Una guida completa ai fondi di investimento immobiliari (REIT)

Una guida completa ai fondi di investimento immobiliari (REIT)

A Singapore, difficilmente si può avere una discussione sugli investimenti senza una menzione di REIT – una classe di attività nota per i loro alti rendimenti e la capacità di generare un flusso di reddito passivo.

Un REIT è una società che possiede, gestisce e investe in un patrimonio immobiliare che genera reddito mettendo in comune il capitale degli investitori. Il REIT affitta gli spazi all’interno della proprietà, raccogliendo l’affitto in cambio. Questo reddito da locazione raccolti da REIT formerà il rendimento che viene distribuito di nuovo agli azionisti come dividendi.

REIT sono tenuti a distribuire almeno il 90% del loro reddito imponibile ogni anno al fine di qualificarsi per la trasparenza fiscale — la ragione dietro i loro alti rendimenti. Con un REIT, si può guadagnare reddito passivo dai vostri investimenti nel settore immobiliare, senza dover effettivamente acquistare, possedere o gestire la proprietà da soli.

A Singapore, REIT sono negoziati sul Singapore Exchange (SGX) e molto simile a come si acquista un titolo, gli investitori possono acquistare REIT utilizzando i loro conti di intermediazione. Mentre questi REIT sono elencati sul SGX, alcuni di loro possiedono proprietà nei mercati esteri, dando l’esposizione a proprietà globali.

Ci sono attualmente 42 REIT elencati sul SGX. Ecco cosa devi sapere quando si tratta di investire in REIT a Singapore:

• Motivi per cui la gente investire in Reit
• Rischi
• Tipi di Reit e i Fondi disponibili
  • Commerciale/Ufficio
  • Industriale
  • Sanità
  • Ospitalità
  • Retail
  • Altri
• Come si fa a scegliere un REIT?
• Altri modi per investire in REIT

Motivi per cui le persone investono in un REIT

Generare reddito con il suo alto dividend yield: Con i loro alti rendimenti che in genere vanno dal 4% all ‘ 8%, i REIT sono un acquisto attraente per gli investitori in cerca di reddito passivo. I REIT hanno rendimenti così elevati perché distribuiscono almeno il 90% del loro reddito imponibile ogni anno.

Altri titoli che offrono alto dividend yield includono i titoli bancari e altri titoli blue chip.

Diversificare il portafoglio di investimenti: la diversificazione è importante in qualsiasi portafoglio. Piuttosto che mantenere le uova in un unico paniere, la diversificazione aiuta a ridurre il rischio che si assume quando si distribuiscono gli investimenti in classi di attività, industrie e aree geografiche. REIT possono formare una sezione dei vostri investimenti, fornendo con l’esposizione al settore immobiliare, mentre la generazione di reddito passivo.

Convenienza: non avremo i milioni di dollari necessari per acquistare un grande edificio commerciale. Tuttavia, con REITs, gli investitori di tutti i giorni hanno l’opportunità di investire in queste mega proprietà che possiamo vedere e toccare, ad un prezzo accessibile scambiato sul SGX.

Liquidità: una proprietà fisica richiede tempo e denaro (in termini di commissioni, commissioni e tasse) per vendere. Un REIT, d’altra parte, offre un’elevata liquidità. È possibile acquistare e vendere REIT sul SGX ogni volta che vuoi.

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Rischi di investire in REIT

Tutti gli investimenti sono dotati di rischi e COVID-19 non è stato altro che un duro promemoria. Ecco alcuni dei rischi coinvolti.

Volatilità del mercato: i REIT sono negoziati apertamente sul mercato azionario e sono quindi soggetti alla volatilità dei prezzi. Durante il mercato in calo a marzo 2020, i REIT sono stati tra i più colpiti, con prezzi in calo di quasi il 30%.

Ad esempio, Frasers Logistics & Commercial Trust è sceso vicino al 50% da S$1.27 il 2 marzo 2020 a S S 0.665 il 23 marzo 2020. Tuttavia, la notizia positiva è che i REIT da allora sono rimbalzati, con Frasers Logistics & Commercial Trust che si è chiuso a S$1.40 su 24 June 2021.

Le distribuzioni non sono garantite: mentre i REIT sono tenuti a distribuire il 90% del loro reddito, la distribuzione può variare a seconda del reddito locativo dei REIT. Ad esempio, con le aziende che si piegano a causa delle implicazioni del COVID-19, i negozi vuoti si traducono in nessun reddito da locazione e quindi in rendimenti di distribuzione più bassi.

Incertezza economica: c’è molta incertezza che circonda non solo il mercato REIT, ma l’economia complessiva a causa della COVID-19. I viaggi, il turismo e l’aviazione sono settori che devono ancora recuperare un anno dopo, e questo avrà ripercussioni sulle prospettive economiche di REIT. Ricordate, REIT dipendono dal reddito da locazione guadagnato per i loro rendimenti di distribuzione.

