strategie pro přilákání bohatých zákazníků

strategie pro přilákání bohatých zákazníků

konkurence pro klienty s vysokým čistým jměním nebyla mezi finančními poradci nikdy tvrdší. Pro banky představuje tento bohatý segment malé procento jejich zákaznické základny, ale je zodpovědný za přibližně 80% zisku. Velcí hráči mají velkou motivaci k přilákání bohatých zákazníků a jejich udržení. Ale stejně tak firmy spravující majetek a nezávislí poradci.

výsledkem je, že vidíme pozemkový spěch, který může vyjít dopředu a nabídnout nejpřesvědčivější schopnosti a personalizované zkušenosti klientů.

ale kdo jsou tito bohatí zákazníci a proč tradiční metody jejich zapojení již nejsou účinné?

měnící se tvář bohatství

zatímco baby boomers představují až 70 bilionů dolarů v aktivech, v příštích 10-25 letech se velká část tohoto bohatství přenese na mladší generace. A pokud jde o správu peněz a investování, mezi těmito generačními segmenty existují zřetelné rozdíly:

• Boomers mají tendenci upřednostňovat bezpečnost a stabilitu, důvěřovat velkým institucím,značkám a faktorům prestiže.
• Gen X je technicky zdatný, usiluje o transparentnost svých bank, svobodu samoobsluhy a masový luxus.
• Millennials jsou digitální domorodci, chtějí sociálně odpovědné investice a často se spoléhají na vzájemné poradenství prostřednictvím sociálních médií. A pozor: 66% této generace vyhodí finančního poradce svého rodiče poté, co zdědí.1

čtyři C pro přilákání bohatých zákazníků

zkušenost s finančními službami pro všechny velikosti již neplatí. Lidé nyní hledají, kdo nabízí nejlepší digitální samoobslužné schopnosti, ale také chtějí vysoce personalizovaný vztah s důvěryhodným poradcem. To znamená pochopit, co odlišuje danou firmu od ostatních a dělá to pro ně to pravé.

Chcete-li vyniknout na přeplněném trhu, měli by finanční poradci a jejich firmy přemýšlet o přilákání bohatých zákazníků z hlediska diferenciace čtyř C …

připojení

nebuďte jednoduše prodejcem, budujte vztah. Díky událostem roku 2020 bylo ještě důležitější vyvinout strategie pro zapojení konverzací ve videu a dalších digitálních kanálech, které by sdílely jedinečný pohled a osobnost vaší firmy. Umístěte se jako vůdce myšlenek s působivými blogy a obsahem sociálních médií, které pomáhají vzdělávat mladší investory. A vytvořte komunikační nástroje, které můžete použít v různých fázích vyhledávání, jako jsou průvodci pohovory zaměřené na učení cílů a hodnot klientů.

při vývoji strategie pro přilákání bohatých klientů nezapomeňte segmentovat cílové skupiny a vytvářet nabídky a komunikace přizpůsobené pro každý segment. Tito diváci budou očekávat, že je znáte, pokud chcete navázat spojení.

kreativita

Chcete-li rozlišovat, musíte být kreativní. To znamená nové strategie zapojení, čerstvé zprávy, inovativní technologie, a samozřejmě, nové způsoby, jak posílit vaše interní týmy. Někdy vám může pomoci vnější pohled od zkušeného agenturního partnera. V každém případě se snažte vytvořit udržitelné procesy pro řízení inovací na všech úrovních. Odměna může přijít jako noví klienti a loajálnější vztahy, zvýšené toky příjmů z nových produktů a služeb, a posílení image vaší firmy.

dalším kreativním přístupem je klepnutím na své klienty získat informace o tom, co chtějí nejvíce od svého poradce pro bohatství. Vypracujte hlas zákaznického programu pro identifikaci a zmírnění bodů bolesti a objevte příležitosti ke zlepšení klientského zážitku.

3. Advokacie klientů

Bojíte se ztráty klientů při převodu bohatství na nové generace? Zavádění reorganizace společnosti nebo velkých iniciativ změn, které mohou mít dopad na klienty? Vzpomeňte si na první den, kdy jste přivítali nové klienty. Objevte pro ně tuto zkušenost zdvojnásobením svého úsilí naučit se, co je pro ně důležité, a posílit vztahy. Je to skvělý způsob, jak ukázat empatii k jejich obavám a proměnit klienty v obhájce značky pro vaši firmu.

Chcete-li zajistit hladký přechod během změny, provádějte výzkum prostřednictvím cílových skupin klientů a používejte data k segmentování publika. Správa zavádění podle segmentů, včetně komunikace prostřednictvím jejich preferovaných kanálů, může pomoci minimalizovat opotřebení a snížit volání podpory a zároveň zlepšit spokojenost zákazníků.

Client Experience

zaostřete své zaměření na klienty zlepšením komunikace napříč všemi kanály. Pro začátečníky, možná budete muset obnovit zasílání zpráv, abyste naplnili empatii a odstranili průmyslový žargon. Budete také chtít, aby se ujistil, klíčové takeaways o váš klient-zaměřený hodnotový návrh jsou dopravovány důsledně a mocně přes zajištění a prodejní paluby, webové stránky, sociální média a další obsah marketing, a to i v dopisech klientů.

je také užitečné zmapovat cestu zákazníka, abyste pochopili zkušenosti, které lidé mají s vaší značkou, ve všech kanálech a ve všech fázích životního cyklu klienta. Dokonce i pohled na vysoké úrovni vám může pomoci identifikovat různé potřeby a preference různých segmentů bohatství, abyste lépe přizpůsobili svůj dosah vyhlídkám a klientům. Mapa cesty také často odhaluje problémy, které umožňují rychlejší řešení, stejně jako příležitosti k přijetí opatření k potěšení klientů a budování pevnějších vztahů.

a co je nejdůležitější, zajistěte, aby všichni ve vaší organizaci pochopili, jak oživit slib vaší značky, ať už přímo zapojují klienty nebo podporují klíčové operace. Může pomoci definovat komunikační standardy osvědčených postupů, modelové jazykové nástroje, a workshopy, které dostanou každého na stejnou stránku a zaměřují se na zkušenosti klientů, které chcete dodat.

přilákání a udržení bohatých klientů může být v nadcházejících letech ještě náročnější. Přijetím 4 C můžete být agilnější a připravení pro lepší výsledky. S těmito kreativními přístupy, můžete soustředit své úsilí a budovat trvalejší hodnotu ve vztazích s klienty.

zajímá Vás dozvědět se více nebo potřebujete pomoc při zkoumání způsobů, jak začít? Připojme se!

Beyond The Arc podporuje firmy zabývající se správou majetku již více než 12 let. Vyvíjíme inovativní strategie pro přilákání bohatých zákazníků a vytváříme digitální obsah a další marketingové materiály pro toto těžko dostupné publikum.