milloin testamenttia ei tarvita?

milloin testamenttia ei tarvita?

kirjoitin äskettäin jutun, joka käsittelee testamentin hallintaprosessia ja selittää, miksi se on tarpeen, kun joku kuolee. Kuolinpesää ei kuitenkaan tarvitse avata jokaiselle kuolevalle. Tässä artikkelissa tarkastellaan niitä tilanteita, joissa kuolleen omaisuus voidaan siirtää oikeutetuille edunsaajille ilman testamenttimenettelyä.

sen määrittämiseksi, onko testamentti avattava, analyysi pohjimmiltaan tutkii, mitä henkilö omisti kuolemansa aikaan, joka on välitettävä jollekin toiselle. Omaisuuserät kuuluvat jompaankumpaan kahdesta perusluokasta:

1. kiinteistöjä. Jos kuollut omisti kiinteistöjä, jotka eivät automaattisesti siirtyneet jollekulle toiselle kuollessa, ja että kiinteistöt on myytävä tai siirrettävä, testamentti on välttämätön. Kuoltaessa automaattisesti toiselle siirtyvän kiinteistön luovutus ei kuitenkaan vaadi testamenttia. Esimerkkejä näistä automaattisista siirroista ovat, jos vainajalla oli omistusoikeus kiinteistöön yhteisessä vuokrasuhteessa eloonjääneiden kanssa tai jos edunsaajakirja oli olemassa ennen kuolemaa.

mutta vaikka kuollut omistaisi omaisuutta, joka ei kuollessaan automaattisesti siirtynyt, asianosaisten tulisi harkita, onko omaisuutta todella tarpeen luovuttaa vapaaehtoisesti. Jos kuoltavan velat ylittävät esimerkiksi varallisuuden, voidaan tehdä strateginen päätös testamentin lykkäämisestä tai luopumisesta. Tai kiinteistömarkkinoiden nykytilanteessa, jos kohteen omaisuutta vastaan on enemmän velkaa kuin sen arvo, ei välttämättä ole taloudellisesti järkevää avata testamenttia vedenalaisen omaisuuden siirtämiseksi. Tällöin voidaan tehdä päätös siitä, että kiinteistö menee ulosottoon. Perusteellista pohdintaa tämäntyyppiseen päätökseen liittyvistä seikoista löytyy artikkelista
ylösalaisin olevat kodit Maksukyvyttömissä kuolinpesissä.

1. Kaikki Muu. Jos kuoleva ei omistanut kuollessaan kiinteistöjä, jotka on siirrettävä, ja jos kaikkien muiden ”testamenttivarojen” kokonaisarvo on alle 60 000 dollaria, testamenttia ei välttämättä tarvita. Testamenttivarat ovat pohjimmiltaan henkilökohtaista omaisuutta, joka ei kuoltaessa siirry automaattisesti jollekin toiselle, mikä tarkoittaa, että varat on kerättävä ja jaettava jonkun toimesta. Tyypillisiä testamenttivarallisuuksia ovat seuraavat, jos kuollut omistaa kiinteistön yksin tai jos kuollut omistaa kiinteistön jonkun muun kanssa muussa muodossa kuin yhteisessä vuokrasuhteessa:
   1. sekki-ja säästötilit;
   2. ajoneuvot;
   3. sijoitustilit, joilla ei ole kuolonsiirto (TOD)-tai payable-On-death (pod)-nimityksiä; ja
   4. henkilökohtainen omaisuus tai paremman kuvauksen puutteessa kuolleen ”tavaraa.”Tähän kategoriaan kuuluvat esimerkiksi korut tai taideteokset.

