cum să vă gestionați finanțele personale cu funcția Microsoft ‘Money in Excel’

cum să vă gestionați finanțele personale cu funcția Microsoft ‘Money in Excel’

dacă doriți să vă gestionați conturile financiare, dar nu aveți nevoie de un program complet și costisitor precum Quicken, Microsoft oferă un serviciu suplimentar gratuit numit Money in Excel. Această opțiune vă ajută să vă integrați conturile bancare și alte date financiare în Excel, astfel încât să vă puteți urmări cheltuielile, obiceiurile de cheltuieli, investițiile și multe altele.

banii din șablonul Excel pot prelua informații despre cont la majoritatea instituțiilor financiare majore. Accesul la conturile dvs. se realizează printr-un plugin terță parte furnizat de Plaid, care gestionează permisiunile dintre dvs. și Microsoft. Vă conectați datele financiare la Plaid, dar Plaid nu împărtășește acreditările de conectare cu Microsoft. (Pentru mai multe informații despre aspectele de securitate și confidențialitate ale acestei caracteristici, consultați Întrebările frecvente Microsoft Money in Excel.)

ca șablon Excel premium, Money in Excel este disponibil pentru abonații Microsoft 365 personali și familiali din SUA. Funcția este accesibilă numai pe desktop; nu va funcționa pe mobil. Iată cum să utilizați banii în Excel pentru a vă gestiona finanțele personale chiar dintr-o foaie de calcul.

obțineți bani în Excel

înainte de a putea începe să utilizați bani în Excel, trebuie mai întâi să-l adăugați la instanța dvs. de Excel. Pentru a apuca șablonul de bani, accesați pagina Microsoft Money in Excel și conectați-vă ca abonat Microsoft 365. Faceți clic pe Editare în Browser pentru a adăuga șablonul la versiunea Excel bazată pe browser sau faceți clic pe Descărcare pentru a-l obține pentru versiunea desktop a programului.

ambele versiuni funcționează la fel. Dacă doriți să utilizați bani în Excel oriunde de pe orice computer, alegeți versiunea bazată pe browser. Dacă doriți să îl restricționați doar la anumite computere pe care Excel este instalat local, mergeți cu opțiunea de descărcare.

după alegerea versiunii browserului, faceți clic pe butonul Continuare pentru a adăuga șablonul. Cu opțiunea de descărcare, descărcați și deschideți fișierul XLTX. După ce fișierul se deschide în Excel în Vizualizare protejată, faceți clic pe butonul Activare Editare din partea de sus pentru a adăuga șablonul.

Faceți clic pe filele bun venit și instrucțiuni din partea de jos a foii de lucru pentru a afla cum să configurați și să utilizați bani în Excel. Faceți clic pe butonul Conectare din panoul bani în Excel din partea dreaptă pentru a vă conecta cu contul Microsoft.

Conectați-vă conturile financiare

apoi, trebuie să vă sincronizați conturile financiare cu Excel. Panoul din dreapta explică modul în care Plaid se va conecta la conturile dvs. financiare și modul în care Microsoft folosește Plaid. Faceți clic pe Continuați prin fiecare ecran pentru a continua configurarea.

următorul ecran prezintă o listă de bănci. Alegeți banca la care aveți un cont pentru a vă încorpora informațiile financiare. Dacă nu vedeți banca listată, tastați numele acesteia în câmpul de căutare din partea de sus și selectați-l din rezultate.

Conectați-vă cu acreditările contului dvs. bancar și faceți clic pe Trimiteți. Apoi alegeți modul în care doriți să primiți un cod de securitate pentru a vă autentifica identitatea. Puteți selecta e-mail, apel telefonic sau text. Faceți clic pe Continuare, introduceți codul în câmpul corespunzător, apoi faceți clic pe Trimitere.

dacă aveți mai multe conturi la banca pe care ați ales-o, verificați conturile pe care doriți să le vizualizați în Excel. Faceți clic pe Continuare, iar conturile dvs. sunt apoi sincronizate cu registrul de lucru Excel. Din panoul din dreapta, faceți clic pe intrarea Adăugare cont sau tranzacție și selectați Conectați un cont sau adăugați un cont manual dacă doriți să adăugați un cont bancar suplimentar.