Tuttavia, il contesto di bassi tassi di interesse potrebbe anche rivelarsi positivo per i REIT, in quanto vi è la possibilità per i REIT di rifinanziare prestiti a tassi di interesse più bassi, consentendo loro di contrarre prestiti a costi inferiori.

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Quali sono i tipi di REIT in cui puoi investire?

REIT commerciali/uffici

REIT commerciali possiedono edifici per uffici come Marina Bay Financial Centre, One Raffles Place, Asia Square e altro ancora. Con il lavoro da casa diventando la nuova norma, la necessità di spazio ufficio fisico potrebbe essere rivalutata. Tuttavia, uffici ed edifici per uffici potrebbero non essere scomparendo in qualunque momento presto come ci sono ancora molte funzioni di lavoro che richiedono lavoro da fare in loco.

Nome di REIT	Esposizione geografica	Il portafoglio comprende:
CapitaLand Commerciale Integrato di Fiducia (ex CapitaLand Commerciale, Fiducia, ora fusa con Capital Mall Fiducia)	Singapore, Germania	– Asia Torre Quadrata 2 – CapitaGreen -Capitale Torre – Sei Batteria Strada
Elite Commerciale REIT	Regno Unito (UK)	Circa 40.0% del Portafoglio Lordi di Reddito da Locazione situato a Londra, così come il Sud e le Midlands, regno UNITO
IREIT Globale	Germania	Cinque freehold ufficio di proprietà in Germania e quattro freehold ufficio di proprietà in Spagna
Keppel Rovere Pacifico NOI REIT	USA	13 ufficio immobili in 8 mercati negli USA
Keppel REIT	Singapore, Australia, Corea del Sud	– Baia di Marina Centro Finanziario – Oceano Centro Finanziario – One Raffles Quay
Lendlease Commerciale Globale REIT	Singapore, Italia	portafoglio Diversificato che comprende sia una vendita al dettaglio (313@Somerset) e immobili commerciali
Manulife NOI REIT	USA	Nove prime, freehold e un Trofeo o una Classe di Un ufficio qualità di proprietà situato in California, Atlanta, New Jersey e Washington, DC e Virginia.
Mapletree Commerciale Fiducia	Singapore	– Mapletree Città d’Affari – Mapletree Anson – PSA Edificio possiede Anche VivoCity
Mapletree Nord Asia Commercial Trust	Cina, Hong Kong, Giappone	Comprende best-in-class immobili commerciali situato in posizione a Hong Kong, Cina e Giappone
OUE Commerciale REIT	Singapore, Shanghai	– One Raffles Place – OUE Downtown Office Anche proprietario di due alberghi, Mandarin Orchard Singapore e Crowne Plaza Changi Aeroporto.
Primo CI REIT	USA	12 ufficio di proprietà diversificato tra 10 key office mercati
Suntec REIT	Singapore, Australia	– Suntec City – One Raffles Quay – MBFC proprietà

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Industriale REITs

Industriale REITs gestire e propri edifici industriali quali capannoni, strutture logistiche e centri di distribuzione. A Singapore, potresti trovare questi edifici lontano dal quartiere centrale degli affari — pensa a Jurong, Tuas, Woodlands, Ubi e Changi.

Nome di REIT	Esposizione geografica	Il portafoglio comprende:
OBIETTIVI APAC REIT	Singapore, Australia	25 proprietà a Singapore e 2 proprietà in Australia
Ascendas REIT	Singapore, Australia, Regno Unito, stati UNITI.	– Changi Business Park – Una-Nord – Singapore Science Park 1 & 2
ARA Loghi Logistica Fiducia	Singapore, Australia	27 logistica di magazzino, comprese le proprietà di DHL Supply Chain Avanzato Centro Regionale di Singapore
CE Mondo REIT	Cina	Otto immobili situati prevalentemente in grandi e-commerce cluster nel Delta del Fiume Yangtze, Hangzhou e di Wuhan, Cina
ESR-REIT	Singapore	57 proprietà situato di fronte Singapore, tra cui Viva Business Park
Frasers Logistica & Commerciale Fiducia	Singapore, Germania, Australia, Paesi Bassi, Regno Unito	99 logistica e immobili commerciali diversificato tra i cinque principali mercati sviluppati. A Singapore, proprietà comprendono Alexandra TechnoPark
Mapletree Industriale Fiducia	Singapore, stati UNITI.	87 proprietà a Singapore e 27 proprietà in Nord America
Mapletree Logistica Fiducia	Singapore, Australia, Cina, Hong Kong, Giappone, Corea del Sud, Vietnam, Malesia	proprietà Industriale situato in posizione strategica vicino alle principali autostrade e logistica organizzata cluster in otto mercati geografici in tutta l’Asia Pacifico
Sabana REIT	Singapore	18 industriali edifici situati interamente a Singapore

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REIT sanitari

Con l’invecchiamento crescente della popolazione di Singapore e l’attuale pandemia di COVID-19, l’importanza delle strutture sanitarie e degli operatori sanitari non può essere compromessa. I REIT sanitari possiedono e gestiscono immobili relativi alla sanità come ospedali e strutture per anziani. Ci sono attualmente due REIT sanitari elencati sul SGX.

