Wachstum durch Akquisition: Kauf einer Versicherungsagentur oder eines Geschäftsbuchs
Das Wachstum Ihrer Versicherungsagentur sollte jeden Tag ganz oben auf Ihrer To-Do-Liste stehen, aber es gibt viele Möglichkeiten, wie Sie dieses Wachstum erreichen können. Der erste und naheliegendste Weg ist, mehr Policen zu verkaufen. Die Festlegung von Wachstumszielen mithilfe traditioneller Strategien aus Vertrieb, Erneuerung, Cross-Selling, Upsell, Lead-Generierung, Empfehlungsplänen und vielem mehr ist der altehrwürdige traditionelle Weg zum Aufbau Ihres Agenturbuchs. Dies wird oft als organisches Wachstum bezeichnet.
Eine weitere Möglichkeit, zu wachsen, ist die Akquisition. Diese Methode hat das Potenzial, das Wachstum Ihrer Agentur erheblich zu steigern.
- Kaufen Sie eine Agentur. Der Kauf einer Versicherungsagentur bedeutet genau das, was es bedeutet – Schloss, Lager und Fass. Sie kaufen alle Sachanlagen – die Ziegel & Mörtel, das Personal, den Namen, die Website, sowie das Buch des Geschäfts.
- Kaufen Sie ein Geschäftsbuch. Der Kauf eines Geschäftsbuchs einer Versicherungsagentur ist der Kauf einer Linie oder eines Geschäftssegments ohne das Gebäude, das Logo, den Namen, die physischen Vermögenswerte oder die Personen. Nur die Konten und die Kundenbeziehungen.
Es gibt andere Wachstumsstrategien wie Partnerschaften, Produktlinienerweiterungen und mehr. Aber lassen Sie uns im heutigen Beitrag einen tieferen Einblick in das Wachstum durch Akquisitionen geben und einige der wichtigsten Überlegungen für den Erfolg überprüfen.
Der Kauf einer Versicherungsagentur oder eines Geschäftsbuchs kann ein aufwändiger, zeitaufwändiger und teurer Prozess sein. Die Durchführung einer gründlichen Due Diligence kann den Unterschied zwischen Erfolg und Enttäuschung ausmachen, daher ist es wichtig, mit diesem Verständnis in den Prozess einzusteigen. Ein Zitat von Autor Terry Goodkind kommt mir in den Sinn: „Wenn der Weg einfach ist, gehst du wahrscheinlich den falschen Weg.“
Wichtige Überlegungen beim Kauf einer Versicherungsagentur oder eines Geschäftsbuchs
Zu Beginn sollten Sie Ihre Ziele festlegen. Was wollen Sie erreichen? Wollen Sie geografisch wachsen? In einer bestimmten Branche? Um Konkurrenz zu eliminieren oder Ihren Wettbewerbsvorteil zu stärken?
Sobald Sie Ihre Ziele festgelegt haben, sollten Sie den Rat von Fachleuten einholen, um Ihre eigene Agentur für Planungszwecke zu bewerten. Ein externer Berater, der sich auf Agenturbewertungen spezialisiert hat, kann Ihnen mit einer Momentaufnahme Ihrer eigenen geschäftlichen Gesundheit, Ihrer Stärken und Schwächen helfen. Sie können Ihnen helfen, zu beurteilen, was Sie sich leisten können, und Ihre Akquisitionsannahmen und -ziele zu testen. In vielen Fällen kann der richtige Berater Ihnen helfen, Zielkunden zu finden und Sie auch durch den Prozess bis zum Abschluss zu führen.
Weiter: Forschung, Forschung, Forschung. Finden Sie heraus, was da draußen ist. Halten Sie in Ihrem eigenen Netzwerk ein Ohr am Boden und denken Sie an Agenturen in Ihrer Region, in denen ein alternder Schulleiter den Ruhestand in Betracht ziehen könnte. Fragen Sie Ihre Versicherer und Geschäftspartner. Überprüfen Sie beliebte Versicherungspublikationen wie Insurance Journal und Agency Equity auf Einträge. Forschung M&Ein Berater und Makler. Sie können sogar Anzeigen in sozialen Medien schalten oder auf Ihrer Website oder Ihrem Blog ein Interesse an der Akquisition von Agenturen bekunden.
