RG146
podle RG146 lze poradce kategorizovat jedním ze dvou způsobů, a to poskytováním obecného finančního poradenství nebo poskytováním osobního finančního poradenství. Obecné finanční poradenství je klasifikováno jako úroveň 2, a osobní finanční poradenství je klasifikováno jako úroveň 1.
pokud Poradce při doporučení finančního produktu zvažuje osobní finanční situaci investorů (tj. je si vědom osobní finanční situace investorů, osobních finančních cílů a potřeb a doporučuje produkt), pak je to rada Tier 1. Pokud však poradce pouze mluví o výhodách produktu bez jakéhokoli osobního odkazu na klienta (tj. může uvádět na trh nový finanční produkt prostřednictvím médií nebo prezentaci skupině různých investorů), pak je to kategorizováno jako rada Tier 2.
obecně (existují určité výjimky z tohoto pravidla) poradce úrovně 2 bude schopen prodat velké množství finančního produktu po poradcích úrovně 1. Tier 1 poradci pak on-prodávat produkt v menším množství svým klientům, kteří on / ona věří, že by nejvíce získat z tohoto konkrétního produktu. Z tohoto důvodu se investiční banky obecně soustředí na to, aby měly tým maloobchodního prodeje finančních produktů, který se skládá výhradně z poradců úrovně 2. Tím snižují počet transakcí (protože každá transakce má větší hodnotu) a prodávají svůj produkt down-stream mnohem rychleji.
dodržování Tier 1 je těžší získat než Tier 2, protože bere v úvahu individuální pozice (které jsou svou povahou různorodé). Úroveň 1 vyžaduje dvě zkoušky, úroveň 2 vyžaduje jedno vyšetření.
poradenství Tier 1 je rozděleno do několika kategorií, které se zaměřují na konkrétní segment finančního trhu, například: řízené investice (viz systém kolektivního investování), cenné papíry, deriváty, životní pojištění a penzijní připojištění. Poradce se může rozhodnout, že je bude studovat jednotlivě nebo postupně jako součást diplomu finančních služeb (finanční plánování). Bez ohledu na to, co se poradce rozhodne udělat, musí zajistit, aby byly v souladu s RG146 pro oblast znalostí, na kterou se specializují.
v Austrálii existuje mnoho poskytovatelů školení o shodě s RG146, ale musí být registrováni u ASIC a splňovat specifická kritéria.