So verwalten Sie Ihre persönlichen Finanzen mit Microsofts ‚Money in Excel‘ -Funktion

So verwalten Sie Ihre persönlichen Finanzen mit Microsofts ‚Money in Excel‘ -Funktion

Wenn Sie Ihre Finanzkonten verwalten möchten, aber kein voll ausgestattetes und teures Programm wie Quicken benötigen, bietet Microsoft einen kostenlosen Add-On-Dienst namens Money in Excel an. Mit dieser Option können Sie Ihre Bankkonten und andere Finanzdaten in Excel integrieren, um Ihre Ausgaben, Ausgabegewohnheiten, Investitionen und mehr zu verfolgen.

Die Money in Excel-Vorlage kann Kontoinformationen bei den meisten großen Finanzinstituten abrufen. Der Zugriff auf Ihre Konten erfolgt über ein von Plaid bereitgestelltes Drittanbieter-Plugin, das die Berechtigungen zwischen Ihnen und Microsoft verwaltet. Sie verbinden Ihre Finanzdaten mit Plaid, aber Plaid gibt keine Anmeldeinformationen an Microsoft weiter. (Weitere Informationen zu den Sicherheits- und Datenschutzaspekten dieser Funktion finden Sie in den häufig gestellten Fragen zu Microsoft Money in Excel.)

Als Premium-Excel-Vorlage steht Money in Excel Abonnenten von Microsoft 365 Personal und Family in den USA zur Verfügung. Die Funktion ist nur auf dem Desktop verfügbar. So verwenden Sie Geld in Excel, um Ihre persönlichen Finanzen direkt aus einer Tabelle zu verwalten.

Holen Sie sich Geld in Excel

Bevor Sie Geld in Excel verwenden können, müssen Sie es zuerst zu Ihrer Excel-Instanz hinzufügen. Um die Geldvorlage abzurufen, rufen Sie die Seite Geld in Excel von Microsoft auf und melden Sie sich als Microsoft 365-Abonnent an. Klicken Sie auf Im Browser bearbeiten, um die Vorlage zur browserbasierten Version von Excel hinzuzufügen, oder klicken Sie auf Herunterladen, um sie für die Desktopversion des Programms abzurufen.

Beide Versionen funktionieren gleich. Wenn Sie Geld in Excel von jedem Computer aus verwenden möchten, wählen Sie die browserbasierte Version. Wenn Sie es nur auf bestimmte Computer beschränken möchten, auf denen Excel lokal installiert ist, wählen Sie die Download-Option.

Klicken Sie nach Auswahl der Browserversion auf die Schaltfläche Weiter, um die Vorlage hinzuzufügen. Laden Sie mit der Download-Option die XLTX-Datei herunter und öffnen Sie sie. Nachdem die Datei in Excel in der geschützten Ansicht geöffnet wurde, klicken Sie oben auf die Schaltfläche Bearbeitung aktivieren, um die Vorlage hinzuzufügen.

Klicken Sie unten im Arbeitsblatt auf die Registerkarten Begrüßung und Anweisungen, um zu erfahren, wie Sie Money in Excel einrichten und verwenden. Klicken Sie im Bereich Geld in Excel auf der rechten Seite auf die Schaltfläche Anmelden, um sich mit Ihrem Microsoft-Konto anzumelden.

Verbinden Sie Ihre Finanzkonten

Als nächstes müssen Sie Ihre Finanzkonten mit Excel synchronisieren. Im rechten Bereich wird erläutert, wie Plaid eine Verbindung zu Ihren Finanzkonten herstellt und wie Microsoft Plaid verwendet. Klicken Sie auf Weiter durch jeden Bildschirm, um mit dem Setup fortzufahren.

Der nächste Bildschirm zeigt eine Liste der Banken. Wählen Sie die Bank, bei der Sie ein Konto haben, um Ihre Finanzinformationen zu integrieren. Wenn Ihre Bank nicht aufgeführt ist, geben Sie ihren Namen in das Suchfeld oben ein und wählen Sie sie aus den Ergebnissen aus.

Melden Sie sich mit Ihren Bankkontodaten an und klicken Sie auf Senden. Wählen Sie dann aus, wie Sie einen Sicherheitscode zur Authentifizierung Ihrer Identität erhalten möchten. Sie können E-Mail, Telefonanruf oder Text auswählen. Klicken Sie auf Weiter, geben Sie den Code in das entsprechende Feld ein, und klicken Sie dann auf Senden.

Wenn Sie mehr als ein Konto bei der von Ihnen ausgewählten Bank haben, überprüfen Sie die Konten, die Sie in Excel anzeigen möchten. Klicken Sie auf Weiter, und Ihre Konten werden dann mit Ihrer Excel-Arbeitsmappe synchronisiert. Klicken Sie im rechten Bereich auf den Eintrag Konto oder Transaktion hinzufügen und wählen Sie Konto verbinden oder Manuelles Konto hinzufügen, wenn Sie ein zusätzliches Bankkonto hinzufügen möchten.

