știri și resurse
Citire rapidă: cum să vă protejați moștenirea de la creditori și procese
22 August 2017 | Categorie: protecția activelor, planificarea imobiliară și succesiunea
drepturi de autor 2017 de Robert M. Kramer
Q1: Ce ar trebui să facă părinții tăi acum?
A: părinții tăi ar trebui să protejeze banii și alte bunuri pe care ți le lasă. Cu siguranță nu vor ca moștenirea Ta să ajungă la cineva care te dă în judecată! Ar trebui să se întâlnească cu avocatul lor de planificare imobiliară pentru a vă structura moștenirea în mod corespunzător, pe baza cunoștințelor despre situațiile dvs. personale și profesionale.
întrebarea 2: de ce este sincronizarea atât de importantă?
A: dacă părinții tăi mor și îți lasă moștenirea în mod direct, aceasta nu este protejată și ai putea să o pierzi într-un proces.
Q3: de ce ar putea avocatul lor să recomande o încredere discreționară?
A: un trust discreționar nu poate fi supus unui proces legal de către creditorii obișnuiți. Dacă sunteți medic, pacienții sunt creditori obișnuiți.
Q4: Ce este o încredere discreționară?
A: un tip de încredere discreționară este utilizat pentru a evita creditorii beneficiarului. De exemplu, un părinte bogat înființează un trust pentru copilul său, un medic cu risc ridicat, împreună cu copiii copilului și, opțional, soțul copilului. Trustul oferă discreție pentru mandatar să distribuie sau să rețină venitul și principalul trustului, așa cum mandatarul determină între o clasă de beneficiari care este compusă din copil, copiii săi și, opțional, soțul copilului. Întrucât un beneficiar nu poate forța în mod legal mandatarul să facă o distribuție către el însuși, creditorul unui beneficiar, care „intră în pantofii” beneficiarului, nu poate nici.
Q5: care sunt excepțiile de la o încredere discreționară?
A: în timp ce un trust discreționar protejează moștenirea unui beneficiar împotriva creditorilor obișnuiți, eficacitatea sa este mai puțin clară pentru „creditorii excepționali”, care includ un soț, un fost soț sau un copil care are o hotărâre judecătorească de sprijin împotriva beneficiarului unui trust discreționar. Deși o lectură literală a statutelor Florida prevede că obligațiile de sprijin pentru un soț, fostul soț, sau copil nu constituie o excepție de la această regulă, există cel puțin un caz care a avut loc altfel.
în timp ce unii copii sunt reticenți în a vorbi despre aceste probleme cu părinții lor, experiența noastră este că părinții sunt deschiși la astfel de discuții atunci când sunt prezentați corect, mai ales pentru că nu vor ca banii lor să ajungă la cineva care te dă în judecată.
Robert M. Kramer este partener fondator al firmei de avocatură Kramer Green Din Hollywood, Fla. Practica sa de avocatură se concentrează pe planificarea imobiliară și strategiile de conservare a averii pentru a maximiza beneficiile fiscale și a minimiza riscul creditorului. Și-a câștigat Masterul în drept în impozitare de la Universitatea din Miami, și atât Juris Doctor, cât și diplome de licență de la Universitatea din Florida. El poate fi contactat la [email protected]