RG146
az RG146 alatt a tanácsadó kétféle módon sorolható be: általános pénzügyi tanácsadás vagy személyes pénzügyi tanácsadás. Az általános pénzügyi tanácsadás 2.szintű, a személyes pénzügyi tanácsadás pedig 1. szintű kategóriába tartozik.
ha egy tanácsadó figyelembe veszi a befektetők személyes pénzügyi helyzetét (azaz tisztában van a befektetők személyes pénzügyi helyzetével, személyes pénzügyi céljaival és szükségleteivel, és egy terméket ajánl) egy pénzügyi termék ajánlásakor, akkor ez az 1.szintű tanácsadás. Ha azonban egy tanácsadó egyszerűen egy termék előnyeiről beszél, anélkül, hogy bármilyen ügyfélre személyes utalást tenne (azaz új pénzügyi terméket forgalmazhat a médián keresztül, vagy bemutatót tarthat különböző befektetők csoportjának), akkor ezt a Tier 2 tanácsadásnak minősítik.
általában (van néhány kivétel e szabály alól) a Tier 2 tanácsadó abban a helyzetben lesz, hogy nagy mennyiségű pénzügyi terméket értékesítsen a downstream piacon az 1.szintű tanácsadóknak. Az 1. szintű tanácsadók ezt követően kisebb mennyiségben értékesítik a terméket ügyfeleiknek, akik véleménye szerint a legtöbbet nyernék ebből a termékből. Ezért a befektetési bankok általában arra koncentrálnak, hogy a pénzügyi termékek kiskereskedelmi értékesítési csapata kizárólag Tier 2 tanácsadókból álljon. Ezzel csökkentik a tranzakciók számát(mivel minden tranzakció értékesebb), és sokkal gyorsabban értékesítik termékeiket.
az 1.szintű megfelelést nehezebb megszerezni, mint a 2. szintű megfelelést, mivel figyelembe veszi az egyén pozícióit (amelyek természetüknél fogva változatosak). Az 1. szint két vizsgálatot igényel, a 2.szint egy vizsgálatot igényel.
az 1.szintű tanácsadás számos olyan kategóriára oszlik, amelyek a pénzügyi piac egy adott szegmensére összpontosítanak, például: kezelt befektetések (lásd kollektív befektetési rendszer), értékpapírok, származékos termékek, életbiztosítás és nyugdíjazás. A tanácsadó dönthet úgy, hogy ezeket külön-külön vagy egymás után tanulmányozza a pénzügyi szolgáltatások Diploma (pénzügyi tervezés) részeként. Bármelyiket is választja a tanácsadó, gondoskodnia kell arról, hogy az RG146 megfeleljen az általuk szakosodott tudásterületnek.
sok szolgáltató RG146 megfelelőségi képzés Ausztráliában, de ezeket be kell jegyezni ASIC és megfelelnek bizonyos kritériumoknak.