Come si entra esattamente nel private banking?
Felice di vedere una domanda su PWM. Ho passato del tempo nella ricchezza privata, anche se ora sono passato a un altro gruppo. Vorremmo fare 5mm + per i clienti legacy, ma ora preferiscono 10mm + per il nuovo accounts.It e ‘ bello vedere qualcuno sulle tavole che non è tutto Rah-Rah-IB-is-the-only-way-to-successo. PWM può essere interessante… alcuni punti che farei, però:1) Sembra che tu voglia lavorare in un’azienda più grande… quello che si chiama private banking. Si chiama ancora PWM, ma immagino di aver sempre pensato che si chiamasse tutto Private Banking, dal momento che non sono mai stato in un negozio più piccolo. COSI… la cosa di negozi più grandi è che è un po ‘ difficile per il tuo lavoro fino a portfolio manager da wealth management. Inizierai nell’analisi o nel backup di un RM, e a meno che tu non scelga il tuo CFA o MBA, potresti finire per farlo 10 anni prima di avere la possibilità di gestire effettivamente il denaro. E anche allora… nei grandi negozi, si sta facendo solo’ macro ‘ soldi mgmt. Non stai raccogliendo azioni, stai vendendo prodotti equity / fixed income platform.2) I negozi più grandi hanno piattaforme azionarie centralizzate. Quindi, se siete nel reparto ‘private banking’, si sono davvero per lo più la gestione delle relazioni e la selezione del settore patrimoniale. Si inclinerà verso le vendite e il marketing, al contrario della gestione del portafoglio. Quindi capire cosa si vuole fare-se si tratta di gestione del portafoglio che ti interessa, si dovrebbe digitare in negozi più piccoli che offrono più diversità in ciò che un lavoro entry level comporta… in caso contrario, andare in un grande negozio, e si può finire per il backup di un relationship manager fino a quando si è 30. E non vuoi farlo, perché in realtà non affina le abilità fondamentali necessarie per gestire il denaro. Potrei suggerire di pensare al lato di ricerca/analitico del business nei tuoi primi anni, per prepararti per una posizione PM nel momento in cui sei nei tuoi primi/metà degli anni ‘ 30, hai il tuo CFA/MBA, ecc.Sto parlando per esperienza personale su questo… Ho visto il lato PWM del business, ho bevuto e cenato i grandi clienti, ho dovuto ascoltarli parlare di lanciare una collezione di cravatte Hermes (volevo dargli un pugno)…. parla dell’ultimo aereo che hanno comprato e di quanto fosse meno comodo del learjet… un po ‘di merda ti fara’ star male quando sarai con gli UHNWI, QUINDI pensaci e ‘ tutto quello che dico. .. è bello distribuire biglietti da visita con “private banking” su di esso, ma nei tuoi primi anni post-universitari, dovresti davvero considerare un lavoro che affinerà le abilità fondamentali di gestione del denaro. E i lavori entry level nei grandi negozi PWM non lo faranno davvero that.SO se vuoi ancora entrare… è più facile entrare che IB. Stessi concetti generali-networking è un must. Se vieni da $ $ e corri con i cerchi giusti, questo è davvero un pareggio chiave per un piccolo negozio PWM in cerca di nuovo sangue. Ho fatto il mio concerto nella ricchezza privata, poi sono passato alla ricerca. PWM è stato un buon trampolino di lancio… ma volevo prendere decisioni di investimento. Detto questo, probabilmente finirò qualche anno di ricerca, finirò il mio CFA, poi vedrò dove mi porta il mercato;) Vuoi stare fuori ovest o venire a New York?