Un ghid complet pentru trusturi de investiții imobiliare (REITs)
în Singapore, cu greu puteți avea o discuție despre investiții fără a menționa REIT — urile-o clasă de active cunoscută pentru randamentele ridicate și capacitatea lor de a genera un flux de venituri pasive.
un REIT este o companie care deține, operează și investește într-un activ imobiliar care generează venituri prin punerea în comun a capitalului investitorilor. REIT închiriază spații în cadrul proprietății, colectând chiria în schimb. Acest venit din chirii colectat de REIT va forma randamentul care este distribuit înapoi acționarilor sub formă de dividende.
REIT — urile sunt obligate să distribuie cel puțin 90% din venitul lor impozabil în fiecare an pentru a se califica pentru transparența fiscală-motivul din spatele randamentelor lor ridicate. Cu un REIT, puteți câștiga venituri pasive din investițiile dvs. în imobiliare, fără a fi nevoie să cumpărați, să dețineți sau să gestionați proprietatea.
în Singapore, REIT-urile sunt tranzacționate pe Bursa din Singapore (SGX) și, la fel ca modul în care achiziționați un stoc, investitorii pot achiziționa REIT-uri folosind conturile lor de brokeraj. În timp ce aceste REIT-uri sunt listate pe SGX, unele dintre ele dețin proprietăți pe piețele de peste mări, oferindu-vă expunere la proprietăți globale.
există în prezent 42 REIT-uri listate pe SGX. Iată ce trebuie să știți când vine vorba de investiții în REITs în Singapore:
- motive pentru care oamenii investesc în REIT
- riscuri implicate
- tipuri de REIT și REIT disponibile
- comercial/Birou
- Industrial
- sănătate
- ospitalitate
- cu amănuntul
- altele
- cum alegi un REIT?
- alte modalități de a investi în REIT
motive pentru care oamenii investesc într-un REIT
generează venituri cu randamentul ridicat al dividendelor: Cu randamentele lor ridicate, care variază de obicei de la 4% la 8%, REIT-urile sunt o achiziție atrăgătoare pentru investitorii care caută venituri pasive. REIT-urile au randamente atât de mari, deoarece distribuie cel puțin 90% din venitul lor impozabil în fiecare an.
alte stocuri care oferă randament ridicat dividend includ stocurile bancare și alte stocuri blue chip.
diversificarea portofoliului de investiții: diversificarea este importantă în orice portofoliu. În loc să vă păstrați ouăle într-un singur coș, diversificarea ajută la reducerea riscului pe care îl asumați atunci când vă răspândiți investițiile în clase de active, industrii și zone geografice. REIT-urile pot forma o secțiune a investițiilor dvs., oferindu-vă expunere la imobiliare, generând în același timp venituri pasive.
accesibilitate: nu vom avea milioanele de dolari necesare pentru a achiziționa o clădire comercială mare. Cu toate acestea, cu REITs, investitorii de zi cu zi au posibilitatea de a investi în aceste mega proprietăți pe care le putem vedea și atinge, la un preț accesibil tranzacționat pe SGX.
lichiditate: o proprietate fizică necesită timp și bani (în termeni de comisioane, taxe și impozite) pentru a vinde. Un REIT, pe de altă parte, oferă o lichiditate ridicată. Puteți cumpăra și vinde REITs pe SGX oricând doriți.