Daten anzeigen und filtern

Ihre Transaktionen aus den Konten, auf die zugegriffen wird, werden dann in der Arbeitsmappe angezeigt, insbesondere im Arbeitsblatt Transaktionen. Klicken Sie auf die Registerkarte Transaktionen und scrollen Sie durch jede Transaktion, um Datum, Händler, Kategorie, Betrag, Konto, Kontonummer und Institution anzuzeigen.

Sie werden sehen, dass die erforderliche Kopfzeile und die Datenfilterung im Arbeitsblatt automatisch aktiviert werden, sodass Sie die Sortierreihenfolge in jeder Spalte ändern können. Klicken Sie auf den Abwärtspfeil neben einer Spaltenüberschrift, um die Reihenfolge der folgenden Kriterien zu ändern: älteste und neueste oder neueste und älteste; A bis Z oder Z bis A; und kleinste zu größte oder größte zu kleinste.

Sie können die Ergebnisse auch filtern, um nur bestimmte Kategorien anzuzeigen. Klicken Sie beispielsweise auf den Abwärtspfeil für die Spaltenüberschrift Kategorie und ändern Sie den Filter, um Ausgaben nur für Restaurants oder nur für Einkäufe anzuzeigen.

Als nächstes können Sie die Ergebnisse filtern, um nur Transaktionen in einem bestimmten Bereich anzuzeigen. Klicken Sie beispielsweise auf den Abwärtspfeil für die Spaltenüberschrift Betrag, wechseln Sie zu Zahlenfiltern, und wählen Sie dann ein Kriterium aus, z. B. Größer als. Geben Sie eine Zahl ein, um nur Beträge anzuzeigen, die größer als die von Ihnen eingegebene Zahl sind. Klicken Sie auf den Abwärtspfeil für die Spaltenüberschrift und wählen Sie Filter löschen, um den Filter zu entfernen.

Diagramme und Kategorien

Klicken Sie auf die Registerkarte Snapshot, um Diagramme und Grafiken anzuzeigen, die Ihre Ausgaben für den Monat im Vergleich zum Vormonat anzeigen. Um einen bestimmten Monat anzuzeigen, klicken Sie auf den Abwärtspfeil neben dem oben aufgeführten Monat und ändern Sie ihn in einen neuen Monat. Sie können auch sehen, wo und wie Sie Ihr Geld für den Monat ausgeben.

Sie können Ihre eigenen benutzerdefinierten Kategorien hinzufügen, um bestimmte Transaktionen zu verfolgen, indem Sie auf die Registerkarte Kategorien klicken. Gehen Sie zum Abschnitt Kategorien und wählen Sie die Option Benutzerdefiniert. Geben Sie den Namen der Kategorie in der Spalte Kategoriename und den Typ der Kategorie, z. B. Einnahmen oder Ausgaben, in der Spalte Kategorietyp ein.

Gehen Sie zum Transaktionsblatt. Klicken Sie auf den Abwärtspfeil neben einer Transaktion, auf die Sie eine der neuen benutzerdefinierten Kategorien anwenden möchten, und wählen Sie diese Kategorie aus der Liste aus. Während Sie hier sind, müssen Sie möglicherweise auch die Kategorie für alle Transaktionen ändern, für die Excel die falsche Kategorie ausgewählt hat.

Daten aktualisieren und Einstellungen ändern

Wenn Sie jemals Informationen in der Arbeitsmappe hinzufügen oder ändern möchten, sehen Sie sich den rechten Bereich an. Klicken Sie auf die Schaltfläche Aktualisieren, um Ihre Tabelle mit den neuesten Transaktionen zu aktualisieren. Neue Finanzkonten können jederzeit hinzugefügt werden, indem Sie auf die Registerkarte Konten klicken und Konto oder Transaktion hinzufügen auswählen.

Fügen Sie zusätzliche Vorlagen hinzu, um das Nettovermögen und die wiederkehrenden Ausgaben auf der Registerkarte Vorlagen zu berechnen. Auf der Registerkarte Für Sie werden die wichtigsten Händler angezeigt, für die Sie Geld ausgegeben haben, und auf der Registerkarte Einstellungen können Sie wichtige Einstellungen anzeigen und ändern.

Speichern Sie Ihre Arbeitsmappe unbedingt unter einem bestimmten Namen, bevor Sie sie schließen, damit Sie sie jedes Mal öffnen und aktualisieren können, wenn Sie Ihre Finanzkonten, Transaktionen und Ausgabenmuster überprüfen möchten.