RG146
under RG146 kan en rådgiver kategoriseres på en Av to måter, gi Generell økonomisk rådgivning eller gi Personlig økonomisk rådgivning. Generell finansiell rådgivning er Kategorisert Som Tier 2, Og Personlig økonomisk rådgivning er kategorisert Som Tier 1.
hvis en rådgiver vurderer en investors personlige økonomiske stilling (dvs. han/hun er klar over investorens personlige økonomiske stilling, personlige økonomiske mål og behov, og anbefaler et produkt) når du anbefaler et finansielt produkt, så er Det Tier 1 råd. Men hvis en rådgiver bare snakker om fordelene med et produkt uten personlig referanse til noen klient (dvs. han/hun kan markedsføre et nytt finansielt produkt gjennom media, eller en presentasjon til en gruppe forskjellige investorer), blir dette kategorisert som Tier 2-råd.
Generelt (det er noen unntak fra denne regelen) vil En Tier 2-rådgiver kunne selge store mengder av et finansielt produkt nedstrøms til Tier 1-rådgivere. Tier 1-rådgiverne vil da selge produktet i mindre mengder til sine kunder som han / hun mener vil ha mest å få fra dette bestemte produktet. Av denne grunn konsentrerer investeringsbanker seg generelt om å ha et detaljsalgsteam for finansielle produkter som utelukkende består Av Tier 2-rådgivere. Ved å gjøre det, reduserer de antall transaksjoner (fordi hver transaksjon er av større verdi) og selger produktet nedstrøms mye raskere.
Nivå 1-samsvar er vanskeligere å oppnå Enn Nivå 2, da det tar hensyn til individets posisjoner (som i sin natur er forskjellige). Tier 1 krever to eksamener, Tier 2 krever en eksamen.
Tier 1 råd er delt inn i en rekke kategorier som fokuserer på et bestemt segment av finansmarkedet, for eksempel: Forvaltede Investeringer (se kollektiv investeringsordning), verdipapirer, derivater, livsforsikring og superannuering. En rådgiver kan enten velge å studere disse individuelt eller i rekkefølge som en del av Diploma Of Financial Services (Financial Planning). Uansett hva rådgiveren velger å gjøre, må de sørge FOR AT DE er rg146-kompatible for kunnskapsområdet de spesialiserer seg på.
det er mange leverandører AV rg146 compliance training I Australia, men disse må være registrert HOS ASIC og oppfylle spesifikke kriterier.