înapoi la început
riscurile investiției în REIT-uri
toate investițiile vin cu riscuri, iar COVID-19 nu a fost altceva decât un memento puternic. Iată câteva dintre riscurile implicate.
volatilitatea pieței: REIT-urile sunt tranzacționate deschis pe piața bursieră și sunt astfel supuse volatilității prețurilor. În timpul vânzării pieței în martie 2020, REIT-urile au fost printre cele mai afectate, prețurile scăzând cu aproape 30%.
de exemplu, Frasers Logistics & Commercial Trust nosedived aproape de 50% de la 1,27 USD la 2 martie 2020 la 0,665 USD la 23 martie 2020. Cu toate acestea, vestea pozitivă este că REIT-urile au revenit de atunci, Frasers Logistics & Commercial Trust închizându-se la 1,40 USD pe 24 Iunie 2021. Distribuțiile
nu sunt garantate: în timp ce REIT-urile sunt obligate să distribuie 90% din veniturile lor, distribuția poate fluctua în funcție de veniturile din chirii ale REIT-urilor. De exemplu, cu companiile care se pliază din cauza implicațiilor COVID-19, magazinele goale se traduc fără venituri din chirii și, prin urmare, randamente de distribuție mai mici.
incertitudine economică: există multă incertitudine în jurul nu doar al pieței REIT, ci al economiei globale din cauza COVID-19. Călătoriile, turismul și aviația sunt sectoare care nu și-au revenit încă un an, iar acest lucru va avea repercusiuni asupra perspectivelor economice ale REIT-urilor. Amintiți-vă, REIT-urile depind de veniturile din chirii obținute pentru randamentele lor de distribuție.
cu toate acestea, mediul ratei scăzute a dobânzii s-ar putea dovedi, de asemenea, pozitiv pentru REIT, deoarece există posibilitatea ca REIT să refinanțeze împrumuturi la rate ale dobânzii mai mici, permițându-le să împrumute la costuri mai mici.
înapoi la început
care sunt tipurile de REIT-uri în care puteți investi?
REIT-uri comerciale/de birou
REIT-uri comerciale dețin clădiri de birouri, cum ar fi Marina Bay Financial Center, One Raffles Place, Asia Square și multe altele. Cu munca de acasă devenind noua normă, nevoia de spațiu fizic de birou ar putea fi reevaluată. Cu toate acestea, birourile și clădirile de birouri s-ar putea să nu dispară în curând, deoarece există încă multe funcții de locuri de muncă care necesită lucrări la fața locului.
| denumirea REIT | expunere geografică | Portofoliul include: |
| CapitaLand Trader Trust integrat (fost CapitaLand Commercial Trust, acum fuzionat cu CapitaLand Mall Trust) | Singapore, Germania | – Asia Square Tower 2 – Capital Tower |
| Elite comerciale REIT | Marea Britanie (Regatul Unit) | aproximativ 40.0% din portofoliu în funcție de venitul brut din chirii situat în Londra, precum și în sud și în Midlands din Marea Britanie |
| IREIT Global | Germania | cinci proprietăți de birouri freehold în Germania și patru proprietăți de birouri freehold în Spania |
| Keppel Oak Pacific US REIT | SUA | 13 proprietăți de birouri pe 8 piețe din SUA |
| Keppel REIT | Singapore, Australia, Coreea de Sud | – Marina Bay Centrul Financiar |
| Lendlease Global comercial REIT | Singapore, Italia | portofoliu diversificat, care cuprinde atât un retail (313 @ Somerset)și proprietate comercială |
| Manulife SUA REIT | Statele Unite ale Americii | nouă prime, proprietate liberă și trofeu sau clasa a Proprietăți de birou de calitate situate în California, Atlanta, New Jersey și Washington, DC și Virginia. |
| Mapletree Commercial Trust | Singapore | |
| Mapletree North Asia Commercial Trust | China, Hong Kong,Japonia | cuprinde cele mai bune proprietăți comerciale din clasa situate în locații prime din Hong Kong SAR, China și Japonia |
| OUE comerciale REIT | Singapore, Shanghai | |
| Prime US REIT | SUA | 12 Proprietăți de birouri diversificate pe 10 piețe cheie de birouri din SUA |
| Suntec REIT | Singapore,Australia | – Suntec City |
înapoi la început
REIT-uri industriale
REIT-uri industriale gestionează și dețin clădiri industriale, cum ar fi depozitele, facilitățile logistice și centrele de distribuție. În Singapore, s — ar putea găsi aceste clădiri departe de districtul central de afaceri-cred Jurong, Tuas, Woodlands, Ubi și Changi.
