California Living Trust Checkliste
California Living Trust Checkliste zu „do it yourself“!
Identifizieren Sie die Assets, die Sie in Ihren Trust aufnehmen möchten
Wenn Sie Ihre Checkliste für Living Trust überprüfen, sollten Sie zunächst die Assets auflisten, die Sie in Ihren Trust einfügen möchten. Erstellen Sie zunächst eine Liste aller Inhalte Ihres Nachlasses. Dies sollte Ihr Haus und andere Immobilien, Fahrzeuge, Bankkonten, Rentenkonten und Lebensversicherungen umfassen. Anschließend können Sie aus dieser Liste auswählen, welche Assets Sie in den Trust einfügen möchten.
Denken Sie daran, dass einige Ihrer Vermögenswerte nach Ihrem Tod durch andere Rechtsinstrumente als ein Trust übertragen werden können. Zum Beispiel, während unsere Kunden in der Regel ihre Immobilien in einen Trust legen, verteilen sie oft andere Vermögenswerte mit Pay-on-Death-Bestimmungen. Die Verwendung eines Vertrauens und anderer Bestimmungen kann Ihnen helfen, Nachlass zu vermeiden.
Organisieren Sie Ihren Papierkram
Sammeln Sie Unterlagen zu Ihrem Vermögen. Dies sollte die Titel und Urkunden für Immobilien, Bankkontoinformationen, Anlagekonten, Aktienzertifikate, Lebensversicherungspolicen und andere Vermögenswerte enthalten, die Sie zur „Finanzierung des Trusts“ verwenden werden. Wenn Sie diese Informationen zur Verfügung haben, können Sie Ihre Treuhandverteilungsbestimmungen einfacher vorbereiten.
Wählen Sie Ihren Nachfolgetreuhänder aus
Ein Nachfolgetreuhänder schließt einen Trust ab, nachdem der Ersteller des Trusts gestorben ist. Darüber hinaus verwaltet der Nachfolgetreuhänder das Treuhandvermögen und verteilt es als Treuhanddokumente direkt. Der Treuhänder muss das Treuhandvermögen identifizieren und schützen, alle anderen Aufgaben erfüllen, die das Treuhandinstrument delegiert, regelmäßig mit den Begünstigten kommunizieren und das Vertrauen nach seinem Abschluss beenden.
Denken Sie daran, dass Sie mehr als eine Person als Nachfolgetreuhänder ernennen können. In der Tat können Sie erwägen, Co-Treuhänder mit einem alternativen Treuhänder zu benennen, falls der erste Treuhänder seine Aufgaben nicht erfüllen kann.
Denken Sie vor allem daran, die Rolle mit der Person zu besprechen, die Sie in Betracht ziehen, um sicherzustellen, dass sie die ihnen zugewiesenen Verantwortlichkeiten akzeptiert.
Wählen Sie einen Vormund für minderjährige Kinder
Wenn Sie minderjährige Kinder haben, müssen Sie entscheiden, wer sich um sie alle kümmert, falls sie einen neuen Vormund benötigen.
Darüber hinaus müssen Sie entscheiden, wer das Geld verwaltet und verteilt, das ein Minderjähriger in Zukunft erhalten kann. Tatsächlich kann die Verwaltung einer Erbschaft darüber hinausgehen, wenn ein Kind 18 Jahre alt wird. Daher ist es manchmal vorteilhaft, die Verteilung von Erbschaftsgeldern an einen jungen Menschen über einen längeren Zeitraum zu verteilen. Sie könnten beispielsweise zulassen, dass Gelder von einem Treuhänder bis zu einem bestimmten Alter, z. B. 35, verwaltet werden, mit regelmäßigen Ausschüttungen im Alter von 25 und 30 Jahren.
Begünstigte benennen
Ein Begünstigter kann eine Person oder ein Unternehmen wie eine gemeinnützige Organisation sein. Normalerweise wählen die meisten Menschen Familie, Freunde und Wohltätigkeitsorganisationen, um ihr Eigentum zu erben. Ähnlich wie bei der Auswahl eines Nachfolgetreuhänders sollten Sie alternative Begünstigte auswählen, falls ein Begünstigter vor Ihnen stirbt.
