Slik Administrerer Du Din Personlige Økonomi Med Microsofts ‘Money in Excel’ – Funksjon

Slik Administrerer Du Din Personlige Økonomi Med Microsofts ‘Money in Excel’ – Funksjon

Hvis Du vil administrere dine finansielle kontoer, men ikke trenger et fullverdig og dyrt program som Quicken, Tilbyr Microsoft en gratis tilleggstjeneste kalt Money In Excel. Dette alternativet hjelper deg med å integrere bankkontoer og andre økonomiske data i Excel, slik at du kan spore utgifter, forbruksvaner, investeringer og mer.

Pengene I Excel-malen kan hente kontoinformasjon hos de fleste store finansinstitusjoner. Tilgang til kontoene dine utføres gjennom en tredjeparts plugin levert Av Plaid, som håndterer tillatelser mellom Deg og Microsoft. Du kobler dine økonomiske data Til Plaid, Men Plaid deler ikke påloggingsinformasjon Med Microsoft. (Hvis Du vil ha MER informasjon om sikkerhets-og personvernaspektene ved denne funksjonen, kan Du se Microsofts Vanlige Spørsmål Om Penger I Excel.)

Som en premium Excel-mal er Penger i Excel tilgjengelig For Microsoft 365 Personal-og Family-abonnenter i USA. Funksjonen er bare tilgjengelig på skrivebordet; det vil ikke fungere på mobil. Slik bruker Du Penger I Excel til å administrere din personlige økonomi rett fra et regneark.

Få Penger i Excel

Før Du kan begynne Å bruke Penger I Excel, må du først legge Det til din forekomst Av Excel. For å ta Tak I Pengemalen, gå Til Microsofts Penger I Excel-side og logg på Som En Microsoft 365-abonnent. Klikk Rediger I Nettleser for å legge til malen i den nettleserbaserte Versjonen Av Excel, eller Klikk Last Ned For å hente den for skrivebordsversjonen av programmet.

begge versjonene fungerer på samme måte. Hvis Du vil bruke Penger i Excel hvor som helst fra hvilken som helst datamaskin, velger du den nettleserbaserte versjonen. Hvis Du vil begrense Det til bare bestemte datamaskiner Som Excel er installert lokalt på, går du til nedlastingsalternativet.

når du har valgt nettleserversjonen, klikker Du På Fortsett-knappen for å legge til malen. Med Nedlastingsalternativet, last ned OG åpne xltx-filen. Når filen åpnes I Excel I Beskyttet Visning, klikker Du Aktiver Redigering-knappen øverst for å legge til malen.

Klikk På Velkommen-og Instruksjonsfanene nederst i regnearket for å lære hvordan du konfigurerer Og bruker Penger I Excel. Klikk På Logg på-knappen I Penger I Excel-ruten til høyre for å logge På Med Microsoft-kontoen din.

Koble Dine Finansielle Kontoer

deretter må du synkronisere dine finansielle kontoer Til Excel. Den høyre ruten forklarer Hvordan Plaid vil koble til dine finansielle kontoer og Hvordan Microsoft bruker Plaid. Klikk Fortsett gjennom hvert skjermbilde for å fortsette gjennom oppsettet.

den neste skjermen presenterer en liste over banker. Velg banken der du har en konto for å innlemme din økonomiske informasjon. Hvis du ikke ser banken din oppført, skriver du inn navnet i Søkefeltet øverst og velger det fra resultatene.

Logg På med bankkontoopplysningene dine, og klikk På Send inn. Velg deretter hvordan du vil motta en sikkerhetskode for å godkjenne identiteten din. Du kan velge e-post, telefonsamtale eller tekst. Klikk Fortsett, skriv inn koden i det aktuelle feltet, og klikk Deretter Send.

hvis du har mer enn en konto i banken du valgte, kan du sjekke kontoene du vil vise I Excel. Klikk Fortsett, og kontoene synkroniseres deretter Til Excel-arbeidsboken. Klikk på legg til konto-eller transaksjonsoppføringen i ruten til høyre, og velg Koble til en konto eller Legg til en manuell konto hvis du vil legge til en ekstra bankkonto.

Vise Og Filtrere Data

transaksjonene fra kontoene du har tilgang til, vises deretter i arbeidsboken, spesielt I Transaksjons-regnearket. Klikk På Transaksjoner-fanen og bla gjennom hver transaksjon for å vise dato, forhandler, kategori, beløp, konto, kontonummer og institusjon.

du vil se at den nødvendige overskriftsraden og datafiltreringen automatisk slås på i regnearket, slik at du kan endre sorteringsrekkefølgen i hver kolonne. Klikk pil ned ved siden av en kolonneoverskrift for å endre rekkefølgen blant følgende kriterier: eldste og nyeste eller nyeste og eldste; A Til Å eller Å Til A; og minste til største eller største til minste.

du kan også filtrere resultatene for å vise bare bestemte kategorier. Klikk for eksempel pil ned for Kategorikoloneoverskriften og endre filteret for å vise utgifter bare for restauranter eller bare for shopping.

deretter kan du filtrere resultatene for å vise bare transaksjoner i et bestemt område. Klikk for eksempel pil ned for Kolonneoverskriften Beløp, flytt Til Tallfiltre, og velg deretter et vilkår, For Eksempel Større enn. Skriv inn et tall for å se bare beløp som er større enn nummeret du skrev inn. Klikk pil ned for kolonneoverskriften, og velg Fjern Filter for å fjerne filteret.

Diagrammer og Kategorier

Klikk På Stillbilde-fanen for å vise diagrammer og grafer som viser utgiftene dine for måneden sammenlignet med forrige måned. Hvis du vil vise en bestemt måned, klikker du på pil ned ved siden av måneden som er oppført øverst, og endrer den til en ny måned. Du kan også se hvor og hvordan du bruker pengene dine for måneden.

du kan legge til dine egne kategorier for å spore bestemte transaksjoner ved å klikke Kategorien Kategorier. Gå Til Kategorier-delen og velg Alternativet Egendefinert. Skriv inn navnet på kategorien under kolonnen Kategorinavn og typen kategori, For Eksempel Inntekter eller Utgifter, under Kolonnen Kategoritype.

Gå til Transaksjonsarket. Klikk pil ned ved siden av en transaksjon der du vil bruke en av de nye egendefinerte kategoriene, og velg den kategorien fra listen. Mens Du er her, må du kanskje også endre kategorien for alle transaksjoner Som Excel valgte feil kategori for.

Oppdatere Data og Endre Innstillinger

hvis du vil legge til eller endre informasjon i arbeidsboken, kan du se i ruten til høyre. Klikk På Oppdater-knappen for å oppdatere regnearket med de nyeste transaksjonene. Nye finansielle kontoer kan alltid legges til ved å klikke På Kontoer-fanen og velge Legg til konto eller transaksjon.

Legg til tilleggsmaler for å beregne nettoformue og gjentakende utgifter under Maler-fanen. For Deg-fanen viser deg den beste forhandleren du brukte penger på, og Innstillinger-fanen lar deg vise og endre nøkkelinnstillinger.

pass på at du lagrer arbeidsboken med et bestemt navn før du lukker den, slik at du kan åpne og oppdatere den hver gang du vil se gjennom finansielle kontoer, transaksjoner og forbruksmønstre.