부동산 투자 신탁에 대한 완전한 가이드(리츠)
싱가포르에서,당신은 거의 리츠에 대한 언급없이 투자에 대한 토론을 가질 수 없습니다—자산 클래스는 높은 수율과 수동 소득 스트림을 생성 할 수있는 능력으로 알려져 있습니다.
리츠는 투자자본을 합쳐서 소득 창출 부동산 자산을 소유,운영 및 투자하는 회사입니다. 리츠는 속성 내에서 공간을 임대,대가로 임대료를 수집. 리츠에 의해 수집이 임대 소득은 배당금으로 다시 주주들에게 배포 수익률을 형성 할 것이다.
리츠는 세금 투명성을 위해 매년 과세 소득의 90%이상을 분배해야합니다—높은 수익률 뒤에 이유. 리츠,당신은 실제로 구입,소유 또는 속성을 직접 관리 할 필요없이,부동산에 대한 투자에서 수동 소득을 적립하실 수 있습니다.리츠는 주식 매입 방법과 마찬가지로 중개 계좌를 통해 리츠를 구매할 수 있습니다. 이 리츠는 해외 시장에 상장되어 있지만,그들 중 일부는 당신에게 글로벌 속성에 대한 노출을 제공,해외 시장에서 속성을 소유하고 있습니다.
현재 42 개의 리츠가 있습니다. 싱가포르의 리츠에 투자할 때 알아야 할 사항은 다음과 같습니다:
- 사람들이 리츠에 투자하는 이유
- 관련 위험
- 리츠의 종류와 사용 가능한 리츠
- 상업/사무실
- 산업
- 의료
- 환대
- 소매
- 기타
- 당신은 어떻게 리츠를 선택합니까?
- 리츠에 투자하는 다른 방법
사람들이 리츠에 투자하는 이유
높은 배당 수익률로 소득 창출: 일반적으로 4%에서 8%까지 높은 수익률로,리츠는 수동 소득을 찾는 투자자들에게 매력적인 구매입니다. 그들은 매년 자신의 과세 소득의 90%이상을 배포하기 때문에 리츠는 높은 수익률을 가지고있다.
높은 배당 수익률을 제공하는 다른 주식은 은행 주식과 다른 우량주를 포함한다.
투자 포트폴리오 다변화:모든 포트폴리오에서 다각화가 중요합니다. 오히려 한 바구니에 계란을 유지하는 것보다,다양 화는 자산 군,산업 및 지역에 걸쳐 투자를 확산 할 때 걸릴 위험을 줄일 수 있습니다. 리츠는 수동 소득을 생성하는 동안 부동산에 대한 노출을 제공,투자의 섹션을 형성 할 수있다.
경제성:우리는 대형 상업용 건물을 구입하는 데 필요한 수백만 달러를 갖지 않을 것입니다. 그러나,리츠와 함께,매일 투자자는 우리가 볼 수 있고 터치 할 수있는 이러한 메가 속성에 투자 할 수있는 기회를 가질 수있다.
유동성:물리적 재산은 판매하는 데 시간과 돈(수수료,수수료 및 세금 측면에서)이 필요합니다. 리츠,다른 한편으로는,높은 유동성을 제공합니다. 당신은 당신이 원하는 언제든지 리츠를 구입하고 판매 할 수 있습니다.
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리츠 투자 위험
모든 투자에는 위험이 따르며 코로나 19 는 뚜렷한 신호일 뿐입니다. 여기에 관련된 위험 중 일부입니다.
시장 변동성:리츠는 주식 시장에서 공개적으로 거래되므로 가격 변동성이 있습니다. 3 월 2020 에서 시장이 매도하는 동안 리츠는 가격이 거의 30%하락하면서 가장 큰 타격을 입었습니다.
예를 들어 프레이저 물류&상업 신탁은 2020 년 3 월 2 일 1.27 싱달러에서 2020 년 3 월 23 일 0.665 싱달러로 50%가까이 급락했다. 그러나 긍정적 인 소식은 리츠가 반등하여 프레이저 물류&상업 신탁이 2021 년 6 월 24 일 1.40 싱달러에 마감되었다는 것입니다.
