hvordan kommer man ind i private banking?
Glad for at se et spørgsmål om PMV. Jeg tilbragte tid i privat rigdom, selvom jeg er gået videre til en anden gruppe nu. Vi ville gøre 5mm+ for ældre klienter, men foretrækker nu 10mm + for nye accounts.It det er godt at se nogen i bestyrelserne, der ikke er alle Rah-Rah-IB-er den eneste vej til succes. PV kan være interessant… et par punkter jeg ville gøre, selvom: 1) Det ser ud som om du vil arbejde på et større firma… hvad du kalder private banking. Det hedder stadig PVM, men jeg har bare altid antaget, at det hele hedder Private Banking, da jeg aldrig har været i en mindre butik. SÅ… sagen ved større butikker er, at det er lidt svært at arbejde dig op til porteføljeforvalter inden for formueforvaltning. Du starter i analytics eller sikkerhedskopierer en RM, og medmindre du går til din CFA eller MBA, kan du ende med at gøre det 10 år før du har chancen for faktisk at styre penge. Og selv da… i store butikker laver du kun ‘Makro’ penge Mgmt. Du vælger ikke aktier, du sælger egenkapital/fast indkomst platform produkter.2) de større butikker har centraliserede aktieplatforme. Så hvis du er i ‘private banking’ afdeling, er du virkelig mest styre relationer og aktiv sektor udvælgelse. Det vil læne sig mod salg og marketing i modsætning til porteføljestyring. Så find ud af, hvad du vil gøre – hvis det er porteføljestyring, som du er interesseret i, skal du indtaste mindre butikker, der tilbyder mere mangfoldighed i, hvad et job på indgangsniveau indebærer… ellers skal du gå til en stor butik, og du kan ende med at sikkerhedskopiere en relationship manager, indtil du er 30. Og du vil ikke gøre det, fordi det virkelig ikke finpudser de grundlæggende færdigheder, der kræves for at styre penge. Jeg kan foreslå at tænke på den forskning / analytiske side af virksomheden i dine tidlige år, for at forberede dig til en PM-stilling, når du er i din tidlige/midten af 30 ‘ erne, har din CFA/MBA osv.Jeg taler af personlig erfaring om denne… Jeg så PMM-siden af virksomheden, vinede og spiste de store kunder, måtte lytte til dem tale om at kaste en samling Hermes-bånd (ønskede at slå ham)…. tal om det sidste fly, de købte, og hvor meget mindre behageligt det var end learjet… noget af det lort vil gøre dig syg, når du er sammen med dem, så tænk over det er alt, hvad jeg siger. .. det er rart at uddele visitkort med ‘private banking’ på det, men i dine tidlige post-college år, bør du virkelig overveje et job, der vil finpudse grundlæggende penge-management færdigheder. Og job på indgangsniveau i de store PV-butikker vil ikke rigtig gøre det that.SO hvis du stadig vil ind… det er lettere at bryde ind end IB. Samme generelle begreber-netværk er et must. Hvis du kommer fra $$ og kører med de rigtige cirkler, er det virkelig et nøgletræk for en lille PMM-butik på udkig efter nyt blod. Jeg gjorde min koncert i privat rigdom, gik derefter videre til forskning. DF var et godt springbræt… men jeg ønskede at træffe investeringsbeslutninger. Alt sagt, Jeg vil nok afslutte et par år i forskning, afslutte min CFA, så se hvor markedet tager mig ;)vil du være ude vest eller komme til NYC?