jak zarządzać finansami osobistymi za pomocą funkcji „Money in Excel” firmy Microsoft

jak zarządzać finansami osobistymi za pomocą funkcji „Money in Excel” firmy Microsoft

jeśli chcesz zarządzać swoimi kontami finansowymi, ale nie potrzebujesz w pełni funkcjonalnego i drogiego programu, takiego jak Quicken, Microsoft oferuje bezpłatną usługę dodatkową o nazwie Money in Excel. Ta opcja pomaga zintegrować konta bankowe i inne dane finansowe z programem Excel, dzięki czemu można śledzić wydatki, nawyki wydatkowania, inwestycje i inne.

pieniądze w szablonie Excel mogą pobierać informacje o koncie w większości głównych instytucji finansowych. Dostęp do Twoich kont odbywa się za pośrednictwem wtyczki innej firmy dostarczonej przez Plaid, która obsługuje uprawnienia między Tobą a firmą Microsoft. Łączysz swoje dane finansowe z Plaidem, ale Plaid nie udostępnia danych logowania firmie Microsoft. (Aby uzyskać więcej informacji na temat aspektów bezpieczeństwa i prywatności tej funkcji, Sprawdź Microsoft Money w Excel FAQ.)

jako szablon Excel premium, Money in Excel jest dostępny dla subskrybentów programu Microsoft 365 Personal and Family w USA. Funkcja jest dostępna tylko na pulpicie; nie działa na urządzeniach mobilnych. Oto jak używać pieniędzy w programie Excel do zarządzania finansami osobistymi bezpośrednio z arkusza kalkulacyjnego.

Pobierz pieniądze w Excelu

zanim zaczniesz używać pieniędzy w programie Excel, musisz najpierw dodać je do swojej instancji programu Excel. Aby pobrać szablon pieniędzy, przejdź do strony Microsoft Money in Excel i zaloguj się jako subskrybent Microsoft 365. Kliknij Edytuj w przeglądarce, aby dodać szablon do wersji programu Excel opartej na przeglądarce lub kliknij Pobierz, aby pobrać go dla wersji komputerowej programu.

obie wersje działają tak samo. Jeśli chcesz korzystać z pieniędzy w programie Excel w dowolnym miejscu z dowolnego komputera, wybierz wersję opartą na przeglądarce. Jeśli chcesz ograniczyć go tylko do określonych komputerów, na których program Excel jest zainstalowany lokalnie, skorzystaj z opcji pobierania.

po wybraniu wersji przeglądarki kliknij przycisk Kontynuuj, aby dodać szablon. Za pomocą opcji pobierania Pobierz i otwórz plik XLTX. Po otwarciu pliku w programie Excel w widoku chronionym kliknij przycisk Włącz edycję u góry, aby dodać szablon.

kliknij zakładki Powitanie i instrukcje u dołu arkusza, aby dowiedzieć się, jak skonfigurować i używać pieniędzy w programie Excel. Kliknij przycisk Zaloguj się w okienku pieniądze w programie Excel po prawej stronie, aby zalogować się na swoje konto Microsoft.

Połącz swoje konta finansowe

następnie musisz zsynchronizować swoje konta finansowe z programem Excel. Panel po prawej stronie wyjaśnia, w jaki sposób Plaid połączy się z Twoimi kontami finansowymi i jak Microsoft używa Plaid. Kliknij Kontynuuj na każdym ekranie, aby przejść przez konfigurację.

następny ekran prezentuje listę banków. Wybierz bank, w którym masz konto, aby włączyć informacje finansowe. Jeśli nie widzisz swojego banku na liście, wpisz jego nazwę w polu wyszukiwania u góry i wybierz go z wyników.

Zaloguj się przy użyciu poświadczeń konta bankowego i kliknij Prześlij. Następnie wybierz sposób, w jaki chcesz otrzymać kod zabezpieczający do uwierzytelnienia swojej tożsamości. Możesz wybrać e-mail, telefon lub tekst. Kliknij przycisk Kontynuuj, wprowadź kod w odpowiednim polu, a następnie kliknij przycisk Wyślij.

jeśli masz więcej niż jedno konto w wybranym banku, sprawdź konta, które chcesz wyświetlić w programie Excel. Kliknij Kontynuuj, a Twoje konta zostaną zsynchronizowane ze skoroszytem programu Excel. W prawym okienku kliknij pozycję Dodaj konto lub transakcję i wybierz opcję Połącz konto lub Dodaj ręczne konto, jeśli chcesz dodać dodatkowe konto bankowe.

