豊かな顧客を誘致するための戦略
富裕層の顧客のための競争は、ファイナンシャル-アドバイザーの間でこれまで以上に激しいものではありませんでした。 銀行にとって、この豊かなセグメントは顧客基盤のわずかな割合を表していますが、利益の約80％を担当しています。 大きな選手は、豊かな顧客を誘致し、それらを保持するための大きなインセンティブを持っています。 しかし、資産管理会社や独立した顧問もそうです。
その結果、私たちは最も魅力的な機能とパーソナライズされたクライアント体験を提供するために先に出てくることができる人のための土地ラッシュ
しかし、これらの豊かな顧客は誰ですか、そしてなぜ彼らを魅力的にする伝統的な方法はもはや効果的ではありませんか？
富の変化する顔
団塊の世代は最大70兆ドルの資産を表していますが、今後10-25年間でその富の多くは若い世代に移ります。 そして、それはお金の管理と投資に来るとき、これらの世代セグメントの間に明確な違いがあります:
“新世紀世代は、偉大な富の移転に関する多くの注目を集める…しかし、世代Xは利益を得るために最初の世代になり、顧問によって無視されるべきでは”2
- 団塊の世代は、大規模な機関、ブランド名、および威信の要因を信頼し、安全性と安定性を好む傾向があります。
- Gen Xは技術に精通しており、銀行からの透明性、セルフサービスの自由、大量の贅沢を求めています。
- ミレニアル世代はデジタル原住民であり、社会的責任ある投資を望んでおり、ソーシャルメディアを通じてピアのアドバイスに依存することが多い。 そして気をつけろ: 彼らが継承した後、この世代の66％が彼らの親の財務顧問を解雇します。1
豊かな顧客を誘致するための四つのCの
フリーサイズの金融サービスの経験はもはや適用されません。 人々は今、最高のデジタルセルフサービス機能を提供しています誰を探しますが、彼らはまた、信頼できる顧問との高度にパーソナライズされた関係を望 それは他から離れてある特定の会社を置き、それらのためにそれを右にさせるものが理解することを意味する。
混雑した市場で目立つためには、財務アドバイザーとその企業は、差別化の四つのCの面で豊かな顧客を引き付けることを考えるべきです…
接続
2020年のイベントは、あなたの会社のユニークな視点と個性を共有するために、ビデオやその他のデジタルチャネルで会話を係合するための戦略を開発することをさらに重要にしました。 若い投資家を教育するのに役立つインパクトのあるブログやソーシャルメディアコンテンツで、思考リーダーとして自分自身を配置します。 そしてあなたが顧客の目的および価値の学習に焦点を合わせたインタビューガイドのような探鉱のさまざまな段階で、使用できるコミュ
豊かな顧客を引き付けるための戦略を開発するときは、ターゲットオーディエンスをセグメント化し、各セグメントに合わせたオファリングやコミュ これらの視聴者は、あなたが接続を構築したい場合は、それらを知っていることを期待します。
創造性
差別化するためには、創造的になる必要があります。 これは、新鮮なエンゲージメント戦略、新鮮なメッセージング、革新的な技術、そしてもちろん、社内チームに力を与える新しい方法を意味します。 時には経験豊富な代理店パートナーからの外部の視点は、あなたがそこに着くのを助けることができます。 どのような場合でも、あらゆるレベルで革新を推進するための持続可能なプロセスを作成するために見てください。 ペイオフは、新しいクライアントとより忠実な関係、新製品やサービスからの収益源の増加、およびあなたの会社のブランドイメージへの後押しとし
もう一つの創造的なアプローチは彼らの富の顧問からの最もほしいと思うものがの洞察力のためのあなたの顧客を叩くことである。 顧客の声プログラムを開発して、痛みのポイントを特定して軽減し、クライアントエクスペリエンスを向上させる機会を発見します。
3. クライアントアドボカシー
資産が新しい世代に移転するときにクライアントを失うことを心配していますか？ 顧客に影響を与えるかもしれない会社の再編成か主要な変更の率先を転がすことか。 あなたが新しいクライアントを歓迎したときに一日目に戻って考えてみてください。 それらにとって重要であるものを学び、関係を増強するためのあなたの努力を倍加することによってそれらのためのその経験を改革しなさい。 それは彼らの懸念のための共感を示し、あなたの会社のためのブランドの支持者にクライアントを回すための素晴らしい方法です。
変更中のスムーズな移行を確実にするために、クライアントのフォーカスグループを介して調査を行い、データを使用してオーディエンスを分割します。 優先チャネルを介した通信を含め、セグメントごとに展開を管理することで、顧客満足度を向上させながら、消耗を最小限に抑え、サポートコールを削減することができます。
クライアントエクスペリエンス
すべてのチャネル間の通信を改善することにより、クライアントに焦点を まず第一に、共感を注入し、業界の専門用語を排除するためにメッセージングを更新する必要があるかもしれません。 また、あなたのクライアントに焦点を当てた価値提案についてのキーテイクアウトがあっても、クライアントの手紙で、担保や販売デッキ、ウェブサイト、ソー
顧客の旅路をマッピングして、顧客のライフサイクルのすべてのチャネルとすべての段階で、人々があなたのブランドで持っている経験を理解することも価値があります。 でも、高レベルのビューは、あなたがより良い見通しやクライアントにあなたのアウトリーチをパーソナライズするために、異なる富のセグメントの多様なニー ジャーニーマップはまた、多くの場合、より迅速な解決を可能にするために問題を発見するだけでなく、クライアントを喜ばせ、より強い関係を構築す
最も重要なことは、組織内のすべての人が、クライアントに直接関与したり、主要な業務をサポートしたりするかどうかにかかわらず、ブランドの約束 これは、ベストプラクティスのコミュニケーション標準、モデル言語ツール、およびワークショップを定義するのに役立ちます。
富裕層の顧客を誘致し、維持することは、今後数年間でさらに困難になるかもしれません。 4つのCを採用することで、より機敏になり、より良い結果を得ることができます。 これらの創造的なアプローチを使うと、あなたの努力を集中し、あなたの顧客関係に不変の価値を造ることができる。
もっと知りたい、または始める方法を模索する助けが必要ですか？ つながろう！
Beyond The Arcは12年以上にわたりウェルス-マネジメント企業を支援してきました。 私たちは、豊かな顧客を引き付けるための革新的な戦略を開発し、この届きにくい聴衆のためのデジタルコンテンツやその他のマーケテ