Nome di REIT	Esposizione geografica	Il portafoglio comprende:
Prima REIT	Singapore, Indonesia, Corea del Sud	Pacifico Sanitario Casa di cura a Bukit Merah Pacifico Sanitario Casa di cura a Bukit Panjang
ParkwayLife REIT	Singapore, Giappone, Malesia	Mount Elizabeth Hospital di Gleneagles HospitalParkway Est Ospedale

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Ospitalità REITs

Ospitalità REITs propria proprietà come alberghi (economici e di lusso), nonché appartamenti. Mentre il settore dell’ospitalità ha preso una vera e propria batosta grazie a COVID-19, non è tutto triste e triste come il Singapore Tourism Board ha approvato alberghi a Singapore per i locali di avere staycations.

Nome di REIT	Esposizione geografica	Il portafoglio comprende:
ARA Ospitalità Fiducia	USA	41 di lusso selezionare-servizio alberghi in 22 stati degli USA
Ascott Residence Fiducia	Singapore, Australia, Belgio, Cina, Francia, Germania, Indonesia, Malesia, Giappone, Filippine, Corea del Sud, Spagna, stati UNITI, Regno Unito, Vietnam	– Ascott Orchard Singapore – Citadines Mount Sophia Proprietà Singapore – Park Hotel Clarke Quay Singapore
CDL Hospitality Trust	Australia, Singapore, Regno Unito, Giappone, Germania, Nuova Zelanda, Maldive, Italia	– Orchard Hotel – Grand Copthorne Waterfront Hotel – M Hotel
Far East Hospitality Trust	Singapore	Estremo Oriente ha 3 marchi, vale a dire, il Villaggio, Oasia e Quincy marche. – Oasis Hotel Downtown – Rendezvous Hotel Singapore – The Quincy Hotel – Village Hotel Bugis
Frasers Ospitalità Fiducia	Australia, Singapore, Regno Unito, Giappone, Malesia, Germania	– InterContinental Singapore – FraserSuites Singapore

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Retail REITs

Retail Fondi propri centri commerciali, che molti di noi visita di frequente, sia in roccaforti o in città. Ad esempio, per coloro che visitano centri commerciali come Raffles City, Bugis Junction, Plaza Singapura e Funan mall, potresti essere in grado di identificarli come un centro commerciale CapitaLand dove puoi utilizzare i buoni CapitaLand e guadagnare STAR XT® sulla tua spesa. CapitaLand Mall Trust, un REIT al dettaglio, possiede questi centri commerciali.

Ecco i REIT al dettaglio che puoi trovare su SGX.

Nome di REIT	Esposizione geografica	Il portafoglio comprende:
BHG al Dettaglio REIT	Cina	si Compone di sei immobili commerciali strategicamente situato nelle principali città in Cina, tra cui Pechino, Chengdu, Hefei, Xining e Dalian
CapitaLand Commerciale Integrato di Fiducia(ex Capital Mall Fiducia, ora fusa con CapitaLand Commerciale Fiducia)	Singapore	– Bugis Junction – Funan Mall – Plaza Singapura – Raffles City – Westgate
CapitaLand Retail della Cina di Fiducia	Cina	di Singapore, il primo e più grande della Cina centro commerciale REIT, con un portafoglio di 13 centri commerciali
Dasin Retail Trust	Cina	Cina retail property trust fornire l’esposizione diretta al Guangdong-Hong kong-Macau Bay Area Maggiore
Frasers Centrepoint Fiducia	Singapore	– Idrovia Punto – Causeway Punto – Changi City Point – Bedok Punto
Lippo Centri commerciali Indonesia Retail Trust	Indonesia	L’unico Indonesiano retail REIT quotata al SGX che possiede il 30 proprietà Giava, Sumatra, Bali e Sulawesi
Sasseur REIT	Cina	Outlet mall REIT immobili in Chongqing, Hefei, Bishan e Kunming
SPH REIT	Singapore, Australia	– Paragon – Il Clementi Mall – Rail centro Commerciale
Starhill Globale REIT	Singapore, Australia, Malesia, Cina, Giappone	– Wisma Atria – Ngee Ann City
Unito, Hampshire NOI REIT	USA	22 di alta qualità, le proprietà situate lungo la costa orientale degli Stati Uniti

