California Living Trust Checklist
California living trust checklist to ”do it yourself”!
tunnista varat, jotka aiot sijoittaa rahastoosi
kun tarkistat living Trustin tarkistuslistaa, sinun tulisi ensimmäiseksi luetella varat, jotka aiot sijoittaa rahastoosi. Aloita tekemällä luettelo kaikista omaisuutesi sisällöstä. Tämä pitäisi sisältää kodin ja muut kiinteistöt, ajoneuvot, pankkitilit, eläketilit, ja henkivakuutukset. Sitten, tästä luettelosta, voit valita, mitkä varat haluat sijoittaa trust.
muista, että osa omaisuudestasi voidaan siirtää muiden oikeudellisten välineiden kuin Trustin kautta, kun olet luovuttanut. Esimerkiksi siinä missä asiakkaamme tyypillisesti laittavat kiinteistönsä rahastoon, he usein jakavat muuta omaisuutta maksusitoumusmäärärahoilla. Käyttämällä trust ja muut säännökset voivat auttaa sinua välttämään probate.
Järjestä paperityösi
kerää yhteen omaisuuttasi koskevat asiakirjat. Tähän tulisi sisältyä kiinteistöjen, pankkitilitietojen, sijoitustilien, osaketodistusten, henkivakuutusten ja muiden varojen, joita käytät ”rahaston rahoittamiseen”. Kun nämä tiedot ovat saatavilla, on helpompi valmistella luottamusjakosäännöksiä.
valitse seuraajasi edunvalvoja
seuraajasi edunvalvoja luopuu rahastosta sen luojan kuoltua. Lisäksi seuraaja omaisuudenhoitaja hallinnoi trust-varoja ja jakaa ne suoraan trust-asiakirjoina. Omaisuudenhoitajan on tunnistettava ja suojattava trust-varat, toteutettava kaikki muut trust-instrumentin delegoimat tehtävät, pidettävä säännöllisesti yhteyttä edunsaajiin ja lopetettava Trustin tekeminen sen päätyttyä.
muista, että seuraajaksi edunvalvojaksi voi nimittää useamman kuin yhden henkilön. Itse asiassa, saatat haluta harkita nimeämistä co-trustee kanssa vaihtoehtoinen edunvalvoja, jos ensimmäinen trustee ei pysty täyttämään tehtäviään.
mikä tärkeintä, muista keskustella roolista harkitsemasi henkilön kanssa varmistaaksesi, että hän hyväksyy heille määrätyt vastuut.
valitse huoltaja alaikäisille lapsille
jos sinulla on alaikäisiä lapsia, sinun on päätettävä, kuka hoitaa heitä kaikkia, jos he tarvitsevat uuden huoltajan.
lisäksi on päätettävä, kuka hallinnoi ja jakaa alaikäisen mahdollisesti tulevaisuudessa saamaa rahaa. Itse asiassa perinnön hallinta voi ulottua pidemmälle, kun lapsi täyttää 18. Siksi joskus on hyödyllistä jakaa perintörahat nuorelle pidemmäksi aikaa. Voit esimerkiksi sallia, että omaisuudenhoitaja voi hoitaa rahoja tiettyyn ikään asti, vaikkapa 35-vuotiaana, ja jakaa ne säännöllisesti 25-ja 30-vuotiaina.
nimetä edunsaajat
edunsaaja voi olla henkilö tai yritys, kuten voittoa tavoittelematon järjestö. Yleensä useimmat ihmiset valitsevat omaisuutensa perinnöksi perheen, ystävät ja hyväntekeväisyysjärjestöt. Samoin kuin seuraajasi edunvalvojan valitseminen, muista valita vaihtoehtoiset edunsaajat, jos edunsaaja edeltää sinut.
Laadi luottamusasiakirjat
kun olet päättänyt, mitä omaisuutta haluat sijoittaa rahastoon ja nimität seuraajasi edunvalvojan ja edunsaajat, laadi luottamusasiakirjat. Kaliforniassa on erityisiä vaatimuksia trustien kirjoittamiselle,joten ota yhteyttä saadaksesi lisätietoja Trustin paperityön täyttämisestä. Itse asiassa kansan valinta käyttää samaa jäämistösuunnitteluohjelmaa kuin monet kalifornialaiset asianajajat. Siksi tarjoamme sinulle samat asiakirjat murto-osalla kustannuksista.
muista lisäksi, että sinulla on mahdollisuus luoda joko peruuttamaton living trust tai peruuttamaton living trust. Kuten nimikin kertoo, peruuttamatonta luottamusta ei voi muuttaa eläessäsi. Toisaalta peruuttamaton elävä luottamus voidaan tarkistaa eläessäsi, mutta se voi muuttua peruuttamattomaksi kuolemasi jälkeen.
lopuksi kannattaa harkita myös testamentin ja muiden vakiomuotoisten jäämistöasiakirjojen laatimista. Kaatosahalla on tarkoitus ”napata” kaikki omaisuus, joka ei sisältynyt rahastoon. Lisäksi esimerkiksi terveydenhoitodirektiivissä käsitellään tärkeitä elinkaaren loppumista koskevia päätöksiä ja nimitetään joku varmistamaan, että oikeutettuja toiveitasi noudatetaan. Lisäksi valtakirja antaa rakkaalleen kyvyn hoitaa raha-asioitasi, jos sinusta tulee toimintakyvytön ja kykenemätön tekemään niin itse.
siirrä määrätty omaisuus rahastoon
kun olet valmistellut ja allekirjoittanut elävän rahaston, sinun on siirrettävä omaisuutesi rahastoon. Sitten rahasto ”rahoitetaan”, kun sillä on omistusoikeus omaisuuteen.
menetelmä, jolla siirrät omaisuutta ja omaisuutta rahastoosi, riippuu siitä, millaisesta omaisuudesta on kyse. Esimerkiksi, sinun täytyy valmistella trust siirto kauppakirja siirtää kiinteistön trust.
ihmisten valinta voi auttaa sinua saattamaan tämän kriittisen ja erittäin tärkeän askeleen living trust-tarkistuslistallasi loppuun. Ota yhteyttä saadaksesi lisätietoja.
säilytä luottamusasiakirjat turvallisessa paikassa.
living Trustin tarkistuslistan viimeinen kohta on säilyttää luottamusasiakirjat turvallisessa paikassa. Tarkemmin sanottuna sinun tulisi säilyttää asiakirjasi paikassa, johon edunsaajasi tai seuraajasi edunvalvoja voi tutustua kuolemasi sattuessa. Jos siis tallennat asiakirjat tallelokeroon, varmista, että edunsaajillasi tai toisella osapuolella on avain. Voit myös antaa perheenjäsenillesi kopioita rahastostasi.
Tarvitsetko lisää apua living Trustin valmistelussa Kaliforniassa? Ota yhteyttä People ’ s Choice saadaksesi lisätietoja living Trustin tarkistuslistan laatimisesta ja jäämistösuunnitteluasiakirjojen täyttämisestä.