RG146
w ramach rg146 doradca może być skategoryzowany na jeden z dwóch sposobów, udzielając ogólnych porad finansowych lub udzielając osobistych porad finansowych. Ogólne porady finansowe są klasyfikowane jako Poziom 2, A osobiste porady finansowe są klasyfikowane jako Poziom 1.
jeśli doradca rozważa osobistą sytuację finansową inwestorów (tj. jest świadomy osobistej sytuacji finansowej inwestorów, osobistych celów i potrzeb finansowych oraz rekomenduje produkt) podczas rekomendowania produktu finansowego, jest to porada Tier 1. Jeśli jednak doradca po prostu mówi o korzyściach płynących z produktu bez osobistego odniesienia do jakiegokolwiek klienta (tj. może on sprzedawać nowy produkt finansowy za pośrednictwem mediów lub prezentować grupie różnych inwestorów), jest to klasyfikowane jako porada Tier 2.
Zasadniczo (istnieją pewne wyjątki od tej zasady) doradca poziomu 2 będzie w stanie sprzedać duże ilości produktu finansowego niższego szczebla doradcom poziomu 1. Doradcy poziomu 1 będą następnie sprzedawać produkt w mniejszych ilościach swoim klientom, którzy jego zdaniem mogliby uzyskać najwięcej korzyści z tego konkretnego produktu. Z tego powodu banki inwestycyjne zazwyczaj koncentrują się na posiadaniu zespołu sprzedaży detalicznej produktów finansowych składającego się wyłącznie z doradców Tier 2. W ten sposób zmniejszają liczbę transakcji (ponieważ każda transakcja ma większą wartość) i znacznie szybciej sprzedają swój produkt.
zgodność z Tier 1 jest trudniejsza do uzyskania niż zgodność z Tier 2, ponieważ uwzględnia pozycje poszczególnych osób (które ze względu na swój charakter są zróżnicowane). Poziom 1 wymaga dwóch egzaminów, Poziom 2 wymaga jednego egzaminu.
Doradztwo Tier 1 jest podzielone na kilka kategorii, które koncentrują się na konkretnym segmencie rynku finansowego, na przykład: inwestycje zarządzane (zob. program zbiorowego inwestowania), papiery wartościowe, instrumenty pochodne, ubezpieczenia na życie i superantyfikacja. Doradca może zdecydować się studiować je indywidualnie lub sukcesywnie w ramach Dyplomu usług finansowych (planowanie finansowe). Niezależnie od tego, co doradca zdecyduje się zrobić, muszą upewnić się, że są zgodne z RG146 dla obszaru wiedzy, w którym się specjalizują.
istnieje wielu dostawców szkoleń rg146 compliance w Australii, ale muszą oni być zarejestrowani w ASIC i spełniać określone kryteria.