¿Cómo se entra exactamente en la banca privada?
Me alegra ver una pregunta sobre PWM. Pasé tiempo en la riqueza privada, aunque ahora me he mudado a un grupo diferente. Haríamos 5 mm+ para clientes heredados, pero ahora preferimos 10 mm+ para nuevos accounts.It es bueno ver a alguien en las juntas que no es todo Rah-Rah-IB-es-la-única-manera-de-éxito. PWM puede ser interesante… sin embargo, quisiera hacer algunos puntos:1) Parece que quieres trabajar en una empresa más grande… lo que se llama banca privada. Todavía se llama PWM, pero supongo que siempre asumí que todo se llama Banca Privada, ya que nunca he estado en una tienda más pequeña. TAN… lo que pasa con las tiendas más grandes es que es un poco difícil llegar a gerente de cartera desde la administración de patrimonio. Comenzarás en análisis o copias de seguridad de una RM, y a menos que vayas por tu CFA o MBA, podrías terminar haciéndolo 10 años antes de tener la oportunidad de administrar el dinero. E incluso entonces… en las grandes tiendas, solo estás haciendo mgmt de dinero ‘macro’. No estás eligiendo acciones, estás vendiendo productos de plataforma de renta fija / renta variable.2) Las tiendas más grandes tienen plataformas de capital centralizadas. Por lo tanto, si está en el departamento de «banca privada», en realidad está gestionando principalmente relaciones y selección de sectores de activos. Se inclinará hacia las ventas y el marketing, en lugar de la gestión de carteras. Por lo tanto, averigüe qué quiere hacer: si lo que le interesa es la gestión de carteras, debe buscar tiendas más pequeñas que ofrezcan más diversidad en lo que implica un trabajo de nivel inicial… de lo contrario, vaya a una tienda grande y puede terminar respaldando a un gerente de relaciones hasta que tenga 30 años. Y no quieres hacer eso, porque realmente no perfecciona las habilidades fundamentales que se requieren para administrar el dinero. Podría sugerir pensar en el lado de investigación/análisis del negocio en sus primeros años, para prepararlo para un puesto de PM para el momento en que esté a principios/mediados de los 30, tenga su CFA/MBA, etc.Hablo por experiencia personal… Vi el lado de PWM del negocio, bebí y cené a los grandes clientes, tuve que escucharlos hablar sobre lanzar una colección de corbatas de Hermes (quería golpearlo)…. hablemos del último avión que compraron y de lo mucho menos cómodo que era que el learjet… en realidad, parte de la mierda te enfermará cuando estés con los UHNWI, así que piénsalo, es todo lo que digo… es agradable repartir tarjetas de visita con «banca privada», pero en los primeros años posteriores a la universidad, realmente debe considerar un trabajo que perfeccione las habilidades fundamentales de administración de dinero. Y los trabajos de nivel de entrada en las grandes tiendas PWM no funcionarán that.SO si aún quieres entrar… es más fácil entrar que IB. Los mismos conceptos generales: la creación de redes es una necesidad. Si vienes de PW y corres con los círculos correctos, eso es realmente un dibujo clave para una pequeña tienda de PWM en busca de sangre nueva. Hice mi trabajo en la riqueza privada, luego pasé a la investigación. PWM fue un buen trampolín… pero quería tomar decisiones de inversión. Dicho todo, probablemente terminaré unos años de investigación, terminaré mi CFA, luego veré a dónde me lleva el mercado;) ¿Quieres quedarte en el oeste o venir a Nueva York?