| denumirea REIT | expunere geografică | Portofoliul include: |
| AIMS APAC REIT | Singapore, Australia | 25 proprietăți în Singapore și 2 proprietăți în Australia |
| Ascensas REIT | Singapore, Australia, Marea Britanie, Statele Unite ale Americii | |
| ara Logos Logistics Trust | Singapore, Australia | 27 logistica proprietăți depozit ,inclusiv lanțul de aprovizionare DHL Centrul Regional avansat în Singapore |
| ce lume REIT | China | opt proprietăți situate predominant în clustere mari de comerț electronic din Delta râului Yangtze, Hangzhou și Wuhan, China |
| ESR-REIT | Singapore | 57 proprietăți situate în Singapore, inclusiv Viva Business Park |
| Frasers Logistics & Commercial Trust | Singapore, Germania, Australia, Olanda, Regatul Unit | 99 logistica și proprietățile comerciale s-au diversificat pe cinci piețe dezvoltate majore. În Singapore, proprietățile includ Alexandra TechnoPark |
| Mapletree Industrial Trust | Singapore, SUA | 87 proprietăți în Singapore și 27 proprietăți în America de Nord |
| Mapletree Logistics Trust | Singapore, Australia, China, Hong Kong, Japonia, Coreea de Sud, Vietnam, Malaezia | proprietăți industriale situate strategic în apropierea marilor autostrăzi și a stabilit clustere logistice în opt piețe geografice din Asia Pacific |
| Sabana REIT | Singapore | 18 industriale clădiri situate în întregime în Singapore |
înapoi la început
REIT-uri de asistență medicală
odată cu îmbătrânirea în creștere a populației din Singapore și actuala pandemie COVID-19, importanța unităților de asistență medicală și a lucrătorilor din domeniul sănătății nu poate fi subminată. REIT-urile de asistență medicală dețin și gestionează proprietăți imobiliare legate de asistență medicală, cum ar fi spitale și facilități de locuit pentru seniori. În prezent, există două REIT-uri de asistență medicală listate pe SGX.
| denumirea REIT | expunere geografică | Portofoliul include: |
| primul REIT | Singapore, Indonezia, Coreea de Sud | Pacific Healthcare Nursing Home La Bukit Merah Pacific Healthcare Nursing Home La Bukit Panjang |
| ParkwayLife REIT | Singapore, Japonia, Malaezia | Spitalul Mount Elizabeth Gleneagles HospitalParkway East Hospital |
înapoi la început
Hospitality REITs
Hospitality REITs proprietăți proprii, cum ar fi hoteluri (atât buget și de lux), precum și apartamente deservite. În timp ce sectorul ospitalității a luat o adevărată bătaie datorită COVID-19, nu este totul doom și jale, deoarece Consiliul de turism din Singapore a aprobat hoteluri în Singapore pentru ca localnicii să aibă șederi.
| denumirea REIT | expunere geografică | Portofoliul include: |
| ara us Hospitality Trust | SUA | 41 hoteluri select-service de lux din 22 de state din SUA |
| Ascott Residence Trust | Singapore, Australia, Belgia, China, Franța, Germania, Indonezia, Malaezia, Japonia, Filipine, Coreea de Sud, Spania, SUA, Regatul Unit, Vietnam | – Ascott Orchard Singapore – Citadines Mount Sophia Property Singapore |
| CDL Hospitality Trusts | Australia, Singapore, Marea Britanie, Japonia, Germania, New Zeelandă, Maldive, Italia | |
| Far East Hospitality Trust | Singapore | Orientul Îndepărtat are 3 mărci interne, și anume Mărcile Village, Oasia și Quincy. – Oasis Hotel Downtown – Hotelul Quincy |
| Frasers Hospitality Trust | Australia, Singapore, Marea Britanie, Japonia, Malaezia, Germania | – InterContinental Singapore |
înapoi la început
REITs de vânzare cu amănuntul
REITs de vânzare cu amănuntul proprii mall-uri pe care mulți dintre noi vizita frecvent, fie că este în heartlands sau în oraș. De exemplu, pentru cei care vizitează centre comerciale, cum ar fi Raffles City, Bugis Junction, Plaza Singapura și Funan mall, s-ar putea să le puteți identifica ca un mall CapitaLand unde puteți utiliza vouchere CapitaLand și puteți câștiga star$ UNC. CapitaLand Mall Trust, un REIT de vânzare cu amănuntul, deține aceste mall-uri.
