En Komplett Guide Til Real Estate Investment Trusts (REITs)
I Singapore kan du knapt ha en diskusjon om investeringer uten å nevne REITs-en aktivaklasse kjent for sine høye utbytter og evne til å generere en passiv inntektsstrøm.
ET reit er et selskap som eier, driver og investerer i en inntektsbringende eiendomsformue ved å samle sammen investorenes kapital. REIT leier ut mellomrom i eiendommen, og samler leie i retur. Denne leieinntekten samlet inn av REIT vil danne avkastningen som fordeles tilbake til aksjonærene som utbytte.
REITs er pålagt å distribuere minst 90% av sin skattepliktige inntekt hvert år for å kvalifisere for skatteåpenhet — årsaken til deres høye avkastning. Med EN REIT kan du tjene passiv inntekt fra dine investeringer i fast eiendom, uten å faktisk kjøpe, eie eller administrere eiendommen selv.
I Singapore handles REITs på Singapore Exchange (Sgx), og i likhet med hvordan du kjøper en aksje, kan investorer kjøpe REITs ved hjelp av meglerkontoer. Mens Disse REITs er notert PÅ SGX, eier noen av dem eiendommer i oversjøiske markeder, noe som gir deg eksponering for globale eiendommer.
det er for tiden 42 REITs oppført PÅ SGX. Her er hva du trenger å vite når det gjelder å investere I REITs I Singapore:
- Grunner til at folk investerer I REITs
- Risiko involvert
- Typer REITs og reits tilgjengelig
- Kommersielt/Kontor
- Industri
- Helsevesen
- Gjestfrihet
- Detaljhandel
- Andre
- Hvordan velger du EN REIT?
- Andre måter å investere I REITs
Grunner til at folk investerer i EN REIT
Generere inntekter Med høy utbytteavkastning: Med sine høye avkastninger som vanligvis varierer fra 4% til 8%, Er REITs et tiltalende kjøp for investorer som ser etter passiv inntekt. REITs har så høye utbytter fordi de fordeler minst 90% av sin skattepliktige inntekt hvert år.
Andre aksjer som tilbyr høy utbytteavkastning inkluderer bankaksjer og andre blue chip-aksjer.
Diversifiser investeringsporteføljen: Diversifisering er viktig i enhver portefølje. I stedet for å holde eggene i en kurv, bidrar diversifisering til å redusere risikoen du tar på deg når du sprer investeringene dine på tvers av aktivaklasser, bransjer og geografiske områder. REITs kan danne en del av investeringene dine, og gir deg eksponering for fast eiendom mens du genererer passiv inntekt.
Rimelig: vi vil ikke ha millioner av dollar som kreves for å kjøpe en stor kommersiell bygning. Men med REITs har hverdagslige investorer muligheten til å investere i disse mega-egenskapene som vi kan se og berøre, til en rimelig pris som handles PÅ SGX.
Likviditet: en fysisk eiendom tar tid og penger (i form av provisjoner, avgifter og skatter) å selge. En REIT, derimot, tilbyr høy likviditet. Du kan kjøpe og selge REITs på SGX når du vil.
Tilbake til toppen
Risiko ved å investere I REITs
ALLE investeringer kommer med risiko, OG COVID-19 har ikke vært noe annet enn en sterk påminnelse. Her er noen av de involverte risikoene.
markedsvolatilitet: REITs handles åpent på aksjemarkedet og er dermed gjenstand for prisvolatilitet. Under markedet selge Ned I Mars 2020, REITs var blant de hardest rammet, med priser slippe nesten 30%.
For eksempel, Frasers Logistics & Commercial Trust nosedived nær 50% Fra s$1.27 på 2 Mars 2020 Til s$0.665 på 23 Mars 2020. Den positive nyheten er imidlertid At REITs siden har spratt tilbake, Med Frasers Logistics & Commercial Trust lukking På s$1.40 på 24 juni 2021.
Utdelinger er ikke garantert: Mens REITs er pålagt å distribuere 90% av inntektene, kan fordelingen variere avhengig Av REITs leieinntekter. For eksempel, med selskaper folding på grunn AV implikasjonene AV COVID-19, oversetter tomme butikker til ingen leieinntekter og dermed lavere distribusjonsrenter.
Økonomisk usikkerhet: det er mye usikkerhet rundt IKKE BARE REIT-markedet, men den samlede økonomien på GRUNN AV COVID-19. Reise, turisme og luftfart er sektorer som ennå ikke har gjenopprettet et år på, og dette vil få konsekvenser for REITs økonomiske utsikter. Husk, REITs er avhengig av leieinntekter opptjent for deres distribusjon gir.
imidlertid kan lavrentemiljøet også vise seg å være positivt for REITs, da Det er mulighet For REITs å refinansiere lån til lavere rente, slik at De kan låne til lavere pris.