분포는 보장되지 않습니다:리츠는 소득의 90%를 배포하는 데 필요한 동안,분포는 리츠의 임대 소득에 따라 변동될 수 있습니다. 예를 들어,코로나 19 의 영향으로 인해 회사가 접어들 때 빈 상점은 임대 소득이 없으므로 유통 수익률이 낮아집니다.
경제적 불확실성:리츠 시장뿐만 아니라 코로나 19 로 인한 전반적인 경제를 둘러싼 많은 불확실성이 있습니다. 여행,관광 및 항공은 아직 1 년 동안 회복되지 않은 분야이며,이는 리츠의 경제 전망에 영향을 미칠 것입니다. 리츠는 유통 수익률 얻은 임대 소득에 따라 달라집니다 기억하십시오.
그러나 저금리 환경은 리츠가 낮은 이자율로 대출을 재 융자하여 더 낮은 비용으로 대출 할 수있는 기회가 있기 때문에 리츠에게 긍정적 인 것으로 판명 될 수 있습니다.
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당신이 투자 할 수있는 리츠의 유형은 무엇입니까?
상업용/오피스 리츠
상업용 리츠는 마리나 베이 금융 센터,원 래플스 플레이스,아시아 스퀘어 등의 오피스 빌딩을 소유하고 있습니다. 재택 근무가 새로운 규범이됨에 따라 물리적 사무실 공간의 필요성이 재평가 될 수 있습니다. 그러나,사무실 및 사무실 건물 되지 않을 수 있습니다 사라지고 언제 든 지 곧 거기에 여전히 현장 작업을 필요로 하는 많은 작업 기능.
| 리츠의 이름 | 지리적 노출 | 포트폴리오 포함: |
| 캐피탈랜드 통합 상업 신탁(구 캐피탈랜드 상업 신탁,현재 캐피탈랜드 몰 신탁과 합병) | 싱가포르,독일 | -아시아 스퀘어 타워 2 -캐피탈 그린 -캐피탈 타워 -식스 배터리 로드 |
| 엘리트 상업 리츠 | 영국(영국) | 약 40.총 임대 소득에 의해 포트폴리오의 0%런던에 위치,뿐만 아니라 남쪽으로,영국의 미들랜드 |
| 아이릿 글로벌 | 독일 | 독일의 5 개 프리 홀드 오피스 부동산과 스페인의 4 개 프리 홀드 오피스 부동산 |
| 케펠 오크 퍼시픽 미국 리츠 | 미국 | 미국 내 8 개 시장 13 개 오피스 부동산 |
| 케펠 리츠 | 싱가포르,호주,한국 | –마리나 베이 금융 센터-원 래플스 키 |
| 렌들리스 글로벌 커머셜 리츠 | 싱가포르,이탈리아 | 소매(313@서머셋)와 상업용 부동산으로 구성된 다양한 포트폴리오 |
| 매뉴 라이프 미국 리츠 | 미국 | 나인 프라임,프리 홀드 및 트로피 또는 클래스 캘리포니아,애틀랜타,뉴저지와 워싱턴,워싱턴과 버지니아에 위치한 품질 사무실 속성. |
| 서울시 강남구 테헤란로 105 길 16(역삼동)–서울시 강남구 테헤란로 15 길 16(역삼동)–서울시 강남구 테헤란로 15(역삼동)–서울시 강남구 테헤란로 15(역삼동)-서울시 강남구 테헤란로 15(역삼동)-서울시 강남구 테헤란로 15(역삼동)-서울시 강남구 테헤란로 15(역삼동)-서울시 강남구 테헤란로 15(역삼동) | ||
| 메이플 트리 노스 아시아 상업 트러스트 | 중국,홍콩,일본 | 홍콩 특별 행정구,중국 및 일본의 주요 지역에 위치한 동급 최고의 상업용 부동산으로 구성됩니다. |
| 오우 상업 리츠 | 싱가포르,상하이 | -하나의 래플스 플레이스 -오우 시내 사무실 또한 두 개의 호텔,만다린 오차드를 소유 싱가포르 크라운 플라자 창이 공항. |
| 프라임 미국 리츠 | 미국 | 12 사무실 속성은 10 주요 미국 오피스 시장에 걸쳐 다양 |
| 선텍 리츠 | 싱가포르,호주 |
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산업용 리츠
산업용 리츠는 창고,물류 시설 및 유통 센터와 같은 산업용 건물을 관리하고 소유합니다. 싱가포르에서는 주롱,투아스,우드랜드,유비,창이 등 중심 비즈니스 지구에서 이 건물들을 멀리 볼 수 있습니다.