aici sunt REITs de vânzare cu amănuntul puteți găsi pe SGX.
| denumirea REIT | expunere geografică | Portofoliul include: |
| BHG Retail REIT | China | este format din șase proprietăți De vânzare cu amănuntul situate strategic în marile orașe din China, inclusiv Beijing, Chengdu, Hefei,Xining și Dalian |
| CapitaLand Integrated Commercial Trust (fost CapitaLand Mall Trust, acum fuzionat cu CapitaLand Commercial Trust) | Singapore | |
| CapitaLand Retail China Trust | China | Singapore primul și cel mai mare centru comercial din China REIT cu un portofoliu de 13 centre comerciale |
| Dasin Retail Trust | China | China retail property trust furnizarea de expunere directă la Guangdong-HongKong-Macau Greater Bay Area |
| Frasers Centrepoint Trust | Singapore | |
| Lippo Mall-uri Indonezia Retail Trust | Indonezia | singurul REIT de retail Indonezian listat pe SGX care deține 30 de proprietăți peste Java, Sumatra, Bali și Sulawesi |
| Sasseur REIT | China | Outlet mall REIT cu proprietăți în Chongqing, Hefei, Bishan și Kunming |
| SPH REIT | Singapore,Australia | – Paragon |
| Starhill global REIT | Singapore, Australia, Malaezia, China, Japonia | – Wisma Atria |
| United Hampshire SUA REIT | SUA | 22 proprietăți De înaltă calitate situate de-a lungul Coasta de Est a SUA |
înapoi la început
altele
există și alte tipuri de REIT-uri care nu se încadrează neapărat în categoriile de mai sus. Acestea includ:
| denumirea REIT | expunere geografică | despre companie |
| Accordia Golf Trust | Japonia | cuprinde active teren de golf în Japonia, cum ar fi Tokyo, Osaka și Nagoya |
| Hutchinson Port Holdings Trust | Hong Kong, China | primul Trust de afaceri port de containere întârziat public din lume |
| Cromwell European REIT | Europe | un portofoliu diversificat geografic de 94 de proprietăți de calitate în șapte țări europene (Danemarca, Finlanda, Franța, Germania, Italia, țările de Jos și Polonia) |
| Keppel DC REIT | Asia Pacific, Europa | primul centru de date pur-play REIT listat în Asia pe SGX, cu 18 centre de date de înaltă calitate amplasate strategic în hub-urile cheie ale centrelor de date |
| Soilbuild Business Space REIT | Singapore,Australia | portofoliul este format din parcuri de afaceri și proprietăți industriale, inclusiv 11 proprietăți (2 parcuri de afaceri și 9 proprietăți industriale) în Singapore și 3 proprietăți în Australia |
Înapoi sus
cum alegi un REIT?
doar pentru a reitera, va trebui să deschideți mai întâi un cont de brokeraj, precum și un cont CDP pentru a începe să alegeți un REIT în care să investiți. Puteți alege un REIT pe baza unor factori precum:
- randament de distribuție: cât de multe dividende oferă REIT? Care este acest randament al dividendului ca procent din prețul REIT? Puteți calcula randamentul pe baza dividendului pe unitate plătit investitorilor împărțit la prețul curent al acțiunii.
