California Living Trust Checklist
California living trust checklist per “fai da te”!
Identifica le risorse che intendi inserire nella tua fiducia
Quando rivedi la tua lista di controllo living trust, la prima cosa che dovresti fare è elencare le risorse che intendi inserire nella tua fiducia. Inizia facendo un elenco di tutti i contenuti della tua proprietà. Questo dovrebbe includere la vostra casa e altri beni immobili, veicoli, conti bancari, conti pensionistici, e polizze di assicurazione sulla vita. Quindi, da questo elenco, è possibile scegliere quali risorse si desidera inserire nel trust.
Ricorda che alcuni dei tuoi beni possono essere trasferiti attraverso strumenti legali diversi da un trust al momento della tua scomparsa. Ad esempio, mentre i nostri clienti in genere mettono la loro proprietà reale in un trust, spesso distribuiscono altri beni con disposizioni pay-on-death. Utilizzando un trust e altre disposizioni può aiutare a evitare di successione.
Organizza i tuoi documenti
Raccogli la documentazione relativa alle tue risorse. Questo dovrebbe includere i titoli e gli atti di proprietà reale, informazioni sul conto bancario, conti di investimento, certificati azionari, polizze di assicurazione sulla vita, e altri beni che si prevede di utilizzare per “finanziare la fiducia”. Avere queste informazioni disponibili renderà più facile preparare le disposizioni di distribuzione di fiducia.
Seleziona il tuo successore trustee
Un successore trustee avvolge un trust dopo la morte del creatore del trust. Inoltre, il trustee successore gestisce le risorse fiduciarie e le distribuisce come documenti fiduciari diretti. Il trustee deve identificare e proteggere i beni di fiducia, seguire con tutti gli altri compiti delegati strumento di fiducia, comunicare regolarmente con i beneficiari, e porre fine alla fiducia sulla sua conclusione.
Tieni presente che puoi nominare più di una persona come trustee successore. In effetti, potresti prendere in considerazione la possibilità di designare co-trustee con un trustee alternativo nel caso in cui il primo trustee non sia in grado di adempiere ai propri doveri.
Soprattutto, ricorda di discutere il ruolo con la persona che stai considerando per assicurarti che accetti le responsabilità loro assegnate.
Seleziona un tutore per bambini minori
Se hai figli minori, devi decidere chi si prenderà cura di tutti loro, se richiedono un nuovo tutore.
Inoltre, dovrai anche decidere chi gestirà e distribuirà qualsiasi denaro che un minore potrebbe ricevere in futuro. In effetti, la gestione di un’eredità può estendersi oltre quando un bambino raggiunge i 18 anni. Pertanto, a volte è utile distribuire la distribuzione dei fondi ereditari a un giovane per un periodo prolungato. Ad esempio, è possibile consentire la gestione dei fondi da parte di un fiduciario fino a un’età specifica, ad esempio 35, con distribuzioni periodiche a 25 e 30 anni.
Designare beneficiari
Un beneficiario può essere una persona o un’impresa commerciale come un’organizzazione senza scopo di lucro. Di solito, la maggior parte delle persone sceglie la famiglia, gli amici e gli enti di beneficenza per ereditare la loro proprietà. Simile alla selezione di un trustee successore, essere sicuri di scegliere i beneficiari alternativi dovrebbe un beneficiario si predecease.
Preparare i documenti di fiducia
Una volta deciso quale proprietà si desidera mettere in un trust e nominare un trustee successore e beneficiari, è necessario preparare i documenti di fiducia. La California ha requisiti specifici per la scrittura di trust, quindi contattaci per ulteriori informazioni sulla corretta compilazione di documenti di fiducia. Infatti, Scelta di un popolo utilizza lo stesso software di pianificazione immobiliare come molti avvocati della California. Pertanto, ti forniamo gli stessi documenti ad una frazione del costo.
Inoltre, tieni presente che hai la possibilità di creare un living trust revocabile o un living trust irrevocabile. Come suggerisce il nome, una fiducia irrevocabile non può essere rivista mentre vivi. D’altra parte, una fiducia vivente revocabile può essere rivista mentre vivi, ma potrebbe diventare irrevocabile alla tua morte.
Infine, si può anche prendere in considerazione la stesura di un pour-over volontà e altri documenti immobiliari standard. Una volontà di versamento ha lo scopo di “catturare” qualsiasi risorsa che non è stata inclusa in un trust. Inoltre, una direttiva sanitaria, ad esempio, affronterà importanti decisioni di fine vita e nominerà qualcuno per assicurarsi che i tuoi desideri giusti siano rispettati. Più, una procura darà una persona cara la capacità di gestire le vostre finanze dovrebbe diventare incapace e incapace di farlo da soli.
Trasferisci la proprietà designata nel trust
Una volta che hai preparato e firmato il tuo living trust, dovrai trasferire la tua proprietà nel trust. Quindi, il trust sarà “finanziato” una volta che detiene il titolo alle attività.
Il metodo specifico utilizzato per trasferire proprietà e risorse nel trust dipenderà dal tipo di proprietà coinvolta. Ad esempio, è necessario preparare un atto di trasferimento di fiducia per trasferire beni immobili in un trust.
Scelta di un popolo può aiutare a completare questo passo critico e molto importante sulla vostra lista di controllo living trust. Contattaci per maggiori informazioni.
Conservare i documenti di fiducia in un luogo sicuro.
L’elemento finale della lista di controllo living trust è quello di memorizzare i documenti di fiducia in un luogo sicuro. Più specificamente, è necessario memorizzare i documenti in un luogo vostri beneficiari o successore trustee possono accedere in caso di morte. Pertanto, se si memorizzano i documenti in una cassetta di sicurezza, assicurarsi che i beneficiari o un’altra parte ha una chiave. Puoi anche fornire ai tuoi familiari copie della tua fiducia.
Hai bisogno di più aiuto per preparare un trust vivente in California? Contattare Scelta di un popolo per ulteriori informazioni sulla preparazione di una lista di controllo living trust e completando i documenti di pianificazione immobiliare.