jos probate varat yhteensä alle $60,000, ja decedent ei omista kiinteistöjä, edunsaajat kuolleen voi kerätä decedent omaisuutta käyttämällä lomaketta kutsutaan kokoelma henkilökohtaista omaisuutta kautta Affidavit. Valaehtoisessa todistuksessa edunsaaja todistaa, että heillä on oikeus tiettyihin kuolleen omaisuuteen, ja siksi omaisuuden haltija ohjataan luovuttamaan omaisuus asianomistajalle. Tämän nopeutetun perintätavan taustalla on pyrkimys välttää tiukempia, aikaa vieviä ja kalliita oikeudenkäyntejä suhteellisen pienten kuolinpesien osalta. Valaehtoista todistusta käyttävän edunsaajan on kuitenkin huolehdittava omaisuuden perimisestä, sillä velkojat on edelleen maksettava omaisuudesta. Lisäksi, jos muita varoja havaitaan myöhemmin, testamenttihallinto voi olla tarpeen, jolloin edunsaajan, joka sai omaisuutta todistuksen nojalla, on tilitettävä omaisuus kiinteistön henkilökohtaiselle edustajalle.

toisin kuin testamenttivarallisuus,” ei-testamenttivarallisuus ” siirtyy kuolemassa automaattisesti jollekin toiselle ilman tuomioistuimen osallistumista tai tarvetta testamenttihallintoon. Joitakin tyypillisiä esimerkkejä ei-probate varat ovat:

1. TOD-tai POD-nimisillä tileillä olevat varat-näitä voivat olla pankkitilit, sijoitustilit, eläkejärjestelyt jne.;
2. yhteisessä vuokrasuhteessa olevat kiinteistöt tai tilit;
3. henkivakuutuksen tuotot, joita ei makseta kuolinpesälle; ja
4. rahastossa oleva omaisuus.

jos suurin osa kuolleen omaisuudesta koostuu muusta kuin testamenttiomaisuudesta, on mahdollista, ettei testamenttihallintoa tarvita. Tämä tuo esiin kysymyksen, johon törmäämme usein laatiessamme kiinteistösuunnitelmia asiakkaille: mitä voidaan tehdä suunnitella välttää testamentti? Hyvin perusvastaus tähän kysymykseen on varmistaa, että suurin osa asiakkaan omaisuudesta pidetään ei-testamenttivaroina, mikä tarkoittaa, että se siirtyy tarkoitetuille edunsaajille ilman kiinteistöhallintoa. Jos suurin osa omaisuudesta kulkee ei-probate-keinoin, ja jäljellä oleva probate-omaisuus on alle 60,000 dollaria, että probate-omaisuutta voidaan kerätä ja jakaa edellä mainitun todistuksen kautta, mikä poistaa probate-hallinnon tarpeen.

kuitenkin, vaikka kyseessä olisi kaikkein yksityiskohtaisin suunnittelu, testamenttimenettelyt eivät aina ole täysin vältettävissä. Onneksi Coloradon testamenttijärjestelmä on suhteellisen tehokas verrattuna moniin muihin osavaltioihin. Probate-hallinto joissakin muissa valtioissa on erittäin kallista jopa pienimmille kiinteistöille, koska asianajajat ja henkilökohtaiset edustajat saavat lakisääteisen prosenttiosuuden kiinteistöstä korvauksena. Coloradossa ei säädetä tästä automaattisesta korvauksesta, vaikka henkilökohtaiset edustajat ja heidän asianajajansa voivat saada kohtuullisen korvauksen rooleistaan hallinnossa. Mutta yleensä Coloradon Probate-koodi on erittäin edistyksellinen, jolloin henkilökohtaiset edustajat voivat hakea nimittämistä ja toimia kiinteistöjen puolesta suhteellisen vähän oikeudellista puuttumista, mikä tekee probatesta Coloradossa paljon nopeammin ja edullisemmin kuin monissa muissa paikoissa.

yrityksemme avustaa asiakkaitamme sekä kiinteistösuunnittelun että hallinnon prosesseissa. Niille asiakkaille, joilla on tavoitteena välttää probate, rakennamme kiinteistösuunnitelmia, jotka käyttävät erilaisia työkaluja asiakkaan varojen siirtämiseksi automaattisesti kuoleman hetkellä, joten kiinteistöhallinto ei ole tarpeen. Mutta jos testamentti hallinto on tarpeen, me rutiininomaisesti auttaa asiakkaita kerätä ja jakaa kuolleen varat mukaisesti Colorado lain. Ota yhteyttä minuun, jos sinä tai perheesi haluatte apuamme joko kiinteistösuunnitelman luomisessa tai testamentin hallinnoinnissa.