Come migliorare conti a breve termine Incassi Previsione
Nessun business moderno può sperare di prosperare senza la capacità di prevedere il futuro. Questo può sembrare impossibile, ma la previsione è un’abilità. È anche una scienza che l’intelligenza artificiale ha imparato.
La previsione dei crediti a breve termine è particolarmente difficile perché implica scavare oltre i modelli generali. Indipendentemente dalla scadenza sulla fattura, è necessario determinare quando e se i clienti potrebbero pagare.
Che cosa è a breve termine Accounts Receivable Collezioni previsione?
“Previsione di incassi a breve termine” si riferisce al processo di proiezione dei pagamenti che la società riceverà entro un breve periodo di tempo. Ad esempio, la società A ha invoices 500.000 in fatture non pagate dai clienti. Tutti questi pagamenti sono dovuti entro le prossime due settimane. La società A ha anche costi in sospeso, che ammontano a $450.000 e sono dovuti in 3 settimane. Società A recentemente acquistato nuove attrezzature e ha solo cash 25.000 contanti in mano.
A prima vista, può sembrare che la Società A avrà abbastanza soldi per coprire i costi. Tuttavia, il cliente B deve $100.000 di quel totale e ha occasionalmente pagato fatture in ritardo o a rate. Il processo mediante il quale la Società A determina se i clienti pagheranno abbastanza delle loro fatture in modo da poter coprire i propri costi è noto come previsione a breve termine per i crediti dei conti.
Perché le proiezioni dei conti da pagare a breve termine sono più difficili?
Utilizzando l’esempio sopra, determinare se il Cliente B pagherà la fattura entro due settimane è molto più difficile che stimare il pagamento per un mese. Questo perché, con proiezioni a breve termine, c’è meno tempo per accogliere le variabili che possono influenzare il pagamento.
Più l’industria è interconnessa, più è probabile che le variabili ad alto impatto diventino. I clienti potrebbero ritardare perché non hanno ricevuto pagamenti dai loro clienti o perché hanno bisogno di trattenere denaro extra per scopi contabili.
Perché la previsione dei crediti è così importante?
Immagina cosa potrebbe accadere alla Compagnia A se ricevesse solo 4 400.000 del denaro che gli era dovuto. Per pagare i suoi obblighi per il mese, avrebbe bisogno di svuotare il suo conto bancario e sarebbe ancora short 25.000 breve. Se la società A lo sa prima del tempo, può pianificare riducendo altre spese o cercando prestiti a breve termine con tassi favorevoli.
Senza prevedere accuratamente i conti da pagare e da ricevere, la società A potrebbe scoprire che ha bisogno di denaro extra pochi giorni prima che i suoi pagamenti siano dovuti. Ciò aumenta significativamente la necessità di fare affidamento su finanziamenti rapidi, che hanno un impatto negativo sulla linea di fondo.
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Qual è la formula di previsione dei crediti?
La buona notizia è che si può facilmente prevedere i crediti utilizzando DSO (giorni di vendita in sospeso):
Accounts Receivable Forecast = DSO x
(Sales Forecast ÷ Days in Forecast)
Dove DSO = average accounts receivable ÷ (annual revenue ÷ 365)
Si dovrebbe anche notare i giorni nella previsione si riferisce al periodo di tempo utilizzato per la proiezione. Le previsioni di vendita si riferiscono ai ricavi attesi dalle vendite.
In che modo gli imprenditori possono migliorare la previsione delle collezioni AR a breve termine?
Migliorare le collezioni AR a breve termine è un processo senza fine. Questi sono alcuni dei metodi di maggior successo proprietari di imprese hanno usato:
- Analisi: prestare particolare attenzione alle tendenze del settore, alle tendenze stagionali e alle tendenze dei clienti può determinare meglio chi pagherà per intero e quando. Non esiste un modo standard per farlo, quindi ci vorranno alcuni tentativi ed errori.
- Contingenza: pianificare la possibilità di non ricevere pagamenti puntuali introducendo la varianza può aiutare. Può anche aiutare i team delle collezioni a valutare le proprie prestazioni di proiezione.
- Organizzazione: Categorizzare i crediti dei conti può rendere più facile determinare quali clienti pagano più facilmente e rapidamente. È possibile scegliere le categorie in base al posizionamento nella supply chain, alla cronologia dei pagamenti o a diversi settori.
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