hur du hanterar din personliga ekonomi med Microsofts ’Money in Excel’-funktion

hur du hanterar din personliga ekonomi med Microsofts ’Money in Excel’-funktion

om du vill hantera dina finansiella konton men inte behöver ett komplett och dyrt program som Quicken, erbjuder Microsoft en gratis tilläggstjänst som heter Money in Excel. Det här alternativet hjälper dig att integrera dina bankkonton och andra finansiella data i Excel så att du kan spåra dina utgifter, utgiftsvanor, investeringar och mer.

pengarna i Excel-mallen kan hämta kontoinformation hos de flesta större finansinstitut. Åtkomst till dina konton utförs via ett plugin från tredje part som tillhandahålls av Plaid, som hanterar behörigheter mellan dig och Microsoft. Du ansluter dina ekonomiska data till Plaid, men Plaid delar inte inloggningsuppgifter med Microsoft. (För mer information om säkerhets-och integritetsaspekterna av den här funktionen, Kolla in Microsofts pengar i Excel FAQ.)

som en Premium Excel-mall är Money in Excel tillgänglig för Microsoft 365 personliga och Familjeabonnenter i USA. Funktionen är endast tillgänglig på skrivbordet; det fungerar inte på mobilen. Så här använder du pengar i Excel för att hantera din personliga ekonomi direkt från ett kalkylblad.

få pengar i Excel

innan du kan börja använda pengar i Excel måste du först lägga till det i din instans av Excel. För att ta tag i Pengemallen, gå till Microsofts Money in Excel-sida och logga in som en Microsoft 365-abonnent. Klicka på Redigera i webbläsaren för att lägga till mallen i den webbläsarbaserade versionen av Excel eller klicka på Hämta för att hämta den för skrivbordsversionen av programmet.

båda versionerna fungerar på samma sätt. Om du vill använda pengar i Excel var som helst från vilken dator som helst, välj den webbläsarbaserade versionen. Om du vill begränsa det till bara specifika datorer där Excel är installerat lokalt, gå med nedladdningsalternativet.

när du har valt webbläsarversionen klickar du på knappen Fortsätt för att lägga till mallen. Ladda ner och öppna XLTX-filen med nedladdningsalternativet. När filen öppnas i Excel i Skyddad vy klickar du på knappen Aktivera redigering högst upp för att lägga till mallen.

klicka på flikarna välkommen och instruktioner längst ner i kalkylbladet för att lära dig hur du konfigurerar och använder pengar i Excel. Klicka på knappen Logga in i fönstret pengar i Excel på höger sida för att logga in med ditt Microsoft-konto.

Anslut dina finansiella konton

därefter måste du synkronisera dina finansiella konton till Excel. Den högra rutan förklarar hur Plaid kommer att ansluta till dina finansiella konton och hur Microsoft använder Plaid. Klicka på Fortsätt genom varje skärm för att fortsätta genom installationen.

nästa skärm presenterar en lista över banker. Välj den bank där du har ett konto för att införliva din ekonomiska information. Om du inte ser din bank listad skriver du namnet i sökfältet högst upp och väljer det från resultaten.

logga in med dina bankkontouppgifter och klicka på Skicka. Välj sedan hur du vill få en säkerhetskod för att autentisera din identitet. Du kan välja e-post, telefonsamtal eller text. Klicka på Fortsätt, ange koden i lämpligt fält och klicka sedan på Skicka.

om du har mer än ett konto i banken du valde, kontrollera de konton du vill visa i Excel. Klicka på Fortsätt och dina konton synkroniseras sedan till din Excel-arbetsbok. I den högra rutan klickar du på posten lägg till konto eller transaktion och väljer Anslut ett konto eller Lägg till ett manuellt konto om du vill lägga till ytterligare ett bankkonto.

Visa och filtrera Data

dina transaktioner från de öppna kontona visas sedan i arbetsboken, särskilt i kalkylbladet transaktioner. Klicka på fliken Transaktioner och bläddra igenom varje transaktion för att visa datum, handlare, kategori, belopp, konto, kontonummer och institution.

du ser att den nödvändiga rubrikraden och datafiltreringen automatiskt aktiveras i kalkylbladet, så att du kan ändra sorteringsordningen i varje kolumn. Klicka på nedåtpilen bredvid en kolumnrubrik för att ändra ordningen bland något av följande kriterier: äldsta och nyaste eller nyaste och äldsta; A till Ö eller Z till A; och minsta till största eller största till minsta.

du kan också filtrera resultaten för att bara visa vissa kategorier. Klicka till exempel på nedåtpilen för Kategorikolumnrubriken och ändra filtret för att visa utgifter endast för restauranger eller bara för shopping.

därefter kan du filtrera resultaten för att bara visa transaktioner inom ett visst intervall. Klicka till exempel på nedåtpilen för kolumnrubriken belopp, flytta till Nummerfilter och välj sedan ett villkor, till exempel större än. Skriv ett nummer för att bara se belopp som är större än det nummer du angav. Klicka på nedåtpilen för kolumnrubriken och välj Rensa Filter för att ta bort filtret.

diagram och kategorier

klicka på fliken Snapshot för att visa diagram och diagram som visar dina utgifter för månaden jämfört med föregående månad. Om du vill visa en viss månad klickar du på nedåtpilen bredvid månaden högst upp och ändrar den till en ny månad. Du kan också se var och hur du spenderar dina pengar för månaden.

du kan lägga till egna kategorier för att spåra specifika transaktioner genom att klicka på fliken Kategorier. Gå till avsnittet Kategorier och välj alternativet Anpassad. Skriv namnet på kategorin under kolumnen kategorinamn och typen av kategori, till exempel inkomst eller kostnad, under kolumnen Kategorityp.

gå till Transaktionsbladet. Klicka på nedpilen bredvid en transaktion som du vill tillämpa en av de nya anpassade kategorierna på och välj den kategorin i listan. Medan du är här kan du också behöva ändra kategorin för alla transaktioner som Excel valde fel kategori för.

uppdatera Data och ändra Inställningar

om du någonsin vill lägga till eller ändra någon information i arbetsboken, kolla in den högra rutan. Klicka på knappen Uppdatera för att uppdatera kalkylbladet med de senaste transaktionerna. Nya finansiella konton kan alltid läggas till genom att klicka på fliken Konton och välja Lägg till konto eller transaktion.

Lägg till kompletterande mallar för att beräkna nettovärde och återkommande utgifter under fliken Mallar. Fliken för dig visar den bästa handlaren som du spenderade pengar på, och fliken Inställningar låter dig visa och ändra nyckelinställningar.

var noga med att spara arbetsboken med ett specifikt namn innan du stänger den så att du kan öppna och uppdatera den varje gång du vill granska dina finansiella konton, transaktioner och utgiftsmönster.