Vizualizați și filtrați datele

tranzacțiile dvs. din conturile accesate apar apoi în registrul de lucru, în special în foaia de lucru tranzacții. Faceți clic pe fila tranzacții și parcurgeți fiecare tranzacție pentru a vizualiza data, comerciantul, categoria, suma, contul, numărul contului și instituția.

veți vedea că rândul de antet necesar și filtrarea datelor sunt activate automat în foaia de lucru, permițându-vă să modificați ordinea de sortare în fiecare coloană. Faceți clic pe săgeata în jos de lângă un titlu de coloană pentru a modifica ordinea dintre oricare dintre următoarele criterii: cel mai vechi și cel mai nou sau cel mai nou și cel mai vechi; de la A la Z sau de la Z la A; și cel mai mic la cel mai mare sau cel mai mare la cel mai mic.

de asemenea, puteți filtra rezultatele pentru a vizualiza doar anumite categorii. De exemplu, faceți clic pe săgeata în jos pentru titlul coloanei categorie și schimbați filtrul pentru a afișa cheltuielile numai pentru restaurante sau numai pentru cumpărături.

apoi, puteți filtra rezultatele pentru a afișa numai tranzacțiile într-un anumit interval. De exemplu, faceți clic pe săgeata în jos pentru titlul coloanei sumă, treceți la filtre număr, apoi selectați un criteriu, cum ar fi mai mare decât. Tastați un număr pentru a vedea numai sume mai mari decât numărul pe care l-ați introdus. Faceți clic pe săgeata în jos pentru titlul coloanei și alegeți ștergeți filtrul pentru a elimina filtrul.

diagrame și categorii

Faceți clic pe fila instantaneu pentru a vizualiza diagrame și grafice care arată cheltuielile dvs. pentru luna în comparație cu luna precedentă. Pentru a vizualiza o anumită lună, faceți clic pe săgeata în jos de lângă luna listată în partea de sus și schimbați-o într-o lună nouă. De asemenea, puteți vedea unde și cum vă cheltuiți banii pentru lună.

puteți adăuga propriile categorii personalizate pentru a urmări anumite tranzacții făcând clic pe fila Categorii. Accesați secțiunea categorii și selectați opțiunea personalizată. Tastați numele categoriei sub coloana Nume categorie și tipul categoriei, cum ar fi venituri sau cheltuieli, sub coloana Tip Categorie.

accesați foaia de tranzacții. Faceți clic pe săgeata în jos de lângă o tranzacție la care doriți să aplicați una dintre noile categorii particularizate și selectați categoria respectivă din listă. În timp ce sunteți aici, poate fi necesar să modificați categoria pentru orice tranzacții pentru care Excel a ales categoria greșită.

actualizați datele și modificați setările

dacă doriți vreodată să adăugați sau să modificați informații în registrul de lucru, consultați panoul din dreapta. Faceți clic pe butonul Actualizare pentru a actualiza foaia de calcul cu cele mai recente tranzacții. Conturile financiare noi pot fi adăugate întotdeauna făcând clic pe fila Conturi și selectând Adăugare cont sau tranzacție.

adăugați șabloane suplimentare pentru a calcula valoarea netă și cheltuielile recurente în fila șabloane. Fila pentru dvs. vă arată comerciantul de top pe care ați cheltuit bani, iar fila Setări vă permite să vizualizați și să modificați setările cheie.

asigurați-vă că salvați registrul de lucru cu un anumit nume înainte de a-l închide, astfel încât să îl puteți deschide și actualiza de fiecare dată când doriți să vă revizuiți conturile financiare, tranzacțiile și modelele de cheltuieli.