| 리츠의 이름 | 지리적 노출 | 포트폴리오 포함: |
| 싱가포르,호주 | 싱가포르 내 25 개 시설 및 호주 내 2 개 시설 | |
| 아센다스 리츠 | 싱가포르,호주,영국,미국 | –창이 비즈니스 파크 –원-노스 –싱가포르 과학 공원 1 & 2 |
| 아라 로고스 물류 신탁 | 싱가포르,호주 | 27 싱가포르의 공급망 선진 지역 센터를 포함한 물류 창고 시설 |
| 중국 | 양쯔강 삼각주,항저우 및 우한,중국의 대형 전자 상거래 클러스터에 주로 위치한 8 개 부동산 | |
| 싱가포르:7204> | 싱가포르:7204> | 비바 비즈니스 파크를 포함한 싱가포르 전역의 57 개 숙소 |
| 프레이저 물류&상업 신탁 | 싱가포르,독일,호주,네덜란드,영국 | 99 물류 및 상업용 부동산은 5 개 주요 선진 시장에 걸쳐 다양. 에 싱가포르,속성 포함 알렉산드라 테크노 파크 |
| 메이플 트리 산업 신탁 | 싱가포르,미국 | 싱가포르 87 개 부동산 및 북미 27 개 부동산 |
| 메이플트리 물류신탁 | 싱가포르,호주,중국,홍콩,일본,한국,베트남,말레이시아 | 주요 고속도로 근처에 전략적으로 위치한 산업 자산 및 아시아 태평양 지역의 8 개 지역 시장에 물류 클러스터 구축 |
| 사바나 리츠 | 싱가포르 | 18 산업 싱가포르에 위치한 건물 |
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헬스케어 리츠
싱가포르의 고령화 인구 증가와 현재 코로나 19 전염병으로 인해 의료 시설과 의료 종사자의 중요성은 훼손될 수 없습니다. 헬스케어 리츠는 병원 및 노인 생활 시설과 같은 헬스케어 관련 부동산을 소유하고 관리합니다. 현재 두 개의 건강 관리 리츠가 있습니다.
| 리츠의 이름 | 지리적 노출 | 포트폴리오 포함: |
| 퍼스트 리츠 | 싱가포르,인도네시아,대한민국 | 부킷 메라 퍼시픽 헬스케어 양로원 부킷 판장 퍼시픽 헬스케어 양로원 |
| 파크 웨이 라이프 리츠 | 싱가포르,일본,말레이시아 | 마운트 엘리자베스 병원 글렌 이글스 병원 파크 웨이 이스트 병원 |
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호스피탈리티 리츠
호스피탈리티 리츠는 호텔(예산과 고급 모두)뿐만 아니라 서비스 아파트와 같은 속성을 소유하고 있습니다. 코비드-19 덕분에 호스피탈리티 부문이 큰 타격을 입었지만,싱가포르 관광청이 현지인들이 체류를 할 수 있도록 싱가포르의 호텔을 승인했기 때문에 모든 운명과 어둠이 아닙니다.