Homing in on an acquisition target
Wenn Sie einen Zielkunden finden, finden Sie heraus, warum der aktuelle Eigentümer die Agentur oder das Buch verkauft. Geht der Eigentümer in den Ruhestand oder gibt es Probleme mit der Rentabilität? Sie möchten den Ruf der Agentur auf dem Markt, die Besetzung, die Kundenbeziehungen und das Agenturbuch bewerten. Wäre es sinnvoll, den derzeitigen Eigentümer über den Verkauf hinaus eine Rolle spielen zu lassen oder nicht?
Bevor Sie zu weit kommen, sollten Sie zwei Schritte unternehmen, wenn Sie es ernst meinen:
- Führen Sie Vertraulichkeitsvereinbarungen durch.
- Wenden Sie sich frühzeitig an Ihren E& O-Versicherer, um ihn auf die mögliche Übernahme aufmerksam zu machen. Finden Sie heraus, ob sie eine Anleitung zu Einzelheiten in Ihrer geplanten Akquisition haben. Siehe: Wie Richtlinien beim Kauf oder Verkauf einer Agentur reagieren
Wenn Sie diese Schritte unternommen haben, ist es Zeit, die Reifen zu treten. Stellen Sie sicher, dass Sie die Agentur, die Sie kaufen, in- und auswendig kennen. Überprüfen Sie die Operationen, Vermögenswerte, Verbindlichkeiten, das Geschäftsbuch, die Finanzen, die finanzielle Gesundheit und die Termine des Spediteurs der Zielagentur. Besitzt die Agentur das Recht auf Kontoausfälle? Ist es ein gutes Geschäftsbuch mit Wachstumspotenzial? Gibt es Überlegungen in Bezug auf Lizenzierung, regulatorische Anforderungen oder Offenlegungen?
Sobald Sie zufrieden sind, benötigen Sie einen Anwalt, der Ihnen bei der Erstellung eines Kauf-Verkaufsvertrags hilft. Der Käufer und der Verkäufer sollten separate Anwälte haben, die sie in diesem Prozess vertreten. Siehe: Merkmale einer guten Buy-Sell-Vereinbarung.
Kauf einer Versicherungsagentur: Was NICHT zu tun ist
Eine der besten Möglichkeiten, um zu lernen, was zu tun ist, indem Sie aus den Fehlern anderer lernen, die vor Ihnen gegangen sind. Experten, die auf dem Gebiet von M&A arbeiten, sagen, dass es eine ganze Reihe von Agenturakquisitionen gibt, die sauer werden. Häufige Gründe sind:
- Überzahlung. Stellen Sie sicher, dass Sie die Bewertung der Agentur verstehen. Schaffung von Agenturwert.
- Überschätzung des Aufwärtspotenzials.
- Übereilte oder zu dünne Due Diligence, die zu unvorhergesehenen Problemen führt.
- Integrationsprobleme. Es kann schwierig sein, die neue Agenturkultur und den neuen Betrieb mit der alten zu verbinden.
Weitere mögliche Probleme finden Sie unter Übernahme von Versicherungsproduzenten: Häufige Fallstricke.
Lassen Sie sich jedoch nicht von all diesen Einschränkungen entmutigen. Akquisition ist eine großartige Wachstumsstrategie, wenn Sie die Dinge sorgfältig und mit Sorgfalt angehen. Ein letzter Ratschlag: Checken Sie bei freundlichen, nicht konkurrierenden Kollegen ein, die eine erfolgreiche Akquisition durchgeführt haben, und lassen Sie sich beraten, was sie aufgrund ihrer Erfahrung tun und was nicht.
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- 17 Narrensichere Marketingideen für Versicherungsagenten
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