când nu este necesară probarea?

când nu este necesară probarea?

am scris recent o piesă care discută procesul de administrare a succesiunii și explică de ce este necesar atunci când cineva moare. Dar o moșie nu trebuie să fie deschisă pentru fiecare persoană care moare. Acest articol examinează acele situații în care proprietatea unui decedat poate fi transferată beneficiarilor de drept fără o procedură de succesiune.

pentru a determina dacă trebuie deschisă o succesiune, analiza se reduce la examinarea a ceea ce deținea persoana în momentul morții sale și care trebuie transmis altcuiva. Activele se încadrează în una din cele două clase de bază:

1. Imobiliare. Dacă decedatul deținea bunuri imobiliare care nu au trecut automat la altcineva la moarte și că bunurile imobiliare trebuie vândute sau transferate, este necesară o succesiune. Cu toate acestea, transferul de bunuri imobiliare care trece automat la altcineva la moarte nu necesită succesiune. Exemple de astfel de transferuri automate sunt dacă defunctul deținea dreptul de proprietate asupra imobilului în chirie comună cu supraviețuitorii sau dacă un act beneficiar a fost în vigoare înainte de deces.

dar chiar dacă decedatul deținea proprietăți care nu s-au transferat automat la moarte, părțile interesate ar trebui să ia în considerare dacă există de fapt o nevoie de a transfera în mod voluntar proprietatea. De exemplu, dacă datoriile decedatului depășesc activele lor, se poate lua o decizie strategică de a întârzia sau de a renunța la succesiune. Sau cu starea actuală a pieței imobiliare, dacă se datorează mai mult proprietății subiectului decât merită, este posibil să nu aibă sens financiar să deschideți succesiunea pentru a transfera o proprietate subacvatică. În acest caz, se poate lua o decizie de a lăsa proprietatea să treacă la blocare. O discuție aprofundată a considerațiilor legate de acest tip de decizie poate fi găsită în articolul
case cu susul în jos în proprietăți insolvabile.

1. Orice Altceva. Dacă decedatul nu deținea proprietăți imobiliare la moartea lor care trebuie transferate și dacă valoarea totală a tuturor celorlalte „active succesorale” este mai mică de 60.000 USD, este posibil să nu fie necesară o succesiune. Activele succesorale sunt practic bunuri personale care nu trec la altcineva automat la moarte, ceea ce înseamnă că activele trebuie colectate și distribuite de cineva. Activele tipice de succesiune includ următoarele, atunci când sunt deținute numai de decedat sau dacă decedatul deține proprietatea cu altcineva într-o altă formă decât chiria comună:
   1. conturi de verificare și economii;
   2. vehicule;
   3. conturi de investiții care nu au denumiri de transfer la moarte (TOD) sau plătibile la moarte (POD); și
   4. proprietate personală sau, din lipsa unei descrieri mai bune, „lucrurile decedatului”.”Exemplele care se încadrează în această categorie includ articole precum bijuterii sau opere de artă.

dacă activele succesorale totalizează mai puțin de 60.000 USD, iar decedatul nu deținea proprietăți imobiliare, beneficiarii decedatului pot colecta proprietatea decedatului folosind un formular numit colecție de bunuri personale prin declarație pe proprie răspundere. În declarația pe proprie răspundere, beneficiarul atestă că are dreptul la anumite active ale defunctului și, prin urmare, titularul bunului este îndrumat să elibereze activul reclamantului. Politica din spatele acestei metode de colectare accelerată este de a evita procedurile judiciare mai riguroase, consumatoare de timp și costisitoare pentru moșii relativ mici. Un beneficiar care utilizează declarația pe propria răspundere trebuie să aibă grijă atunci când colectează proprietatea, deoarece creditorii trebuie totuși plătiți din active. În plus, dacă alte active sunt descoperite ulterior, poate fi necesară o administrare succesorală, caz în care beneficiarul care a primit proprietatea în temeiul Declarației pe proprie răspundere trebuie să contabilizeze proprietatea reprezentantului personal al patrimoniului.

spre deosebire de activele succesorale, „activele non-probate” trec automat la altcineva la moarte, fără implicarea instanței sau necesitatea administrării succesorale. Unele exemple tipice de active care nu sunt probate includ:

1. active deținute în conturi cu denumiri TOD sau POD – acestea ar putea include conturi bancare, conturi de investiții, planuri de pensii etc.;
2. Proprietăți sau conturi deținute în arendă comună;
3. încasări din asigurări de viață care nu trebuie plătite patrimoniului decedatului; și
4. proprietăți deținute în trust.

în cazul în care marea majoritate a activelor unui decedat constau în proprietate non-succesorală, există șansa ca administrarea succesorală să nu fie necesară. Acest lucru aduce o întrebare pe care o întâlnim adesea atunci când pregătim planuri imobiliare pentru clienți: ce se poate face pentru a planifica evitarea probatului? Răspunsul foarte de bază la această întrebare este să vă asigurați că majoritatea proprietății Clientului este deținută ca active non-probate, ceea ce înseamnă că va trece la beneficiarii intenționați fără a fi nevoie de administrare imobiliară. Dacă majoritatea proprietății trece prin mijloace non-probate și orice proprietate succesorală rămasă totalizează mai puțin de 60.000 USD, acea proprietate succesorală poate fi colectată și distribuită prin declarația pe proprie răspundere discutată mai sus, eliminând necesitatea unei administrări succesorale.

cu toate acestea, chiar și cu cea mai detaliată planificare, procedurile succesorale nu sunt întotdeauna complet evitabile. Din fericire, sistemul de probate din Colorado este relativ eficient în comparație cu multe alte state. Administrarea succesorală în alte state este extrem de costisitoare chiar și pentru cele mai mici moșii, deoarece avocații și reprezentanții personali primesc un procent legal din moșie drept compensație. Colorado nu prevede această compensație automată, deși reprezentanții personali și avocații lor pot primi compensații rezonabile pentru rolurile lor în administrație. Dar, în general, codul de Succesiune din Colorado este extrem de progresiv, permițând reprezentanților personali să solicite numirea și să acționeze în numele moșiilor cu o interferență judiciară relativ mică, ceea ce face ca succesiunea în Colorado să fie mult mai rapidă și mai puțin costisitoare decât în multe alte locuri.

firma noastră asistă clienții atât prin procesele de planificare imobiliară, cât și prin cele de administrare. Pentru acei clienți care au un scop de a evita succesiunea, structurăm planuri imobiliare care utilizează o varietate de instrumente pentru a trece automat activele clientului la moarte, astfel încât o administrație imobiliară nu este necesară. Dar dacă este necesară o administrare succesorală, asistăm în mod obișnuit clienții în colectarea și distribuirea activelor decedatului în conformitate cu Legea Colorado. Vă rugăm să contactați-mă dacă dvs. sau familia dvs. doriți asistența noastră fie pentru crearea unui plan imobiliar, fie pentru administrarea unei proprietăți succesorale.