Tilbake til toppen
Hva er Typer REITs du kan investere i?
Kommersielle/Kontor REITs
Kommersielle REITs egne kontorbygg som slike Som Marina Bay Financial Centre, One Raffles Place, Asia Square og mer. Med arbeid hjemmefra blir den nye normen, kan behovet for fysiske kontorlokaler bli revurdert. Kontorer og kontorbygg kan imidlertid ikke forsvinne når som helst, da det fortsatt er mange jobbfunksjoner som krever arbeid på stedet.
| Navn på REIT | Geografisk eksponering | Portefølje inkluderer: |
| CapitaLand Integrated Commercial Trust(Tidligere CapitaLand Commercial Trust, nå fusjonert Med CapitaLand Mall Trust) | Singapore, Tyskland | |
| Elite Kommersiell REIT | Storbritannia (UK) | Omtrent 40.0% Av Porteføljen av Brutto Leieinntekter ligger i London, Samt Sør, Og Midlands I STORBRITANNIA |
| Ieit Global | Tyskland | Fem freehold kontoreiendommer I Tyskland og fire freehold kontoreiendommer I Spania |
| Keppel Oak Pacific US REIT | USA | 13 kontoreiendommer fordelt på 8 markeder I USA |
| Keppel REIT | Singapore, Australia,Sør-Korea | – Marina Bay Finanssenter – Ocean Finanssenter – En Raffles Quay |
| Lendlease Global Commercial REIT | Singapore, Italia | Diversifisert portefølje som består av både en detaljhandel (313@somerset) og næringseiendom |
| Manulife US REIT | USA | Ni prime, freehold og Trophy eller Klasse a kvalitet kontoreiendommer ligger I California, Atlanta, New Jersey Og Washington, DC og Virginia. |
| Mapletree Commercial Trust | Singapore | – Mapletree Business City – Mapletree Anson – PSA Building eier Også VivoCity |
| Mapletree North Asia Commercial Trust | Kina, Hong Kong, Japan | Best-in-class kommersielle eiendommer beliggende i førsteklasses steder I Hong Kong SAR, Kina Og Japan |
| Oue Kommersiell REIT | Singapore, Shanghai | – En Raffles Place – OUE Downtown Office eier også to hoteller, Mandarin Orchard Hoteller i nærheten Av Crowne Plaza Changi Airport |
| Prime US REIT | USA | 12 kontoreiendommer fordelt på 10 viktige amerikanske kontormarkeder |
| Suntec Reit | Singapore, Australia | – Suntec City – En Raffles Quay – MBFC properties |
Tilbake til toppen
Industrial REITs
Industrial REITs administrerer og eier industribygg som lager, logistikkanlegg og distribusjonssentre. I Singapore kan du finne disse bygningene vekk fra det sentrale forretningsområdet-tenk Jurong, Tuas, Woodlands, Ubi og Changi.
| Navn på REIT | Geografisk eksponering | Portefølje inkluderer: |
| AIMS APAC REIT | Singapore, Australia | 25 eiendommer I Singapore og 2 eiendommer I Australia |
| Ascendas REIT | Singapore, Australia, Storbritannia, USA | – Changi Business Park – En-Nord – Singapore Science Park 1 & 2 |
| ARA Logos Logistics Trust | Singapore, Australia | 27 logistikklagereiendommer, inkludert DHL Supply Chain Advanced Regional Centre I Singapore |
| EC World reit | Kina | Åtte eiendommer ligger hovedsakelig i store e-handel klynger I Yangtze River Delta, Hangzhou Og Wuhan, Kina |
| ESR-REIT | Singapore | 57 eiendommer på Tvers Av Singapore, inkludert Viva Business Park |
| Frasers Logistics & Commercial Trust | Singapore, Tyskland, Australia, Nederland, Storbritannia | 99 logistikk og næringseiendommer diversifisert på fem store utviklede markeder. I Singapore, eiendommer Inkluderer Alexandra TechnoPark |
| Mapletree Industrial Trust | Singapore, USA | 87 eiendommer I Singapore og 27 eiendommer I Nord-Amerika |
| Mapletree Logistics Trust | Singapore, Australia, Kina, Hong Kong, Japan, Sør-Korea, Vietnam,Malaysia | Industrielle eiendommer strategisk plassert nær store motorveier og etablerte logistikkklynger i åtte geografiske markeder Over Hele Asia Pacific |
| Sabana REIT | Singapore | 18 industrielle bygninger som ligger helt I Singapore |
Tilbake til toppen
Healthcare REITs
Med Singapores voksende aldrende befolkning og DEN nåværende COVID – 19-pandemien, kan ikke betydningen av helseinstitusjoner og helsearbeidere undergraves. Healthcare REITs eier og administrerer helserelaterte eiendommer som sykehus og eldre boliger. Det er for tiden to helsetjenester REITs oppført PÅ SGX.
