Wie genau kommt man ins Private Banking?
Ich freue mich über eine Frage zu PWM. Ich habe Zeit in Privatvermögen verbracht, obwohl ich jetzt zu einer anderen Gruppe übergegangen bin. Wir würden 5mm + für Legacy-Clients tun, aber jetzt bevorzugen 10mm + für neue accounts.It Es ist gut, jemanden auf den Brettern zu sehen, der nicht alles Rah-Rah-IB-ist-der-einzige-Weg-zum-Erfolg. PWM kann interessant sein… ein paar Punkte, die ich jedoch machen würde: 1) Es scheint, als ob Sie in einer größeren Firma arbeiten möchten… das nennt man Private Banking. Es heißt immer noch PWM, aber ich glaube, ich habe immer angenommen, dass alles Private Banking heißt, da ich noch nie in einem kleineren Geschäft war. SO… die Sache mit größeren Geschäften ist, dass es schwierig ist, sich innerhalb der Vermögensverwaltung zum Portfoliomanager hochzuarbeiten. Sie werden in der Analytik beginnen oder ein RM sichern, und es sei denn, Sie gehen für Ihre CFA oder MBA, könnte am Ende tun, dass 10 Jahre, bevor Sie die Chance haben, tatsächlich Geld zu verwalten. Und selbst dann… in großen Geschäften, Sie tun nur ‚Makro‘ Geld mgmt. Sie wählen keine Aktien aus, Sie verkaufen Aktien- / festverzinsliche Plattformprodukte.2) Die größeren Geschäfte haben zentralisierte Handelsplattformen. Wenn Sie also in der Abteilung ‚Private Banking‘ sind, verwalten Sie hauptsächlich Beziehungen und die Auswahl des Asset-SEKTORS. Es wird sich auf Vertrieb und Marketing konzentrieren, im Gegensatz zum Portfoliomanagement. Finden Sie also heraus, was Sie tun möchten – wenn Sie an einem Portfoliomanagement interessiert sind, sollten Sie sich für kleinere Geschäfte entscheiden, die mehr Vielfalt in einem Einstiegsjob bieten… andernfalls gehen Sie zu einem großen Geschäft, und Sie können am Ende einen Relationship Manager sichern, bis Sie 30 sind. Und Sie wollen das nicht tun, weil es wirklich nicht die grundlegenden Fähigkeiten schärft, die erforderlich sind, um Geld zu verwalten. Ich könnte vorschlagen, über die Forschung / analytische Seite des Geschäfts in Ihren frühen Jahren nachzudenken, um Sie auf eine PM-Position vorzubereiten, wenn Sie Anfang / Mitte 30 sind, Ihren CFA / MBA haben usw.Ich spreche aus persönlicher Erfahrung zu diesem Thema… Ich sah die andere Seite des Geschäfts, weinte und speiste die großen Kunden, musste ihnen zuhören, wie sie über das Werfen einer Sammlung von Hermes-Krawatten sprachen (wollte ihn schlagen)…. sprechen Sie über das letzte Flugzeug, das sie gekauft haben, und wie viel weniger komfortabel es war als der Learjet… wenn du mit den UHNWIs zusammen bist, wirst du krank… es ist schön, Visitenkarten mit ‚Private Banking‘ zu verteilen, aber in Ihren frühen Post-College-Jahren sollten Sie wirklich einen Job in Betracht ziehen, der grundlegende Geldmanagementfähigkeiten verbessert. Und Einstiegsjobs in den großen ONLINE-Shops werden es nicht wirklich tun that.SO wenn du trotzdem rein willst… es ist einfacher einzubrechen als IB. Gleiche allgemeine Konzepte – Vernetzung ist ein Muss. Wenn Sie von $$ kommen und mit den richtigen Kreisen laufen, ist das wirklich ein Schlüssel für einen kleinen PWM-Shop, der nach neuem Blut sucht. Ich habe meinen Gig in Private Wealth gemacht und bin dann zur Forschung übergegangen. Es war ein gutes Sprungbrett… aber ich wollte Investitionsentscheidungen treffen. Alles in allem werde ich wahrscheinlich ein paar Jahre in der Forschung beenden, meinen CFA beenden und dann sehen, wohin der Markt mich führt;) Willst du im Westen bleiben oder nach NYC kommen?