De opkomst van crypto wasserijen: hoe criminelen geld uit bitcoin
in de wereld van online criminaliteit, anonieme cryptocurrencies zijn de betaalmethode van de keuze. Maar op een gegeven moment, virtuele buit moet worden omgezet in harde cash. Voer de “schat mannen”.
een schat vinden is makkelijk als je weet waar je moet zoeken. Ze zijn te huur op Hydra, de grootste marktplaats op het dark web door inkomsten, een deel van het internet dat niet zichtbaar is voor zoekmachines en vereist specifieke software om toegang te krijgen.
” ze zullen letterlijk bundels geld ergens achterlaten om op te halen,” zei Dr.Tom Robinson, chief scientist en medeoprichter van Elliptic, een groep die cryptotransacties volgt en analyseert. “Ze begraven het onder de grond of verbergen het achter een struik, en ze zullen je de coördinaten vertellen. Er is een heel beroep.”
de Russischtalige Hydra biedt tal van andere manieren voor criminelen om geld uit cryptocurrencies, zoals het inwisselen van bitcoin voor cadeaubonnen, prepaid debetkaarten of iTunes-vouchers, bijvoorbeeld.
de mogelijkheid om cryptocurrencies vast te houden zonder uw identiteit bekend te maken, heeft ze steeds aantrekkelijker gemaakt voor criminelen, en in het bijzonder voor hackers die losgeld eisen na het inbreken in bedrijven.
in 2020 werd minstens $ 350 miljoen aan crypto losgeld uitbetaald aan hackerbendes, zoals DarkSide, de groep die eerder deze maand de koloniale pijpleiding sloot, volgens Chainalysis, een onderzoeksgroep.
maar tegelijkertijd wordt elke transactie in een cryptogeld geregistreerd op een onveranderlijke blockchain, waardoor een zichtbaar spoor voor iedereen met de technische knowhow.
verschillende crypto forensische bedrijven zijn ontstaan om de rechtshandhaving te helpen criminele groepen te traceren door te analyseren waar de valuta ‘ s naartoe stromen.
deze omvatten New Yorks Chainalysis, die eerder dit jaar $100 miljoen ophaalde tegen meer dan $2 miljard, het in Londen gevestigde Elliptic, dat Wells Fargo onder zijn investeerders heeft, en door de Amerikaanse overheid gesteunde CipherTrace.
Dark exchanges
in totaal werden in 2020 ongeveer $5 miljard aan fondsen ontvangen door illegale entiteiten, en deze illegale entiteiten stuurden $ 5 miljard door naar andere entiteiten, die minder dan 1 procent van de totale cryptogeldstromen vertegenwoordigen, volgens Chainalysis.
in de vroege dagen van cryptocurrencies, criminelen zou gewoon geld uit met behulp van de grote cryptogeld uitwisselingen. Elliptische schattingen dat tussen 2011 en 2019, grote uitwisselingen geholpen geld uit tussen 60 procent tot 80 procent van bitcoin transacties van bekende slechte acteurs. Toen de beurzen zich vorig jaar meer zorgen begonnen te maken over regelgeving, versterkten velen van hen hun processen tegen het witwassen van geld (AML) en Ken-uw-klant (KYC) en kromp het aandeel tot 45%.
strengere regels hebben sommige criminelen ertoe aangezet om zonder vergunning uit te wisselen, waarvoor doorgaans geen KYC-informatie vereist is. Velen opereren buiten rechtsgebieden met minder strenge wettelijke vereisten of vallen buiten uitleveringsverdragen.
maar Michael Phillips, chief claims officer bij cyber insurance group Resilience, zei dat dergelijke uitwisselingen hebben de neiging om een lagere liquiditeit, waardoor het moeilijker voor criminelen om crypto over te dragen in fiat valuta. “Het doel is om verdere kosten op te leggen aan het bedrijfsmodel,” zei hij.
er zijn een reeks andere niche-off hellingen in fiat-valuta. Uit analyse door Chainalysis blijkt dat met name over-the-counter makelaars een aantal van de grootste illegale transacties helpen vergemakkelijken — waarbij sommige transacties duidelijk alleen voor dat doel zijn opgezet.
ondertussen stromen kleinere transacties via de meer dan 11.600 crypto-geldautomaten die wereldwijd zijn opgedoken met weinig tot geen regelgeving, of via online goksites die crypto accepteren.
