RG146
under RG146 kan en rådgiver kategoriseres på en af to måder, der yder generel økonomisk rådgivning eller yder personlig økonomisk rådgivning. Generel finansiel rådgivning kategoriseres som Tier 2, og personlig økonomisk rådgivning kategoriseres som Tier 1.
hvis en rådgiver overvejer en investors personlige finansielle stilling (dvs.han/hun er opmærksom på investorernes personlige finansielle stilling, personlige økonomiske mål og behov og anbefaler et produkt), når han anbefaler et finansielt produkt, er det Tier 1-rådgivning. Men hvis en rådgiver simpelthen taler om fordelene ved et produkt uden nogen personlig henvisning til nogen klient (dvs.han/hun kan markedsføre et nyt finansielt produkt gennem medierne eller en præsentation for en gruppe forskellige investorer), kategoriseres dette som Tier 2-rådgivning.
generelt (der er nogle undtagelser fra denne regel) vil en Tier 2-rådgiver være i stand til at sælge store mængder af et finansielt produkt nedstrøms til Tier 1-rådgivere. Tier 1-rådgiverne vil derefter sælge produktet i mindre mængder til hans/hendes kunder, som han/hun mener ville have mest at vinde ved dette særlige produkt. Af denne grund koncentrerer investeringsbanker sig generelt om at have et detailsalgsteam for finansielle produkter, der udelukkende består af Tier 2-rådgivere. Ved at gøre det reducerer de antallet af transaktioner (fordi hver transaktion er af større værdi) og sælger deres produkt nedstrøms meget hurtigere.
Tier 1-overholdelse er sværere at opnå end Tier 2, da det tager hensyn til individets positioner (som efter deres natur er forskellige). Tier 1 kræver to undersøgelser, Tier 2 kræver en undersøgelse.
Tier 1-rådgivning er opdelt i en række kategorier, der fokuserer på et specifikt segment af det finansielle marked, for eksempel: administrerede investeringer (se kollektiv investeringsordning), værdipapirer, derivater, livsforsikring og superannuation. En rådgiver kan enten vælge at studere disse individuelt eller i rækkefølge som en del af Diploma of Financial Services (finansiel planlægning). Uanset hvad rådgiveren vælger at gøre, skal de sikre, at de er rg146-kompatible for det videnområde, de specialiserer sig i.
der er mange udbydere af rg146 compliance training i Australien, men disse skal registreres hos ASIC og opfylde specifikke kriterier.