Como Gerenciar Suas Finanças Pessoais Com o seu Dinheiro no Excel, a Funcionalidade “

Como Gerenciar Suas Finanças Pessoais Com o seu Dinheiro no Excel, a Funcionalidade “

Se você deseja gerenciar suas contas financeiras, mas não precisam de um completo e caro programa como o Quicken, a Microsoft oferece um add-on gratuito serviço chamado Dinheiro no Excel. Esta opção ajuda você a integrar suas contas bancárias e outros dados financeiros no Excel para que você possa acompanhar suas despesas, hábitos de gastos, investimentos e muito mais.

o modelo Money in Excel pode recuperar informações da conta na maioria das principais instituições financeiras. O acesso às suas contas é realizado através de um plugin de terceiros fornecido pela Plaid, que lida com permissões entre você e a Microsoft. Você conecta seus dados financeiros ao Plaid, mas o Plaid não compartilha credenciais de login com a Microsoft. (Para obter mais informações sobre os aspectos de segurança e Privacidade deste recurso, confira o dinheiro da Microsoft no Excel FAQ.)

como modelo premium do Excel, o Money in Excel está disponível para assinantes pessoais e familiares do Microsoft 365 nos EUA. O recurso é acessível apenas na área de trabalho; não funcionará no celular. Veja como usar dinheiro no Excel para gerenciar suas finanças pessoais diretamente de uma planilha.

Obter Dinheiro no Excel

Antes de começar a utilizar o Dinheiro no Excel, você deve primeiro adicioná-lo à sua instância do Excel. Para pegar o modelo de dinheiro, vá para a página Money in Excel da Microsoft e faça login como assinante do Microsoft 365. Clique em Editar no navegador para adicionar o modelo à versão baseada no navegador do Excel ou clique em Download para obtê-lo para a versão desktop do programa.

ambas as versões funcionam da mesma forma. Se você quiser usar dinheiro no Excel em qualquer lugar de qualquer computador, escolha a versão baseada no navegador. Se você quiser restringi-lo a apenas computadores específicos nos quais o Excel está instalado localmente, vá com a opção de download.

depois de escolher a versão do navegador, clique no botão Continuar para adicionar o modelo. Com a opção de Download, Baixe e abra o arquivo XLTX. Depois que o arquivo Abrir no Excel na visualização protegida, clique no botão Ativar edição na parte superior para adicionar o modelo.

clique nas guias bem-vindo e instruções na parte inferior da planilha para saber como configurar e usar o dinheiro no Excel. Clique no botão Entrar no painel dinheiro no Excel no lado direito para fazer login com sua conta da Microsoft.

conecte suas contas financeiras

em seguida, você precisa sincronizar suas contas financeiras com o Excel. O painel direito explica como a Plaid se conectará às suas contas financeiras e como a Microsoft usa a Plaid. Clique em continuar em cada tela para prosseguir com a configuração.

a próxima tela apresenta uma lista de bancos. Escolha o banco no qual você tem uma conta para incorporar suas informações financeiras. Se você não vir seu banco listado, digite seu nome no campo de pesquisa na parte superior e selecione-o nos resultados.

faça login com as credenciais da sua conta bancária e clique em Enviar. Em seguida, escolha como deseja receber um código de segurança para autenticar sua identidade. Você pode selecionar e-mail, telefonema ou texto. Clique em Continuar, insira o código no campo apropriado e clique em Enviar.

se você tiver mais de uma conta no banco escolhido, verifique as contas que deseja visualizar no Excel. Clique em Continuar e suas contas serão sincronizadas com sua pasta de trabalho do Excel. No painel direito, clique na entrada Adicionar conta ou transação e selecione Conectar uma conta ou adicionar uma conta manual se desejar adicionar uma conta bancária adicional.

ver e filtrar dados

suas transações das contas acessadas aparecem na pasta de trabalho, especificamente na planilha transações. Clique na guia transações e percorra cada transação para visualizar a data, o comerciante, a categoria, o valor, a conta, o número da conta e a instituição.

você verá que a linha de cabeçalho necessária e a filtragem de dados são ativadas automaticamente na planilha, permitindo que você altere a ordem de classificação em cada coluna. Clique na seta para baixo ao lado de um cabeçalho de coluna para alterar a ordem entre qualquer um dos seguintes critérios: mais antigo e mais novo ou mais novo e mais antigo; A A Z ou Z A A; E Menor A maior ou maior a menor.

Você também pode filtrar os resultados para ver apenas determinadas categorias. Por exemplo, clique na seta para baixo para o título da coluna categoria e altere o filtro para mostrar gastos apenas para restaurantes ou apenas para compras.

em seguida, você pode filtrar os resultados para mostrar apenas transações em um determinado intervalo. Por exemplo, clique na seta para baixo para o título da coluna Quantidade, mova para filtros de número e selecione um critério, como maior que. Digite um número para ver apenas valores maiores que o número que você inseriu. Clique na seta para baixo para o título da coluna e escolha Limpar filtro para remover o filtro.

Gráficos e Categorias

Clique no separador Snapshot para ler tabelas e gráficos mostrando seus gastos para o mês comparação com o mês anterior. Para visualizar um mês específico, clique na seta para baixo ao lado do mês listado na parte superior e altere-o para um novo mês. Você também pode ver onde e como você gasta seu dinheiro para o mês.

Você pode adicionar suas próprias categorias personalizadas para acompanhar operações específicas, clicando na guia Categorias. Vá para a seção categorias e selecione a opção personalizada. Digite o nome da categoria na coluna Nome da categoria e o tipo de categoria, como receita ou despesa, na coluna Tipo de categoria.

Vá para a folha de Transações. Clique na seta para baixo ao lado de uma transação à qual deseja aplicar uma das novas categorias personalizadas e selecione essa categoria na lista. Enquanto você está aqui, você também pode precisar alterar a categoria para quaisquer transações para as quais o Excel escolheu a categoria errada.

atualizar dados e alterar configurações

se você quiser adicionar ou alterar qualquer informação na pasta de trabalho, confira o painel direito. Clique no botão Atualizar para atualizar sua planilha com as transações mais recentes. Novas contas financeiras sempre podem ser adicionadas clicando na guia Contas e selecionando Adicionar conta ou transação.

adicione modelos suplementares para calcular patrimônio líquido e despesas recorrentes na guia Modelos. A guia para você mostra o principal comerciante no qual você gastou dinheiro e a guia Configurações permite visualizar e modificar as configurações das teclas.

certifique-se de salvar sua pasta de trabalho com um nome específico antes de fechá-la para que você possa abri-la e atualizá-la sempre que quiser revisar suas contas financeiras, transações e padrões de gastos.