- Tipul de REIT: În ce tip de REIT doriți să investiți? De exemplu, unii investitori ar prefera să investească într-un REIT de vânzare cu amănuntul care deține mall-uri populare în Singapore pe care investitorul le vizitează. În acest fel, investitorul poate evalua pentru ei înșiși modul în care REIT se descurcă în ceea ce privește traficul pietonal și, de asemenea, calitatea chiriașilor din mall.
- calitatea proprietăților: uitați-vă la proprietățile pe care le deține REIT. Sunt situate în districtul central de afaceri, sunt situate în zonele inimii dense, cu o mulțime de trafic pietonal?
- rata de ocupare: REIT rulează aproape de capacitatea maximă sau rata de ocupare este scăzută? Chiria echivalează cu veniturile din chirii și cu cât rata de ocupare este mai mare, cu atât REIT câștigă mai multe venituri din chirii.
înapoi la început
alte modalități de a investi în REIT
achiziționarea unui REIT pe SGX nu este singura modalitate de a intra în jocul REIT. Există câteva alte modalități prin care puteți obține expunerea REITs.
#1: Cumpărați un REIT ETF
Dacă nu sunteți încrezător în alegerea REIT-urilor, puteți lua în considerare investiția într-un fond tranzacționat la bursă REIT (ETF). ETF-urile REIT vă oferă expunere pe piața REIT și vă permit să investiți în REIT-uri diversificate în industrii și zone geografice.
fondurile tranzacționate la bursă REIT (ETF-uri) au fost introduse pentru prima dată în 2016 și există trei ETF-uri REIT disponibile astăzi pe SGX:
- NikkoAM-Straits Trading Asia Ex-Japonia REIT ETF: Urmărește performanța FTSE EPRA/NAREIT Asia ex-Japonia net total Return REIT Index
- Phillip SGX APAC Dividend Leaders REIT ETF: cuprinde cele mai mari 30 de REIT-uri totale plătitoare de dividende din regiunea Asia Pacific ex-Japonia
- Lion-Phillip s-REIT ETF: Singapore REIT (s-REIT) ETF concentrat care cuprinde 28 S-REIT
puteți achiziționa aceste ETF-uri REIT direct din SGX cu contul dvs. de brokeraj.
#2: Investiți într-un portofoliu REIT
mai degrabă decât să alegeți REIT-uri pentru a le adăuga la portofoliu, puteți investi într-un portofoliu REIT prin robo-consilieri, cum ar fi Syfe. Portofoliul REIT+ al Syfe reproduce îndeaproape performanța indicelui liderilor SGX iEdge s-REIT, care include 20 dintre cele mai mari REIT-uri din Singapore. Acest portofoliu vine cu taxe care variază de la 0,4% la 0,65% pe an
citiți mai multe despre REIT+, Equity100, Syfe Core și Syfe Global ari, cele trei portofolii oferite de syfe și pentru cine sunt bune.
Înapoi sus
citiți următoarele:
Cum de a construi cel mai bun portofoliu de venituri pasive pentru viitorul tău auto
care sunt investițiile cu venit fix și modul în care acestea se încadrează în portofoliul tău
ghid pentru investiții imobiliare în Singapore
lucruri unice din Singapore pe care le facem pentru a acumula bogăție
DBS, SIA & Sheng Siong: Ghidul începătorului pentru stocurile de
de Ching Sue Mae
un alb plat, o călătorie plină de aventuri și un antrenament bun este combustibilul ei. Acest fan Manchester United se bucură de schimbul de cunoștințe despre finanțele personale în timp ce urmărește visul independenței financiare.
- Creșteți Bogăția
- Investiții
- Venituri Pasive
- Trusturi De Investiții Imobiliare
- REIT-Uri