RG146
Rg146: ssa neuvonantaja voidaan luokitella jommallakummalla seuraavista tavoista: yleisen talousneuvonnan antaminen tai henkilökohtaisen talousneuvonnan antaminen. Yleinen rahoitusneuvonta luokitellaan luokkaan 2 ja henkilökohtainen rahoitusneuvonta luokkaan 1.
jos neuvonantaja harkitsee sijoittajien henkilökohtaista taloudellista asemaa (eli hän on tietoinen sijoittajien henkilökohtaisesta taloudellisesta asemasta, henkilökohtaisista taloudellisista tavoitteista ja tarpeista ja suosittelee tuotetta) suositellessaan rahoitustuotetta, kyseessä on Tier 1-tason neuvonta. Jos neuvonantaja kuitenkin vain puhuu tuotteen eduista ilman henkilökohtaista viittausta asiakkaaseen (eli hän saattaa markkinoida uutta rahoitustuotetta median välityksellä tai esitellä sitä eri sijoittajaryhmälle), tämä luokitellaan Tier 2-neuvonnaksi.
yleensä (tästä säännöstä on joitakin poikkeuksia) Tier 2-neuvonantaja voi myydä suuria määriä rahoitustuotetta jatkojalostuksessa Tier 1-neuvonantajille. Tämän jälkeen Tier 1-neuvonantajat myyvät tuotetta edelleen pienempinä määrinä asiakkailleen, joiden hän uskoo hyötyvän eniten kyseisestä tuotteesta. Tästä syystä investointipankit keskittyvät yleensä siihen, että niillä on rahoitustuotteiden vähittäismyyntitiimi, joka koostuu yksinomaan Tier 2-neuvonantajista. Näin ne vähentävät liiketoimien määrää (koska jokainen tapahtuma on arvokkaampi) ja myyvät tuotteensa alavirtaan paljon nopeammin.
ensisijaisen lisäpääoman (Tier 1) noudattamista on vaikeampi saavuttaa kuin toissijaisen pääoman (Tier 2), koska siinä otetaan huomioon yksilön positiot (jotka ovat luonteeltaan erilaisia). Taso 1 vaatii kaksi koetta, Taso 2 yhden kokeen.
Tier 1-neuvonta on jaettu useisiin luokkiin, jotka keskittyvät tiettyyn rahoitusmarkkinoiden segmenttiin, esimerkiksi: hoidetut sijoitukset (KS.yhteissijoitusjärjestelmä), arvopaperit, johdannaiset, henkivakuutukset ja ylennykset. Neuvonantaja voi joko halutessaan opiskella näitä erikseen tai peräkkäin osana Diploma of Financial Services-tutkintoa (Financial Planning). Neuvonantajan on varmistettava, että se on rg146-vaatimusten mukainen sillä osaamisalueella, johon hän on erikoistunut.
Australiassa on monia rg146 compliance-koulutuksen tarjoajia, mutta näiden on oltava rekisteröity ASIC: hen ja täytettävä erityiset kriteerit.