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Altri

Ci sono anche altri tipi di REIT che non rientrano necessariamente nelle categorie di cui sopra. Questi includono:

Nome di REIT	Geografiche esposizione	Sull’azienda
Accordia Golf Fiducia	Giappone	Dispone di campo da golf di attività in Giappone, come Tokyo, Osaka e Nagoya
Hutchison Port Holdings Trust	Hong Kong, Cina	Mondo pubblicamente per la prima tarded porto per container fiducia commerciale
Cromwell European REIT	Europa	Una geograficamente diversificato portafoglio di 94 immobili di qualità in sette paesi Europei (Danimarca, Finlandia, Francia, Germania, Italia, paesi Bassi e Polonia)
Keppel DC REIT	Asia Pacifico, Europa	Il primo pure-play dati centro di REIT quotata in Asia sulla SGX, con 18 dati di alta qualità, centri strategicamente situato in chiave dati centro hub
Soilbuild Spazio Commerciale REIT	Singapore, Australia	Portafoglio è costituito da parchi commerciali e di proprietà industriale, di cui 11 proprietà (2 parchi commerciali e 9 proprietà industriale), Singapore e 3 proprietà in Australia

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Come si sceglie un REIT?

Solo per ribadire, dovrai prima aprire un conto di intermediazione e un conto CDP per iniziare a scegliere un REIT in cui investire. È possibile scegliere un REIT in base a fattori quali:

• Rendimento di distribuzione: quanti dividendi dà il REIT? Qual è questo dividend yield in percentuale del prezzo del REIT? È possibile calcolare il rendimento in base al dividendo per unità pagato agli investitori diviso per il suo attuale prezzo delle azioni.
• Tipo di REIT: Quale tipo di REIT stai cercando di investire in? Ad esempio, alcuni investitori preferirebbero investire in un REIT al dettaglio che possiede centri commerciali popolari a Singapore che l’investitore visita se stessi. In questo modo, l’investitore può valutare da sé come il REIT sta andando in termini di traffico pedonale e anche la qualità degli inquilini nel centro commerciale.
• Qualità delle proprietà: guarda le proprietà che il REIT possiede. Sono situati nel quartiere centrale degli affari, sono situati a heartlands densi con un sacco di traffico pedonale?
• Tasso di occupazione: Il REIT funziona vicino alla piena capacità o il tasso di occupazione è basso? La locazione equivale al reddito da locazione e maggiore è il tasso di occupazione, maggiore è il reddito da locazione che il REIT sta guadagnando.

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Altri modi per investire in REIT

Acquistare un REIT su SGX non è l’unico modo per entrare nel gioco REIT. Ci sono un paio di altri modi per ottenere l’esposizione REITs.

#1: Acquistare un ETF REIT

Se non siete sicuri nella scelta dei REIT da soli, si può considerare di investire in un REIT Exchange Traded Fund (ETF). Gli ETF REIT ti offrono un’esposizione al mercato REIT e ti consentono di investire in REIT diversificati tra settori e aree geografiche.

REIT Exchange Traded Funds (ETF) sono stati introdotti nel 2016 e ci sono tre ETF REIT disponibili sul SGX oggi:

• NikkoAM-Straits Trading Asia Ex-Japan REIT ETF: Replica la performance dell’indice FTSE EPRA/NAREIT Asia ex-Japan Net Total Return REIT Index
• Phillip SGX APAC Dividendo Leader REIT ETF: Comprende i 30 totale più alto dividendo paganti REITs Asia Pacific ex-Japan regione
• Leone-Phillip S-REIT ETF Singapore: Singapore REITs (S-REIT) concentrati ETF, che comprende 28 S-REITs

È possibile acquistare questi REIT Etf direttamente dal SGX con il tuo conto di intermediazione.

#2: Investire in un portafoglio REIT

Piuttosto che dover scegliere REIT da aggiungere al portafoglio, puoi investire in un portafoglio REIT attraverso robo-advisor come Syfe. Il portafoglio REIT+ di Syfe replica da vicino le prestazioni dell’indice SGX iEdge S-REIT Leaders, che include 20 dei REIT più grandi di Singapore. Questo portafoglio include commissioni che vanno dallo 0,4% allo 0,65% annuo

Maggiori informazioni su REIT+, Equity100, Syfe Core e Syfe Global ARI, i tre portafogli offerti da Syfe e per chi sono adatti.

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Da Ching Sue Mae
Un piatto bianco, un’avventura piena di viaggi e di un buon allenamento è il suo carburante. Questo fan del Manchester United gode di condividere le conoscenze sulla finanza personale mentre insegue il sogno di indipendenza finanziaria.

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