Forensische bedrijven
tegen deze achtergrond gebruiken de crypto forensische bedrijven technologie die blockchaintransacties analyseert, samen met menselijke intelligentie, om uit te zoeken welke crypto portefeuilles tot welke criminele groepen behoren, en om een beeld te schetsen van het bredere, met elkaar verweven crypto crimineel ecosysteem.
met een overzicht van hoe criminelen hun geld verplaatsen, heeft hun onderzoek een licht geworpen op met name hoe hackers hun ransomware software verhuren aan netwerken van filialen, terwijl ze een deel van de opbrengst nemen. Kimberly Grauer, hoofd onderzoek bij Chainalysis, voegde eraan toe dat hackers steeds meer betalen voor ondersteunende diensten van andere criminelen, zoals cloudhosting of het betalen voor de inloggegevens van hun slachtoffers, met crypto, waardoor onderzoekers een vollediger beeld van het ecosysteem krijgen.
” er is eigenlijk minder behoefte aan cash out om uw bedrijfsmodellen te ondersteunen, ” zei Grauer. Dit betekent “we kunnen zien het losgeld betaald, en we kunnen zien de splitsing en gaan naar alle verschillende spelers in het systeem”.
verliest het spoor
maar cybercriminelen gebruiken steeds vaker hun eigen high-tech tools en technieken om het crypto-spoor dat ze achterlaten te vertroebelen.
sommige criminelen ondernemen wat bekend staat als” chain-hopping “— springen tussen verschillende cryptocurrencies, vaak in snelle opeenvolging — om trackers te verliezen, of gebruiken bepaalde” privacy coin ” cryptocurrencies die extra anonimiteit ingebouwd hebben, zoals Monero.
een van de meest gebruikte instrumenten om onderzoekers op een dwaalspoor te brengen, zijn tuimelaars of mixers — diensten van derden die illegale middelen vermengen met schone crypto alvorens ze te herverdelen. In April, het Ministerie van Justitie gearresteerd en in rekening gebracht een dubbele Russisch-Zweedse onderdaan die een productief mengen dienst genaamd Bitcoin Fog geëxploiteerd, het verplaatsen van een aantal $335m in bitcoin in de afgelopen tien jaar.
“het is mogelijk om munten te ontrafelen,” zei Katherine Kirkpatrick, een partner bij advocatenkantoor King & Spalding met expertise in de bestrijding van het witwassen van geld. “Maar het is zeer technisch en vergt veel verwerkingskracht en data.”
de “preferred obfuscation tool” in 2020-die hielp faciliteren 12 procent van alle Bitcoin witwassen dat jaar-waren zeer geavanceerde “privacy portefeuilles” die anonimisering technieken, waaronder mengen mogelijkheden ingebouwd in hen, volgens Elliptic.
” ze zijn in principe een betrouwbare versie van een mixer en het is allemaal gedaan binnen de software, ” zei Robinson, opmerkend dat een open-source project genaamd Wasabi Wallet was de dominante speler in de ruimte.
autoriteiten “moeten moderniseren verbeurdverklaring en activa bevriest”, zodat het gemakkelijker is voor de rechtshandhaving te grijpen crypto van uitwisselingen, zei Tom Kellermann, hoofd van cyber security strategy voor VMware en cyber investigations advisory board lid van de US Secret Service.
individuele uitwisselingen kunnen zich vandaag aanmelden voor diensten van de forensische bureaus die hen op basis van hun inlichtingen op de hoogte zullen stellen van verdachte activiteiten. Maar deskundigen hebben in het verleden het idee geopperd om zwarte lijsten te delen van portefeuilles waarvan bekend is dat ze door slechte actoren worden gebruikt — een soort Interpol-alarm, waarbij uitwisselingen, analysegroepen en de overheid openlijk informatie over hun onderzoeken delen om dit mogelijk te maken. “Misschien is het nu een beter moment om enkele van die beleidsinitiatieven te heroverwegen,” zei Kemba Walden, assistant general counsel bij Microsoft ‘ s Digital Crimes Unit.