| Navn på REIT | Geografisk eksponering | Portefølje inkluderer: |
| Første REIT | Singapore, Indonesia, Sør-Korea | Pacific Healthcare Sykehjem På Bukit Merah Pacific Healthcare Sykehjem På Bukit Panjang |
| ParkwayLife REIT | Singapore, Japan,Malaysia | Mount Elizabeth Sykehus Gleneagles Sykehusparkway Øst Sykehus |
Tilbake til toppen
Hospitality REITs
Hospitality REITs egne eiendommer som hoteller (både budsjett og oppskalere), samt betjente leiligheter. Selv om gjestfrihetssektoren har fått en skikkelig juling takket VÆRE COVID-19, er Det ikke alt undergang og dysterhet som Singapore Tourism Board har godkjent hoteller I Singapore for lokalbefolkningen å ha staycations.
| Navn på REIT | Geografisk eksponering | Portefølje inkluderer: |
| ARA US Hospitality Trust | USA | 41 eksklusive select-service-hoteller i 22 stater I USA |
| Ascott Residence Trust | Singapore, Australia, Belgia, Kina, Frankrike, Tyskland, Indonesia, Malaysia, Japan, Filippinene, Sør-Korea, Spania, USA, Storbritannia, Vietnam | – Ascott Orchard Singapore – Citadines Mount Sophia Property Singapore – Park Hotel Clarke Quay Singapore |
| CDL Hospitality Trusts | Australia, Singapore, Storbritannia, Japan, Tyskland, Nye Sjælland, Maldivene, Italia | |
| Far East Hospitality Trust | Singapore | Far East har 3 interne merker, nemlig The Village, Oasia og Quincy merker. – Rendezvous Hotel Singapore – The Quincy Hotel – Village Hotel Bugis |
| Frasers Hospitality Trust | Australia, Singapore, Storbritannia, Japan, Malaysia, Tyskland | – InterContinental Singapore – FraserSuites Singapore |
Tilbake til toppen
Retail REITs
Retail REITs eier kjøpesentrene som mange av oss besøker ofte, enten det er i hjertet eller i byen. For eksempel, for de som besøker kjøpesentre som Raffles City, Bugis Junction, Plaza Singapura og Funan mall, kan du kanskje identifisere dem som Et CapitaLand mall hvor Du kan bruke Capitalandkuponger og tjene STJERNEKUPONGER på utgiftene dine. CapitaLand Mall Trust, en retail REIT, eier disse kjøpesentrene.
Her er retail REITs du finner på SGX.
| Navn på REIT | Geografisk eksponering | Portefølje inkluderer: |
| BHG Retail REIT | Kina | Består av seks detaljhandel eiendommer strategisk plassert i store byer I Kina, inkludert Beijing, Chengdu, Hefei, Xining og Dalian |
| CapitaLand Integrated Commercial Trust(Tidligere CapitaLand Mall Trust, nå fusjonert Med CapitaLand Commercial Trust) | Singapore | – Bugis Junction – Funan Mall – Plaza Singapura – Raffles City – Westgate |
| CapitaLand Retail Kina Tillit | Kina | Singapores første og største kina kjøpesenter REIT med en portefølje av 13 kjøpesentre |
| Dasin Retail Trust | Kina | Kina retail property trust gir direkte eksponering Til Guangdong-HongKong-Macau Greater Bay Area |
| Frasers Centrepoint Trust | Singapore | – Vannvei Punkt – Causeway Punkt – Changi City Punkt |
| Lippo Kjøpesentre Indonesia Retail Trust | Indonesia | Den eneste Indonesiske retail REIT notert PÅ SGX som eier 30 eiendommer På Tvers Av Java, Sumatra, Bali Og Sulawesi |
| sasseur REIT | Kina | Outlet mall reit med eiendommer I Chongqing, Hefei, Bishan og Kunming |
| SPH REIT | Singapore,Australia | |
| Starhill Global REIT | Singapore, Australia, Malaysia, Kina, Japan | |
| United Hampshire US REIT | USA | 22 eiendommer av høy kvalitet som ligger langs østkysten AV USA |
Tilbake til toppen
Andre
det finnes også andre Typer REITs som ikke nødvendigvis faller inn under kategoriene ovenfor. Disse inkluderer:
| Navn på REIT | Geografisk eksponering | om selskapet |
| Accordia Golf Trust | Japan | Består av golfbaner i Japan, Som Tokyo, Osaka og Nagoya |
| Hutchinson Port Holdings Trust | Hong Kong,Kina | Verdens første offentlig tarded container port business trust |
| Cromwell European Reit | Europa | en geografisk diversifisert portefølje av 94 kvalitetseiendommer i syv Europeiske land (Danmark, Finland, Frankrike, Tyskland, Italia, Nederland Og Polen) |
| Keppel DC REIT | Asia Pacific, Europa | DET første rene datasenteret REIT oppført I Asia på SGX, med 18 datasentre av høy kvalitet strategisk plassert i viktige datasenterhubber |
| Soilbuild Business Space REIT | Singapore, Australia | Porteføljen består av næringsparker og industrieiendommer, inkludert 11 eiendommer (2 næringsparker og 9 industrieiendommer) I Singapore og 3 eiendommer I Australia |
Tilbake til toppen
hvordan velger DU EN REIT?
