemen. Begin met het maken van een lijst van alle inhoud van uw landgoed. Dit moet onder meer uw huis en andere onroerend goed, voertuigen, bankrekeningen, pensioenrekeningen, en levensverzekeringen. Vervolgens kunt u uit deze lijst kiezen welke activa u in de trust wilt plaatsen.
Houd er rekening mee dat sommige van uw activa bij uw overlijden via andere rechtsinstrumenten dan een trust kunnen worden overgedragen. Bijvoorbeeld, terwijl onze klanten meestal hun onroerend goed in een trust zetten, verdelen ze vaak andere activa met pay-on-death voorzieningen. Met behulp van een trust en andere bepalingen kan u helpen voorkomen dat probate.
Organiseer uw papierwerk
Verzamel documentatie met betrekking tot uw vermogen. Dit moet onder meer de titels en akten om onroerend goed, bankrekening informatie, beleggingsrekeningen, aandelencertificaten, levensverzekeringen, en andere activa die u zal gebruiken om “de trust te financieren”. Het hebben van deze informatie zal het gemakkelijker maken om uw trust distributie voorzieningen voor te bereiden.
Selecteer uw opvolger trustee
een opvolger trustee sluit een trust af nadat de oprichter van de trust is overleden. Bovendien beheert de opvolger-trustee de trustactiva en distribueert deze als directe documenten van de trust. De trustee moet de trustactiva identificeren en beschermen, alle andere taken uitvoeren die het trustinstrument delegeert, regelmatig met begunstigden communiceren en de trust beëindigen zodra deze is gesloten.
Houd er rekening mee dat u meer dan één persoon als opvolger van de trustee kunt benoemen. In feite, kunt u overwegen om co-trustees aan te wijzen met een alternatieve trustee in het geval dat de eerste trustee niet in staat is om hun taken te vervullen.
het belangrijkste is dat u de rol bespreekt met de persoon die u overweegt om ervoor te zorgen dat zij de verantwoordelijkheden aanvaarden die aan hen zijn toegewezen.
Kies een voogd voor minderjarige kinderen
als u minderjarige kinderen heeft, moet u beslissen wie voor hen zal zorgen, mochten zij een nieuwe voogd nodig hebben.
daarnaast moet u ook beslissen wie het geld dat een minderjarige in de toekomst ontvangt, zal beheren en distribueren. In feite kan het beheren van een erfenis verder reiken dan wanneer een kind 18 wordt. Daarom is het soms voordelig om de verdeling van successierechten over een langere periode aan een jongere uit te spreiden. Bijvoorbeeld, je zou kunnen toestaan dat geld wordt beheerd door een trustee tot een bepaalde leeftijd, laten we zeggen 35, met periodieke uitkeringen op de leeftijd van 25 en 30.
aangewezen begunstigden
een begunstigde kan een persoon of onderneming zijn, zoals een non-profitorganisatie. Meestal kiezen de meeste mensen familie, vrienden en goede doelen om hun eigendom te erven. Net als bij het selecteren van een opvolger trustee, moet u alternatieve begunstigden te kiezen moet een begunstigde precease u.
Stel de trustdocumenten op
zodra u beslist welk onroerend goed u in een trust wilt plaatsen en een opvolger trustee en begunstigden benoemt, moet u uw trustdocumenten opstellen. Californië heeft specifieke eisen voor het schrijven van trusts, dus neem contact met ons op voor meer informatie over het correct invullen van Trust papierwerk. In feite, A People ‘ s Choice maakt gebruik van dezelfde estate planning software als veel Californische advocaten. Daarom bieden wij u dezelfde documenten voor een fractie van de kosten.
Houd er verder rekening mee dat u de optie hebt om een herroepbare levende trust of een onherroepelijke levende trust aan te maken. Zoals de naam al aangeeft, kan een onherroepelijk vertrouwen niet worden herzien terwijl je leeft. Aan de andere kant, een herroepbaar levend vertrouwen kan worden herzien terwijl je leeft, maar kan onherroepelijk worden bij je dood.
ten slotte kunt u ook overwegen een stort Testament en andere standaard estate documenten op te stellen. Een overgiet will is bedoeld om alle activa te” vangen ” die niet in een trust was opgenomen. Daarnaast zal bijvoorbeeld een gezondheidszorgrichtlijn belangrijke beslissingen aan het einde van de levenscyclus behandelen en iemand aanstellen om ervoor te zorgen dat aan uw recht-op-recht-wensen wordt voldaan. Plus, een volmacht zal geven een geliefde de mogelijkheid om uw financiën te behandelen moet je arbeidsongeschikt en niet in staat om dit zelf te doen.
overdracht aangewezen eigendom in de trust
zodra u uw living trust hebt voorbereid en ondertekend, moet u uw eigendom in de trust overdragen. Dan, de trust zal worden “gefinancierd” zodra het bezit van de titel van activa.
de specifieke methode die u gebruikt om onroerend goed en activa over te dragen naar uw trust zal afhangen van het type onroerend goed dat betrokken is. U moet bijvoorbeeld een akte van overdracht van een trust voorbereiden om onroerend goed over te dragen naar een trust.
een People ‘ s Choice kan u helpen deze cruciale en zeer belangrijke stap op uw Living trust checklist te voltooien. Neem contact met ons op voor meer informatie.
Sla uw vertrouwensdocumenten op een veilige plaats op.
het laatste item van de Living trust checklist is om uw vertrouwensdocumenten op een veilige plaats op te slaan. Meer in het bijzonder, moet u uw documenten op te slaan op een plaats waar uw begunstigden of opvolger trustee kan toegang tot in het geval van uw overlijden. Daarom, als u de documenten op te slaan in een kluis, zorg ervoor dat uw begunstigden of een andere partij heeft een sleutel. U kunt ook uw familieleden kopieën van uw vertrouwen.
meer hulp nodig bij het voorbereiden van een levende trust in Californië? Neem contact op met A People ‘ s Choice voor meer informatie over het opstellen van een Living trust checklist en het invullen van uw estate planning documenten.