| 리츠의 이름 | 지리적 노출 | 포트폴리오 포함: |
| 아라 미국 호스피탈리티 트러스트 | 미국 | 미국 내 22 개 주에 걸쳐 41 개의 고급 셀렉트 서비스 호텔 |
| 애스콧 레지던스 트러스트 | 싱가포르,호주,벨기에,중국,프랑스,독일,인도네시아,말레이시아,일본,필리핀,한국,스페인,미국,영국,베트남 | -애스콧 오차드 싱가포르 -시타딘 마운트 소피아 프로퍼티 싱가포르 -파크 호텔 클라크 키 싱가포르 |
| 2008 년에 개장한 후 이 호텔은 싱가포르의 중앙에서 유명 호텔로서의 명성을 쌓아오고 있습니다. 호텔 내 오피스에 연락하여 회의 일정을 잡을 수 있으므로 회의 일정을 알아보기 위해 사용하는 시간을 절감하여 뉴사우스웨일스에서 시간을 최대한 활용할 수 있습니다 | ||
| 극동 환대 신탁 | 싱가포르 | 극동에는 3 개의 사내 브랜드,즉 빌리지,오아시아 및 퀸시 브랜드가 있습니다. -오아시스 호텔 다운타운 –랑데부 호텔 싱가포르 –퀸시 호텔 –빌리지 호텔 부기스 |
| 프레이저스 호스피탈리티 트러스트 | 호주,싱가포르,영국,일본,말레이시아,독일 | –인터컨티넨탈 싱가포르 –프레이저스위트 싱가포르 |
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리테일 리츠
리테일 리츠는 우리 중 많은 사람들이 자주 방문하는 쇼핑몰을 소유하고 있습니다. 예를 들어,래플스 시티,부기스 정션,플라자 싱가푸라 및 푸난 몰과 같은 쇼핑몰을 방문하는 경우 캐피탈 랜드 쇼핑몰로 식별하여 캐피탈 랜드 바우처를 사용하고 지출에 대해 스타$를 적립 할 수 있습니다. 캐피탈 랜드 몰 트러스트,소매 리츠,이 쇼핑몰을 소유.
| 리츠의 이름 | 지리적 노출 | 포트폴리오 포함: |
| 중국 | 베이징,청두,허페이,시닝,다롄 등 중국의 주요 도시에 전략적으로 위치한 6 개의 소매 부동산으로 구성되어 있습니다 | |
| 싱가포르 | ||
| 자본 및 소매 중국 신탁 | 중국 | 싱가포르 최초의 13 쇼핑몰의 포트폴리오와 중국 최대 쇼핑몰 리츠 |
| 다신 소매 신탁 | 중국 | 광동-홍콩-마카오 광역 베이 지역에 직접 노출을 제공하는 중국 소매 부동산 신탁 |
| 프레이저 센터 포인트 트러스트 | 싱가포르 | |
| 리포 몰 인도네시아 리테일 트러스트 | 인도네시아 | 자바,수마트라,발리,술라웨시 건너편 |
| 중국 | 충칭,허페이,비샨,쿤밍에 위치한 아울렛 몰 리츠 | |
| 2015 년 11 월 15 일~2015 년 12 월 15 일,2015 년 12 월 15 일,2015 년 12 월 15 일,2015 년 12 월 15 일,2015 년 12 월 15 일,2015 년 12 월 15 일,2015 년 12 월 15 일,2015 년 12 월 15 일 | ||
| 스타힐 글로벌 리츠 | 싱가포르,호주,말레이시아,중국,일본 | -위스마 아트리아 –응기앤 시티 |
| 미국 햄프셔 미국 리츠 | 미국 | 미국 동부 해안 |
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기타
반드시 위의 범주에 속하지 않는 리츠의 다른 유형도 있습니다. 여기에는 다음이 포함됩니다:
| 리츠의 이름 | 지리적 노출 | 회사 소개 |
| 아코르디아 골프 트러스트 | 일본 | 도쿄,오사카,나고야 등 일본의 골프 코스 자산으로 구성 |
| 허친슨 포트 홀딩스 신탁 | 홍콩,중국 | 세계 최초 공개 컨테이너 포트 비즈니스 신탁 |
| 크롬웰 유럽 리츠 | 유럽 | 유럽 7 개국에 걸쳐 94 개 품질 속성의 지리적으로 다양한 포트폴리오 (덴마크,핀란드,프랑스,독일,이탈리아,네덜란드,폴란드) |
| 아시아 태평양,유럽 | 18 개의 고품질 데이터 센터가 핵심 데이터 센터 허브에 전략적으로 배치되어 있습니다 | |
| 소일빌드비즈니스스페이스 리츠 | 호주 싱가포르 | 포트폴리오는 싱가포르에 11 개(비즈니스파크 2 개,산업재산 9 개)와 호주 3 개(7204> |
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어떻게 리츠를 선택합니까?