Wyświetlanie i filtrowanie danych

transakcje z dostępnych kont są następnie wyświetlane w skoroszycie, w szczególności w arkuszu transakcji. Kliknij kartę transakcje i przewiń każdą transakcję, aby wyświetlić datę, sprzedawcę, kategorię, kwotę, konto, numer konta i instytucję.

zobaczysz, że niezbędny wiersz nagłówka i filtrowanie danych są automatycznie włączane w arkuszu roboczym, umożliwiając zmianę kolejności sortowania w każdej kolumnie. Kliknij strzałkę w dół obok nagłówka kolumny, aby zmienić kolejność według jednego z następujących kryteriów: najstarszy i najnowszy lub najnowszy i najstarszy; od A do Z LUB od Z do a; od najmniejszego do największego lub od największego do najmniejszego.

możesz także filtrować wyniki, aby wyświetlać tylko niektóre kategorie. Na przykład kliknij strzałkę w dół dla nagłówka kolumny kategorii i Zmień filtr, aby wyświetlał wydatki tylko na restauracje lub tylko na zakupy.

następnie możesz filtrować wyniki, aby pokazać tylko transakcje w określonym zakresie. Na przykład kliknij strzałkę w dół dla nagłówka kolumny kwota, przejdź do filtrów liczbowych, a następnie wybierz kryteria, takie jak większe niż. Wpisz liczbę, aby zobaczyć tylko kwoty większe od wprowadzonej liczby. Kliknij strzałkę w dół nagłówka kolumny i wybierz Wyczyść filtr, aby usunąć filtr.

wykresy i Kategorie

kliknij kartę migawki, aby wyświetlić wykresy i wykresy pokazujące wydatki za miesiąc w porównaniu z poprzednim miesiącem. Aby wyświetlić konkretny miesiąc, kliknij strzałkę w dół obok miesiąca wymienionego na górze i zmień go na nowy miesiąc. Możesz również zobaczyć, gdzie i jak wydajesz pieniądze na miesiąc.

możesz dodać własne kategorie niestandardowe, aby śledzić określone transakcje, klikając kartę kategorie. Przejdź do sekcji Kategorie i wybierz opcję Niestandardowe. Wpisz nazwę kategorii w kolumnie Nazwa kategorii i rodzaj kategorii, np. dochód lub koszt, w kolumnie Typ kategorii.

przejdź do arkusza transakcji. Kliknij strzałkę w dół obok transakcji, do której chcesz zastosować jedną z nowych kategorii niestandardowych i wybierz tę kategorię z listy. Podczas gdy jesteś tutaj, być może będziesz musiał zmienić kategorię dla wszelkich transakcji, dla których program Excel wybrał niewłaściwą kategorię.

zaktualizuj Dane i zmień ustawienia

jeśli chcesz dodać lub zmienić jakiekolwiek informacje w skoroszycie, sprawdź okienko po prawej stronie. Kliknij przycisk Aktualizuj, aby zaktualizować arkusz kalkulacyjny o najnowsze transakcje. Nowe konta finansowe można zawsze dodać, klikając kartę Konta i wybierając Dodaj konto lub transakcję.

Dodaj dodatkowe szablony, aby obliczyć wartość netto i koszty stałe w zakładce Szablony. Karta dla Ciebie pokazuje Najlepszego Sprzedawcę, na którego wydano pieniądze, a karta Ustawienia umożliwia przeglądanie i modyfikowanie ustawień kluczowych.

pamiętaj, aby zapisać skoroszyt z określoną nazwą przed jego zamknięciem, aby móc go otwierać i aktualizować za każdym razem, gdy chcesz przejrzeć swoje konta finansowe, transakcje i wzorce wydatków.