Quando non è necessario Probate?

Quando non è necessario Probate?

Recentemente ho scritto un pezzo che discute il processo di amministrazione di successione e spiega perché è necessario quando qualcuno muore. Ma una tenuta non ha bisogno di essere aperto per ogni persona che muore. Questo articolo esamina quelle situazioni in cui la proprietà di un defunto può essere trasferita ai legittimi beneficiari senza un procedimento di successione.

Al fine di determinare se il probate deve essere aperto, l’analisi si riduce all’esame di ciò che la persona possedeva al momento della sua morte che deve essere trasmesso a qualcun altro. Le attività rientrano in una delle due classi di base:

1. Immobiliare. Se il defunto di proprietà immobiliare che non passa automaticamente a qualcun altro alla morte, e che immobiliare deve essere venduto o trasferito, successione è necessario. Tuttavia, il trasferimento di beni immobili che passa automaticamente a qualcun altro alla morte non richiede successione. Esempi di questi trasferimenti automatici sono se il defunto deteneva la proprietà degli immobili in locazione congiunta con i sopravvissuti o se un atto beneficiario era in atto prima della morte.

Ma anche se il defunto possedeva proprietà che non si trasferivano automaticamente alla morte, le parti interessate dovrebbero considerare se c’è effettivamente la necessità di trasferire volontariamente la proprietà. Ad esempio, se i debiti del defunto superano i loro beni, può essere presa una decisione strategica per ritardare o rinunciare all’omologazione. O con lo stato attuale del mercato immobiliare, se più è dovuto contro la proprietà soggetto che vale la pena, non può avere senso finanziario per aprire successione di trasferire una proprietà subacquea. In questo caso, può essere presa la decisione di lasciare la proprietà andare a preclusione. Una discussione approfondita delle considerazioni che circondano questo tipo di decisione può essere trovata nell’articolo
Case sottosopra in proprietà insolventi.

1. Tutto il resto. Se il defunto non possedeva beni immobili alla loro morte che deve essere trasferito, e se il valore totale di tutti gli altri “beni di successione” è inferiore a $60.000, una successione potrebbe non essere necessaria. I beni di successione sono fondamentalmente proprietà personali che non passano automaticamente a qualcun altro alla morte, il che significa che i beni devono essere raccolti e distribuiti da qualcuno. Le attività di successione tipiche includono quanto segue, se di proprietà del defunto da solo, o se il defunto possiede la proprietà con qualcun altro in una forma diversa dalla locazione congiunta:
   1. Conti di controllo e risparmio;
   2. Veicoli;
   3. Conti di investimento che non hanno designazioni transfer-on-death (TOD) o payable-on-death (POD); e
   4. Proprietà personali, o per mancanza di una descrizione migliore, “roba del defunto.”Gli esempi che rientrano in questa categoria includono oggetti come gioielli o opere d’arte.

Se le attività di successione ammontano a meno di $60.000 e il defunto non possedeva beni immobili, i beneficiari del defunto possono raccogliere la proprietà del defunto utilizzando un modulo chiamato Raccolta di beni personali tramite Affidavit. Nella dichiarazione giurata, il beneficiario attesta che hanno diritto a determinati beni del defunto, e quindi il titolare della proprietà è diretto a rilasciare il bene al richiedente. La politica alla base di questo metodo di raccolta accelerato è quella di evitare procedimenti giudiziari più rigorosi, lunghi e costosi per proprietà relativamente piccole. Un beneficiario utilizzando la dichiarazione giurata deve fare attenzione quando la raccolta di proprietà però, come i creditori devono ancora essere pagati dai beni. Inoltre, se altri beni vengono scoperti in seguito, può essere necessaria un’amministrazione di successione, nel qual caso il beneficiario che ha ricevuto la proprietà ai sensi della dichiarazione giurata deve rendere conto della proprietà al rappresentante personale della tenuta.

In contrasto con le attività di successione ,le “attività non di successione” passano automaticamente a qualcun altro alla morte, senza il coinvolgimento del tribunale o la necessità di un’amministrazione di successione. Alcuni esempi tipici di beni non successori includono:

1. Attività detenute in conti con denominazioni TOD o POD – questi potrebbero includere conti bancari, conti di investimento, piani pensionistici, ecc.;
2. Proprietà o conti detenuti in locazione congiunta;
3. Proventi dell’assicurazione sulla vita non pagabili al patrimonio del defunto; e
4. Proprietà detenute in trust.

Se la grande maggioranza dei beni di un defunto è costituita da proprietà non di successione, c’è la possibilità che un’amministrazione di successione non sia necessaria. Questo porta in primo piano una domanda che spesso incontriamo quando si preparano piani immobiliari per i clienti: cosa si può fare per pianificare di evitare l’omologazione? La risposta molto semplice a questa domanda è assicurarsi che la maggior parte della proprietà del cliente sia detenuta come beni non successori, il che significa che passerà ai beneficiari previsti senza necessità di amministrazione immobiliare. Se la maggior parte delle proprietà passa tramite mezzi non di successione, e qualsiasi proprietà di successione rimanente ammonta a meno di $60.000, quella proprietà di successione può essere raccolta e distribuita tramite l’Affidavit discusso sopra, eliminando la necessità di un’amministrazione di successione.

Tuttavia, anche con la pianificazione più dettagliata, i procedimenti di successione non sono sempre completamente evitabili. Fortunatamente, il sistema di successione del Colorado è relativamente efficiente rispetto a molti altri stati. L’amministrazione di successione in alcuni altri stati è estremamente costosa anche per la più piccola delle proprietà, perché avvocati e rappresentanti personali ricevono una percentuale statutaria della proprietà a titolo di risarcimento. Colorado non prevede questa compensazione automatica, anche se i rappresentanti personali ei loro avvocati possono ricevere un compenso ragionevole per i loro ruoli in amministrazione. Ma in generale, il codice di successione del Colorado è estremamente progressivo, consentendo ai rappresentanti personali di richiedere la nomina e agire per conto di proprietà con relativamente poca interferenza giudiziaria, il che rende la successione in Colorado molto più veloce e meno costosa che in molti altri luoghi.

Il nostro studio assiste i clienti sia nei processi di pianificazione che di amministrazione. Per quei clienti che hanno l’obiettivo di evitare l’omologazione, strutturiamo piani immobiliari che utilizzano una varietà di strumenti per passare automaticamente le risorse del cliente alla morte, quindi non è necessaria un’amministrazione immobiliare. Ma se è necessaria un’amministrazione di successione, assistiamo regolarmente i clienti nella raccolta e distribuzione dei beni del defunto in conformità con la legge del Colorado. Vi prego di contattarmi se voi o la vostra famiglia vorrebbe la nostra assistenza sia con la creazione di un piano immobiliare o la gestione di una tenuta di successione.