Lista de verificación de California Living Trust
Lista de verificación de California living trust para «hágalo usted mismo»!
Identifique los activos que planea poner en su fideicomiso
Al revisar su lista de verificación de fideicomiso en vida, lo primero que debe hacer es enumerar los activos que planea poner en su fideicomiso. Comience por hacer una lista de todo el contenido de su patrimonio. Esto debe incluir su hogar y otros bienes inmuebles, vehículos, cuentas bancarias, cuentas de jubilación y pólizas de seguro de vida. Luego, de esta lista, puede elegir qué activos desea colocar en el fideicomiso.
Recuerde que algunos de sus activos pueden transferirse a través de instrumentos legales que no sean un fideicomiso en el momento de su fallecimiento. Por ejemplo, si bien nuestros clientes normalmente depositan sus bienes inmuebles en un fideicomiso, a menudo distribuyen otros activos con provisiones de pago por fallecimiento. El uso de un fideicomiso y otras provisiones puede ayudarlo a evitar la legalización de un testamento.
Organice su documentación
Reúna la documentación relativa a sus activos. Esto debe incluir los títulos y escrituras de bienes inmuebles, información de cuentas bancarias, cuentas de inversión, certificados de acciones, pólizas de seguro de vida y otros activos que utilizará para «financiar el fideicomiso». Tener esta información disponible hará que sea más fácil preparar sus disposiciones de distribución de fideicomisos.
Seleccione su fideicomisario sucesor
Un fideicomisario sucesor envuelve un fideicomiso después de que el creador del fideicomiso muere. Además, el fideicomisario sucesor administra los activos del fideicomiso y los distribuye como documentos directos del fideicomiso. El fideicomisario debe identificar y proteger los activos del fideicomiso, cumplir con cualquier otra tarea que delegue el instrumento de fideicomiso, comunicarse regularmente con los beneficiarios y poner fin al fideicomiso una vez concluido.
Tenga en cuenta que puede designar a más de una persona como fideicomisario sucesor. De hecho, es posible que desee considerar la designación de co-fideicomisarios con un fideicomisario alternativo en el caso de que el primer fideicomisario no pueda cumplir con sus obligaciones.
Lo más importante es que recuerde discutir el rol con la persona que está considerando para asegurarse de que acepte las responsabilidades que se le asignen.
Seleccione un tutor para niños menores de edad
Si tiene hijos menores de edad, debe decidir quién los cuidará a todos, en caso de que necesiten un nuevo tutor.
Además, también tendrá que decidir quién administrará y distribuirá el dinero que un menor pueda recibir en el futuro. De hecho, la administración de una herencia puede extenderse más allá de los 18 años de edad. Por lo tanto, a veces es beneficioso distribuir el dinero de la herencia a un joven durante un período prolongado. Por ejemplo, podría permitir que el dinero sea administrado por un fideicomisario hasta una edad específica, por ejemplo, 35 años, con distribuciones periódicas a las edades de 25 y 30 años.
Designar beneficiarios
Un beneficiario puede ser una persona o empresa comercial, como una organización sin fines de lucro. Por lo general, la mayoría de las personas eligen a familiares, amigos y organizaciones benéficas para heredar sus propiedades. De manera similar a seleccionar un fideicomisario sucesor, asegúrese de elegir beneficiarios alternativos en caso de que un beneficiario fallezca antes que usted.
Prepare los documentos de fideicomiso
Una vez que decida qué propiedad desea poner en un fideicomiso y designe a un fideicomisario y beneficiarios sucesores, debe preparar sus documentos de fideicomiso. California tiene requisitos específicos para escribir fideicomisos, así que contáctenos para obtener más información sobre cómo llenar adecuadamente el papeleo del fideicomiso. De hecho, A People’s Choice utiliza el mismo software de planificación patrimonial que muchos abogados de California. Por lo tanto, le proporcionamos los mismos documentos a una fracción del costo.
Además, tenga en cuenta que tiene la opción de crear un fideicomiso vivo revocable o un fideicomiso vivo irrevocable. Como su nombre lo indica, un fideicomiso irrevocable no se puede revisar mientras viva. Por otro lado, un fideicomiso en vida revocable puede ser revisado mientras vives, pero podría volverse irrevocable tras tu muerte.
Finalmente, es posible que también desee considerar la redacción de un testamento de vertido y otros documentos de patrimonio estándar. Un testamento de desbordamiento está destinado a» capturar » cualquier activo que no esté incluido en un fideicomiso. Además, una directiva de atención médica, por ejemplo, abordará decisiones importantes al final de la vida y nombrará a alguien para asegurarse de que se cumplan sus deseos de derecho a la debida. Además, un poder notarial le dará a un ser querido la capacidad de manejar sus finanzas en caso de que usted quede incapacitado y no pueda hacerlo usted mismo.
Transferir la propiedad designada al fideicomiso
Una vez que haya preparado y firmado su fideicomiso en vida, deberá transferir su propiedad al fideicomiso. Luego, el fideicomiso será «financiado» una vez que tenga el título de los activos.
El método específico que utilice para transferir propiedades y activos a su fideicomiso dependerá del tipo de propiedad involucrada. Por ejemplo, tendrá que preparar una escritura de transferencia de fideicomiso para transferir bienes inmuebles a un fideicomiso.
A People’s Choice puede ayudarlo a completar este paso crítico y muy importante en su lista de verificación de living trust. Contáctenos para más información.
Almacene sus documentos de confianza en un lugar seguro.
El último elemento de la lista de verificación de living trust es almacenar sus documentos de fideicomiso en un lugar seguro. Más específicamente, debe almacenar sus documentos en un lugar al que sus beneficiarios o fideicomisario sucesor puedan acceder en caso de su muerte. Por lo tanto, si guarda los documentos en una caja de seguridad, asegúrese de que sus beneficiarios u otra parte tengan una llave. También puede proporcionar a los miembros de su familia copias de su fideicomiso.
¿Necesita más ayuda para preparar un fideicomiso en vida en California? Comuníquese con A People’s Choice para obtener más información sobre cómo preparar una lista de verificación de fideicomiso en vida y completar sus documentos de planificación patrimonial.