testamente och fullmakter

testamente och fullmakter

en bra fastighetsplan hjälper dig att se till att dina önskemål genomförs när du dör. Det kan också hjälpa om du inte kan fatta dina egna beslut.

fastighetsplaner

en fastighetsplan registrerar vad du vill göra med dina tillgångar efter din död. Det kan innehålla dokument som:

• din vilja
• ett testamentärt förtroende (som en del av din vilja)
• superannuation bindande nomineringar

det täcker också hur du vill vårdas — medicinskt och ekonomiskt — om du inte längre kan fatta dina egna beslut. Denna del av din fastighetsplan kan finnas i dokument som:

• alla fullmakter
• en förmyndarskap (ger någon rätt att välja var du bor och att fatta beslut om din sjukvård)
• ett förskott hälso-och sjukvård direktiv (dina behov, värderingar och preferenser för din framtida vård)

de dokument du väljer beror på din situation och vad du är bekväm att lita på andra med. Få juridisk rådgivning om du inte är säker.

du måste vara över 18 år och mentalt kompetent när du utarbetar din fastighetsplan.

din vilja

ett testamente är ett juridiskt dokument som anger vad du vill hända med dina tillgångar när du dör. Det är en del (men inte alla) av din fastighetsplan.

din vilja kan täcka saker som:

• hur du vill att dina tillgångar delas
• vem kommer att ta hand om dina barn om de fortfarande är unga
• alla förtroende du vill ställa in
• hur mycket pengar du vill ge till välgörenhetsorganisationer
• planer för din begravning

gör din vilja

du kan få din vilja skriven av en advokat (mot en avgift) eller av en offentlig förvaltare. En offentlig förvaltare får inte debitera om du:

• är pensionär eller över 60 år, eller
• nominera dem för att utföra instruktionerna i din vilja (det vill säga att vara din exekutör)

reglerna varierar, så besök Public Trustee office webbplats för ditt tillstånd.

• Australian Capital Territory public trustee and guardian
• New South Wales förvaltare och vårdnadshavare
• Northern Territory public trustee
• Queensland public trustee
• South Australia public trustee
• Tasmanien public trustee
• Victoria state förvaltare
• Western Australia public trustee

om du använder ett online will kit, få det kontrollerat av en advokat eller offentlig förvaltare. De kan se till att det har gjorts ordentligt. Om din vilja inte görs ordentligt kommer den att vara ogiltig.

se till att du sätter din vilja på ett säkert ställe och berätta för någon nära dig var den är.

uppdatera din vilja

det är viktigt att uppdatera din vilja när din situation förändras-till exempel om du:

• gifta dig
• skilsmässa eller separat
• ha barn eller barnbarn
• ha en betydande ekonomisk förändring
• förlora din make (eller någon annan som heter i din vilja) genom döden

Super och din vilja

en bindande nominering leder vem din superfond förvaltare ger din superförmån till när du dör. Om du inte nominerar någon bestämmer super fund-förvaltaren vem dina pengar går till.

familjeförtroende och din vilja

om du har ett familjeförtroende fortsätter det efter din död. Förtroendet avgör vem som får dina tillgångar, även om din vilja säger något annat.

testamentära förtroende

ett testamentärt förtroende är ett förtroende som är skrivet i din vilja. Det träder i kraft när du dör, och det administreras av en förvaltare, som du brukar namnge i din vilja.

förvaltaren tar hand om dina tillgångar tills dina mottagare kan få dem. Detta anges i din vilja, och är antingen när:

• ett barn når en viss ålder, eller
• en förmånstagare uppnår ett specifikt mål (till exempel gifter de sig eller tjänar en viss kvalifikation)

du kanske vill överväga att skapa ett förtroende om dina förmånstagare:

• är minderåriga (under 18 år) eller
• har minskat mental kapacitet, eller
• får inte använda sin arv väl

en annan anledning att överväga ett förtroende är att undvika att familjens tillgångar är:

• split som en del av en äktenskapsskillnad, eller
• del av konkursförfarandet

fullmakter

en fullmakt är ett dokument där du ger någon annan laglig rätt att ta hand om dina angelägenheter för dig. Det är viktigt att nominera någon som är pålitlig, ekonomiskt ansvarig, och sannolikt att vara runt när du behöver dem.

hitta mer information från varje stat eller territorium för att utse en fullmakt.

det finns olika typer av fullmakter:

allmän fullmakt

detta gör att någon kan fatta ekonomiska och juridiska beslut för dig. Det är vanligtvis under en viss tid-till exempel om du är utomlands och inte kan hantera dina affärer hemma.

om du inte kan fatta beslut själv blir en allmän fullmakt ogiltig.

varaktig fullmakt

en varaktig fullmakt (eller EPA) tillåter någon att fatta ekonomiska och juridiska beslut för dig. Om du inte kan fatta beslut själv, kommer en bestående fullmakt fortfarande att vara giltig.

medicinsk fullmakt

detta gör att någon kan fatta medicinska beslut för dig om du någonsin blir oförmögen att göra det själv. Det tillåter dem inte att fatta andra typer av beslut.

juridisk och ekonomisk hushållning

det hjälper din familj och din exekutör om du listar alla dokument du har och var de förvaras.

förutom de dokument som talas om ovan är andra viktiga dokument att hålla till hands:

• födelsebevis
• vigselbevis
• livförsäkring
• sjukförsäkring
• Medicare-kort
• pensionär koncessionskort
• hushandlingar
• hem-och innehållsförsäkring
• handlingar och försäkringar för alla andra fastigheter Du äger
• bankkontouppgifter
• superannuation Papers
• investeringsdokument (värdepapper, aktiecertifikat, obligationer)
• förbetalda begravningsplaner