strategiat varakkaiden asiakkaiden houkuttelemiseksi

rahoitusneuvojat houkuttelevat varakkaita asiakkaita

kilpailu korkean nettovarallisuuden asiakkaista ei ole koskaan ollut kiivaampaa rahoitusneuvojien keskuudessa. Pankeille tämä vauras segmentti edustaa pientä osaa niiden asiakaskunnasta, mutta se vastaa noin 80 prosentista voitoista. Isoilla toimijoilla on iso kannustin vauraiden asiakkaiden houkuttelemiseen ja säilyttämiseen. Mutta niin tekevät myös varainhoitoyritykset ja itsenäiset neuvonantajat.

tuloksena on maaruuhka siitä, kuka voi tulla eteenpäin tarjoamaan kaikkein pakottavia valmiuksia ja yksilöllisiä asiakaskokemuksia.

mutta keitä nämä varakkaat asiakkaat ovat, ja miksi perinteiset tavat sitouttaa heidät eivät ole enää tehokkaita?

varallisuuden muuttuvat Kasvot

vaikka suuret ikäluokat edustavat jopa 70 biljoonan dollarin varallisuutta, seuraavien 10-25 vuoden aikana suuri osa tästä varallisuudesta siirtyy nuoremmille sukupolville. Ja mitä tulee rahan hallintaan ja sijoittamiseen, näiden sukupolvien välillä on selviä eroja:

”milleniaalit saavat paljon huomiota koskien suurta varallisuuden siirtoa … mutta Gen X on ensimmäinen sukupolvi, joka hyötyy, eikä neuvonantajien pitäisi sivuuttaa sitä.”2

  • Boomers yleensä mieluummin turvallisuutta ja vakautta, luottaa suuria laitoksia, tuotenimiä, ja arvovaltaa tekijät.
  • Gen X on tekniikkataitoinen, hakee pankeiltaan läpinäkyvyyttä, vapautta itsepalveluun ja massaluksellisuutta.
  • milleniaalit ovat diginatiiveja, haluavat sosiaalisesti vastuullisia sijoituksia ja turvautuvat usein sosiaalisen median kautta vertaisneuvontaan. Ja varo: Tästä sukupolvesta 66 prosenttia erottaa vanhempiensa talousneuvojan perittyään.1

neljä C: tä varakkaiden asiakkaiden houkuttelemiseksi

yhden koon rahoituspalveluja koskevaa kokemusta ei enää sovelleta. Ihmiset etsivät nyt, kuka tarjoaa parhaat digitaaliset itsepalvelukyvyt, mutta he haluavat myös erittäin henkilökohtaisen suhteen luotettuun neuvonantajaan. Se merkitsee sen ymmärtämistä, mikä erottaa tietyn yrityksen toisista ja tekee sen oikeaksi heille.

erottuakseen ruuhkaisilla markkinoilla talousneuvojien ja heidän firmojensa tulisi harkita varakkaiden asiakkaiden houkuttelemista neljän Eriytymisperusteen avulla …

yhteys

älä vain ole myyjä, rakenna suhde. Vuoden 2020 tapahtumat tekivät entistä kriittisemmäksi kehittää strategioita, joilla voit käydä keskusteluja videoilla ja muissa digitaalisissa kanavissa, jotta voit jakaa yrityksesi ainutlaatuisen näkökulman ja persoonallisuuden. Aseta itsesi ajatusjohtajaksi vaikuttavilla blogeilla ja sosiaalisen median sisällöillä, jotka auttavat kouluttamaan nuorempia sijoittajia. Ja luoda viestintävälineitä, joita voit käyttää etsinnän eri vaiheissa, kuten haastatteluoppaita, jotka keskittyvät asiakkaan tavoitteiden ja arvojen oppimiseen.

kehittäessäsi strategiaa varakkaiden asiakkaiden houkuttelemiseksi, varmista kohdeyleisöjen segmentointi ja luo kullekin segmentille räätälöity tarjonta ja viestintä. Nämä yleisöt odottavat sinun tuntevan heidät, jos haluat rakentaa yhteyttä.

luovuus

erottautumiseen tarvitaan luovuutta. Tämä tarkoittaa uusia sitoutumisstrategioita, tuoretta viestittelyä, innovatiivisia teknologioita ja tietenkin uusia tapoja voimaannuttaa sisäisiä tiimejäsi. Joskus ulkopuolinen näkökulma kokeneelta agenttikumppanilta voi auttaa perille. Pyri joka tapauksessa luomaan kestäviä prosesseja innovaatioiden edistämiseksi kaikilla tasoilla. Payoff voi tulla uusia asiakkaita ja uskollisempia suhteita, lisääntynyt tulovirrat uusista tuotteista ja palveluista, ja vauhtia yrityksesi brändi-imago.