그냥 반복,당신은 먼저 투자 리츠를 따기 시작하는 중개 계정뿐만 아니라,중앙 은행 계좌를 개설해야합니다. 다음과 같은 요인에 따라 리츠를 선택할 수 있습니다:
- 유통 수익률:리츠는 얼마나 많은 배당금을 제공합니까? 이 배당 수익률은 리츠 가격의 백분율로 얼마입니까? 당신은 현재 주가로 나눈 투자자에게 지불 한 단위 당 배당에 따라 수익률을 계산할 수 있습니다.
- 리트의 종류: 리츠의 어떤 유형에 투자를 찾고 계십니까? 예를 들어,일부 투자자는 투자자가 자신을 방문 싱가포르에서 인기있는 쇼핑몰을 소유 리츠 소매에 투자하는 것을 선호합니다. 이 방법,투자자는 리츠 발 트래픽과 쇼핑몰에서 세입자의 품질 측면에서 지내고 어떻게 자신에 대한 측정 할 수 있습니다.
- 속성의 품질:리츠가 소유 한 속성을 살펴보십시오. 그들은 중앙 비즈니스 지구에 위치하고 있습니다,그들은 발 트래픽이 많은 조밀 한 심장부에 위치하고 있습니다?
- 점유율: 리츠는 전체 용량 근처 실행 또는 점유율 낮은? 임차 임대 소득 동일시 하 고 높은 점유 속도,더 많은 임대 소득 리츠 적립.
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리츠에 투자 할 수있는 다른 방법
리츠 게임에 들어갈 수있는 유일한 방법은 아니다. 당신이 리츠 노출을 얻을 수있는 몇 가지 다른 방법이 있습니다.
#1: 당신이 리츠 자신을 선택에 자신이없는 경우,당신은 리츠 교환 거래 펀드에 투자를 고려할 수 있습니다(상장 지수 펀드). 리츠 상장 지수 펀드 리츠 시장에 대한 노출을 제공하고 산업과 지역에 걸쳐 다양 리츠에 투자 할 수 있습니다.
리츠 거래소 상장 펀드는 2016 년에 처음 도입되었으며,현재 리츠 상장 펀드에는 3 개의 상장 펀드가 있습니다:
- 니코 암 해협 무역 아시아 전일본: 2015 년 11 월 28 일,2015 년 12 월 28 일,2015 년 12 월 28 일,2015 년 12 월 28 일,2015 년 12 월 28 일,2015 년 12 월 28 일,2015 년 12 월 28 일,2015 년 12 월 28 일,2015 년 12 월 28 일,2015 년 12 월 28 일,2015 년 12 월 28 일,2015 년 12 월 28 일,2015 년 12 월 28 일,2015 년
이 리츠 상장 은행은 귀하의 중개 계좌로 직접 구매할 수 있습니다.
#2: 리츠 포트폴리오에 투자
오히려 포트폴리오에 추가 리츠 체리-선택하는 것보다,당신은 시페와 같은 로보 어드바이저를 통해 리츠 포트폴리오에 투자 할 수 있습니다. 이 지수는 싱가포르에서 가장 큰 리츠 20 개를 포함하고 있습니다. 이 포트폴리오는 0.4%에서 0.65%까지의 수수료와 함께 제공됩니다.
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칭 수 매
플랫 화이트,모험 가득한 여행과 좋은 운동은 그녀의 연료입니다. 이 맨체스터 유나이티드 팬은 재정적 독립의 꿈을 쫓는 동안 개인 금융에 대한 지식을 공유하는 것을 즐깁니다.- 부 성장
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