Bereiten Sie die Trust-Dokumente vor
Sobald Sie sich entschieden haben, welche Immobilie Sie in ein Trust aufnehmen möchten, und einen Nachfolgetreuhänder und Begünstigte ernennen, sollten Sie Ihre Trust-Dokumente vorbereiten. Kalifornien hat spezifische Anforderungen für das Schreiben von Trusts, Kontaktieren Sie uns also für weitere Informationen zum ordnungsgemäßen Ausfüllen von Trustpapieren. Tatsächlich verwendet A People’s Choice dieselbe Nachlassplanungssoftware wie viele kalifornische Anwälte. Daher stellen wir Ihnen die gleichen Dokumente zu einem Bruchteil der Kosten zur Verfügung.
Denken Sie außerdem daran, dass Sie die Möglichkeit haben, entweder einen widerruflichen Living Trust oder einen unwiderruflichen Living Trust zu erstellen. Wie der Name schon sagt, kann ein unwiderrufliches Vertrauen nicht revidiert werden, während Sie leben. Auf der anderen Seite kann ein widerrufliches lebendiges Vertrauen revidiert werden, während Sie leben, könnte aber nach Ihrem Tod unwiderruflich werden.
Schließlich können Sie auch die Ausarbeitung eines Übergießens und anderer Standardnachlassdokumente in Betracht ziehen. Ein Pour-Over-Testament soll jeden Vermögenswert „fangen“, der nicht in einem Trust enthalten war. Darüber hinaus wird beispielsweise eine Gesundheitsrichtlinie wichtige Entscheidungen zum Lebensende behandeln und jemanden ernennen, der sicherstellt, dass Ihre Rechte auf angemessene Wünsche erfüllt werden. Plus, Eine Vollmacht gibt einem geliebten Menschen die Möglichkeit, mit Ihren Finanzen umzugehen, falls Sie arbeitsunfähig werden und dies nicht selbst tun können.
Übertragen Sie ausgewiesenes Eigentum in den Trust
Sobald Sie Ihren Living Trust vorbereitet und unterzeichnet haben, müssen Sie Ihr Eigentum in den Trust übertragen. Dann wird der Trust „finanziert“, sobald er das Eigentum an Vermögenswerten besitzt.
Die spezifische Methode, mit der Sie Eigentum und Vermögenswerte in Ihren Trust übertragen, hängt von der Art des betreffenden Eigentums ab. Zum Beispiel müssen Sie eine Treuhandurkunde vorbereiten, um Immobilien in einen Trust zu übertragen.
A People’s Choice kann Ihnen helfen, diesen kritischen und sehr wichtigen Schritt auf Ihrer Living Trust-Checkliste abzuschließen. Kontaktieren Sie uns für weitere Informationen.
Bewahren Sie Ihre Trust-Dokumente an einem sicheren Ort auf.
Der letzte Punkt der Living Trust Checkliste besteht darin, Ihre Vertrauensdokumente an einem sicheren Ort aufzubewahren. Insbesondere sollten Sie Ihre Dokumente an einem Ort aufbewahren, auf den Ihre Begünstigten oder Nachfolgetreuhänder im Falle Ihres Todes zugreifen können. Wenn Sie die Dokumente in einem Safe aufbewahren, stellen Sie daher sicher, dass Ihre Begünstigten oder eine andere Partei einen Schlüssel haben. Sie können Ihren Familienmitgliedern auch Kopien Ihres Vertrauens zur Verfügung stellen.
Benötigen Sie weitere Hilfe bei der Vorbereitung eines Living Trust in Kalifornien? Wenden Sie sich an A People’s Choice, um weitere Informationen zur Erstellung einer Living Trust-Checkliste und zum Ausfüllen Ihrer Nachlassplanungsdokumente zu erhalten.