toinen luova lähestymistapa on saada asiakkailtasi tietoa siitä, mitä he haluavat varallisuusneuvojaltaan eniten. Kehittää Voice of the Customer-ohjelma kipupisteiden tunnistamiseksi ja lieventämiseksi sekä löytää mahdollisuuksia parantaa asiakaskokemusta.

3. Asiakassuhde

huolissaan asiakkaiden menettämisestä, kun varallisuus siirtyy uusille sukupolville? Toteutetaan yrityksen uudelleenjärjestely tai suuria muutosaloitteita, jotka voivat vaikuttaa asiakkaisiin? Muistele ensimmäistä päivää, jolloin otit uudet asiakkaat vastaan. Keksi tämä kokemus heille kaksinkertaistamalla ponnistelusi oppia, mikä on tärkeää heille ja vahvistaa suhteita. Se on hyvä tapa osoittaa empatiaa heidän huoliaan, ja tehdä asiakkaita tuotemerkin puolestapuhujia oman yrityksen.

varmistaaksesi sujuvan siirtymän muutoksen aikana, tee tutkimusta asiakaskohderyhmien kautta ja käytä dataa yleisöjesi segmentointiin. Hallinta käyttöönotto segmenteittäin, mukaan lukien kommunikointi kautta niiden ensisijainen kanavia, voi auttaa minimoimaan näännytys ja vähentää tukipuhelut, samalla parantaa asiakastyytyväisyyttä.

asiakaskokemus

Tarkenna keskittymistäsi asiakkaisiin parantamalla viestintää kaikissa kanavissa. Ensinnäkin, saatat joutua päivittämään viestit valaa empatiaa ja poistaa alan ammattikieltä. Sinun kannattaa myös varmistaa, että asiakaskeskeinen arvolupauksesi välittyy johdonmukaisesti ja voimakkaasti vakuus-ja myyntipakkauksissa, verkkosivuilla, sosiaalisessa mediassa ja muussa sisältömarkkinoinnissa, jopa asiakaskirjeissä.

on myös arvokasta kartoittaa asiakaspolku ja ymmärtää kokemus, joka ihmisillä on brändistäsi kaikissa kanavissa ja kaikissa asiakkaan elinkaaren vaiheissa. Jopa korkean tason näkymä voi auttaa sinua tunnistamaan erilaisia tarpeita ja mieltymyksiä eri varallisuus segmenttien paremmin räätälöidä outreach näkymiä ja asiakkaita. Matkakartta paljastaa usein myös ongelmia, jotka mahdollistavat nopeamman ratkaisun, sekä mahdollisuuksia ryhtyä toimiin ilahduttaakseen asiakkaita ja rakentaakseen vahvempia suhteita.

tärkeintä on varmistaa, että jokainen organisaatiossasi ymmärtää, miten tuoda brändilupauksesi eloon, olipa kyse suoraan asiakkaista tai keskeisten toimintojen tukemisesta. Se voi auttaa määrittelemään parhaiden käytäntöjen viestintästandardit, mallikielityökalut ja työpajat, jotka saavat kaikki samalle sivulle ja keskittyvät asiakaskokemukseen, jonka haluat tarjota.

varakkaiden asiakkaiden houkutteleminen ja säilyttäminen saattaa käydä tulevina vuosina entistä haastavammaksi. 4 C: n käyttöönotto voi tehdä sinusta ketterämmän ja pohjustaa parempia tuloksia. Näillä luovilla lähestymistavoilla voit keskittää ponnistelusi ja rakentaa kestävämpää arvoa asiakassuhteillesi.

utelias oppimaan lisää tai tarvitsetko apua aloitustapojen tutkimisessa? Yhdistetään!

Beyond the Arc on tukenut varainhoitoyrityksiä yli 12 vuoden ajan. Kehitämme innovatiivisia strategioita varakkaiden asiakkaiden houkuttelemiseksi ja luomme digitaalista sisältöä ja muita markkinointimateriaaleja tälle vaikeasti tavoitettavalle yleisölle.

Leave a Reply

Sähköpostiosoitettasi ei julkaista.