Bare for å gjenta, må du først åpne en meglerkonto samt EN CDP-konto for å begynne å plukke EN REIT å investere i. Du kan velge EN REIT basert på faktorer som:
- Distribusjonsavkastning: Hvor mye utbytte gir REIT ut? Hva er dette utbytteutbyttet som en prosentandel av prisen på REIT? Du kan beregne avkastningen basert på utbytte per enhet betalt til investorer dividert med dagens aksjekurs.
- Type REIT: Hvilken TYPE REIT ønsker du å investere i? For eksempel, noen investorer foretrekker å investere i en retail REIT som eier populære kjøpesentre I Singapore at investor besøker seg selv. Denne måten, investor kan måle for seg selv hvordan REIT er faring i form av foten trafikk og også kvaliteten på leietakerne i kjøpesenteret.
- kvaliteten på eiendommene: Se på egenskapene REIT eier. Er de plassert i central business district, er de ligger på tett kjerneområder med masse foten trafikk?
- Beleggsprosent: Er REIT kjører nær full kapasitet eller er belegget lav? Leieforholdet tilsvarer leieinntekter og jo høyere belegg, jo mer leieinntekter REIT tjener.
Tilbake til toppen
Andre måter å investere i REITS
Å Kjøpe EN REIT på SGX er ikke den eneste måten å komme inn I REITs-spillet. Det er et par andre måter du kan få REITs eksponering.
#1: Kjøp EN REIT etf
hvis Du ikke er sikker på å velge REITs selv, kan du vurdere å investere i ET Reit Exchange Traded Fund (ETF). REIT Etf gir deg eksponering mot reit-markedet og lar deg investere i Reit som er diversifisert på tvers av bransjer og geografiske områder.
REIT Exchange Traded Funds (ETFs) ble først introdusert i 2016, og det er tre REIT Etfer tilgjengelig på SGX i dag:
- NikkoAM-Straits Handel Asia Ex-Japan REIT ETF: Følger RESULTATENE AV FTSE EPRA/NAREIT Asia ex-Japan Netto Total Avkastning REIT Index
- Phillip SGX APAC Utbytte Ledere REIT ETF: Består av de 30 høyeste totale utbyttebetalende reits I Asia Pacific ex-Japan regionen
- Lion-Phillip S-REIT Etf: Singapore REITs (S-REIT) fokusert ETF som består Av 28 S-REITs
DU KAN KJØPE DISSE REIT ETFS DIREKTE FRA sgx Med Megling Konto.
#2: Invester i en reit-portefølje
I Stedet for å måtte kirsebærplukke REITs for å legge til portefølje, kan du investere i EN reits-portefølje gjennom robo-rådgivere som Syfe. Syfe REIT + Portefølje tett replikerer ytelsen TIL SGX IEDGE S-REIT Leaders Index, som inkluderer 20 av De største REITs I Singapore. Denne porteføljen kommer med avgifter som spenner fra 0.4% til 0.65% p.a.
Les Mer OM REIT+, Equity100, Syfe Core Og Syfe Global ARI, De tre porteføljene Som Tilbys Av Syfe og hvem De er gode for.
Tilbake til toppen
Les disse neste:
Hvordan Bygge Den Beste Passive Inntektsporteføljen For Ditt Fremtidige Selv
Hva Er Renteinvesteringer, Og Hvordan De Passer Inn I Porteføljen Din
Guide Til Eiendomsinvestering I Singapore
Unikt Singaporske Ting Vi Gjør for Å Samle Rikdom
DBS, SIA & Sheng Siong: Nybegynners Guide Til Blue Chip-Aksjer I Singapore
Av Ching Sue Mae
en flat hvit, en eventyrfylt reise og en god trening er hennes drivstoff. Dette Manchester United fan liker å dele kunnskap om personlig økonomi mens jage drømmen om økonomisk uavhengighet.
- Vokse Rikdom
- Investering
- Passiv Inntekt
- Eiendomsinvesteringer
- REITs