California Living Trust checkliste
California living trust checkliste til “gør det selv”!
Identificer de aktiver, du planlægger at lægge i din tillid
når du gennemgår din Living trust-tjekliste, er det første, du skal gøre, at liste de aktiver, du planlægger at lægge i din tillid. Start med at lave en liste over alt indholdet af din ejendom. Dette bør omfatte dit hjem og andre fast ejendom, køretøjer, bankkonti, pensionskonti og livsforsikringer. Derefter kan du fra denne liste vælge, hvilke aktiver du gerne vil placere i tilliden.
Husk, at nogle af dine aktiver kan overføres gennem andre juridiske instrumenter end en tillid ved din bortgang. For eksempel, mens vores kunder typisk sætte deres fast ejendom i en trust, de ofte distribuere andre aktiver med pay-on-død bestemmelser. Brug af en tillid og andre bestemmelser kan hjælpe dig med at undgå skifte.
Organiser dit papirarbejde
Saml dokumentation vedrørende dine aktiver. Dette bør omfatte titler og gerninger til fast ejendom, bankkontooplysninger, investeringskonti, aktiecertifikater, livsforsikringspolicer og andre aktiver, du vil bruge til at “finansiere tilliden”. At have disse oplysninger tilgængelige vil gøre det lettere at forberede dine tillidsdistributionsbestemmelser.
vælg din efterfølger trustee
en efterfølger trustee afslutter en trust efter trust skaberen dør. Desuden forvalter efterfølgeren tillidsaktiverne og distribuerer dem som tillidsdokumenterne direkte. Trustee skal identificere og beskytte tillid aktiver, følge op med alle andre opgaver trust instrument delegerede, kommunikere regelmæssigt med modtagerne, og afslutte tillid ved sin konklusion.
Husk, at du kan udpege mere end en person som efterfølger. Faktisk, kan du overveje at udpege medforvaltere med en alternativ administrator, hvis den første administrator ikke er i stand til at udføre deres opgaver.
vigtigst er det, husk at diskutere rollen med den person, du overvejer, for at sikre, at de accepterer det ansvar, der er tildelt dem.
vælg en værge for mindreårige børn
hvis du har mindreårige børn, skal du beslutte, hvem der skal passe dem alle, hvis de har brug for en ny værge.
derudover skal du også beslutte, hvem der skal administrere og distribuere eventuelle penge, som en mindreårig måtte modtage i fremtiden. Faktisk kan styring af en arv strække sig ud over, når et barn når 18. Derfor er det undertiden fordelagtigt at sprede fordelingen af arvepenge til en ung over en længere periode. For eksempel kan du tillade, at penge forvaltes af en administrator op til en bestemt alder, siger 35, med periodiske distributioner i alderen 25 og 30.
Udpeg modtagere
en modtager kan være en person eller virksomhed som en nonprofit organisation. Normalt vælger de fleste familie, venner og velgørenhedsorganisationer at arve deres ejendom. Svarende til at vælge en efterfølger administrator, sørg for at vælge alternative modtagere, hvis en modtager forud for dig.
Forbered tillidsdokumenterne
når du har besluttet, hvilken ejendom du vil lægge i en tillid og udpege en efterfølger trustee og modtagere, skal du forberede dine tillidsdokumenter. Californien har specifikke krav til skrivning af trusts, så kontakt os for mere information om korrekt udfyldning af tillidspapirer. Faktisk bruger et folks valg det samme ejendomsplanlægningsprogram som mange advokater i Californien. Derfor giver vi dig de samme dokumenter til en brøkdel af prisen.
husk desuden, at du har mulighed for at oprette enten en tilbagekaldelig levende tillid eller en uigenkaldelig levende tillid. Som navnet antyder, kan en uigenkaldelig tillid ikke revideres, mens du lever. På den anden side kan en tilbagekaldelig levende tillid revideres, mens du lever, men kan blive uigenkaldelig ved din død.
endelig kan du også overveje at udarbejde en pour-over vilje og andre standard ejendom dokumenter. En hældningsvilje er beregnet til at” fange ” ethvert aktiv, der ikke var inkluderet i en tillid. Derudover, et sundhedsdirektiv, for eksempel, vil behandle vigtige beslutninger om udrangering og udpege nogen til at sikre, at dine ret til behørige ønsker overholdes. Plus, en fuldmagt vil give en elsket mulighed for at håndtere din økonomi, hvis du bliver uarbejdsdygtig og ude af stand til at gøre det selv.
Overfør udpeget ejendom til tilliden
når du har forberedt og underskrevet din living trust, skal du overføre din ejendom til tilliden. Derefter vil tilliden blive “finansieret”, når den har ejendomsret til aktiver.
den specifikke metode, du bruger til at overføre ejendom og aktiver til din tillid, afhænger af den involverede ejendomstype. For eksempel skal du forberede en trust transfer deed for at overføre fast ejendom til en trust.
et folks valg kan hjælpe dig med at gennemføre dette kritiske og meget vigtige trin på din Living trust-tjekliste. Kontakt os for mere information.
Opbevar dine tillidsdokumenter på et sikkert sted.
det sidste element i Living trust-tjeklisten er at gemme dine tillidsdokumenter på et sikkert sted. Mere specifikt skal du gemme dine dokumenter et sted, som dine modtagere eller efterfølgerforvalter kan få adgang til i tilfælde af din død. Derfor, hvis du gemmer dokumenterne i et pengeskab, skal du sørge for, at dine modtagere eller en anden part har en nøgle. Du kan også give dine familiemedlemmer kopier af din tillid.
brug for mere hjælp til at forberede en levende tillid i Californien? Kontakt et folks valg for mere information om at forberede en Living trust-tjekliste og udfylde dine ejendomsplanlægningsdokumenter.