Um Guia Completo Para Real Estate Investment Trusts (REITs)
Em Cingapura, dificilmente você pode ter uma discussão sobre investimentos, sem uma menção de REITs — uma classe de ativos conhecidos por sua alta produtividade e capacidade de gerar um fluxo de renda passiva.
A REIT é uma empresa que possui, Opera e investe em um ativo imobiliário gerador de renda, reunindo o capital dos investidores. O REIT aluga espaços dentro da propriedade, coletando aluguel em troca. Essa receita de aluguel coletada pela REIT formará o rendimento que é distribuído de volta aos acionistas como dividendos.
REITs são obrigados a distribuir pelo menos 90% de seus rendimentos tributáveis a cada ano, a fim de se qualificar para a transparência fiscal — a razão por trás de seus altos rendimentos. Com um REIT, você pode ganhar renda passiva de seus investimentos em imóveis, sem ter que realmente comprar, possuir ou gerenciar a propriedade sozinho.
em Cingapura, os REITs são negociados na Singapore Exchange (SGX) e, assim como você compra uma ação, os investidores podem comprar REITs usando suas contas de corretagem. Enquanto esses REITs estão listados no SGX, alguns deles possuem propriedades em mercados estrangeiros, dando-lhe exposição a propriedades globais.
existem atualmente 42 REITs listados no SGX. Aqui está o que você precisa saber quando se trata de investir em REITs em Cingapura:
- Razões por que as pessoas investem em REITs
- Riscos envolvidos
- Tipos de REITs e os REITs disponível
- Comercial/Office
- Industrial
- Saúde
- Hospitalidade
- Varejo
- Outros
- Como você escolhe um REIT?
- outras formas de investir em REITs
razões pelas quais as pessoas investem em um REIT
gerar renda com seu alto rendimento de dividendos: Com seus altos rendimentos que normalmente variam de 4% a 8%, os REITs são uma compra atraente para investidores que procuram renda passiva. Os REITs têm rendimentos tão altos porque distribuem pelo menos 90% de sua renda tributável a cada ano.
outras ações que oferecem alto rendimento de dividendos incluem as ações do banco e outras ações blue chip.
diversificar carteira de investimentos: a diversificação é importante em qualquer carteira. Em vez de manter seus ovos em uma cesta, a diversificação ajuda a reduzir o risco que você assume quando espalha seus investimentos em classes de ativos, indústrias e geografias. REITs pode formar uma seção de seus investimentos, proporcionando-lhe exposição a imóveis, gerando renda passiva.
Acessibilidade: não teremos os milhões de dólares necessários para comprar um grande edifício comercial. No entanto, com a REITs, os investidores diários têm a oportunidade de investir nessas mega propriedades que podemos ver e tocar, a um preço acessível negociado no SGX. Liquidez: uma propriedade física leva tempo e dinheiro (em termos de comissões, taxas e impostos) para vender. Um REIT, por outro lado, oferece alta liquidez. Você pode comprar e vender REITs no SGX sempre que quiser.
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riscos de investir em REITs
todos os investimentos vêm com riscos e COVID-19 não tem sido nada além de um lembrete gritante. Aqui estão alguns dos riscos envolvidos.Volatilidade do mercado: os REITs são negociados abertamente no mercado de ações e, portanto, estão sujeitos à volatilidade dos preços. Durante a venda do mercado em Março de 2020, os REITs estavam entre os mais atingidos, com os preços caindo quase 30%.
por exemplo, a Frasers Logistics & Commercial Trust caiu perto de 50% de s$1,27 em 2 de Março de 2020 para s$0,665 em 23 de Março de 2020. No entanto, a notícia positiva é que os REITs desde então se recuperaram, com a Frasers Logistics & o Commercial Trust fechando em s$1,40 em 24 de junho de 2021.
as distribuições não são garantidas: embora os REITs sejam obrigados a distribuir 90% de sua renda, a distribuição pode flutuar dependendo da receita de aluguel dos REITs. Por exemplo, com as empresas dobrando devido às implicações do COVID-19, as lojas vazias se traduzem em nenhuma renda de aluguel e, portanto, em rendimentos de distribuição mais baixos. Incerteza econômica: há muita incerteza em torno não apenas do mercado REIT, mas da economia geral devido ao COVID-19. Viagens, turismo e aviação são setores que ainda precisam se recuperar um ano depois, e isso terá repercussões nas perspectivas econômicas dos REITs. Lembre-se, os REITs dependem da renda auferida por seus rendimentos de distribuição.
no entanto, o ambiente de baixa taxa de juros também pode ser positivo para REITs, pois há uma oportunidade para REITs refinanciar empréstimos a taxas de juros mais baixas, permitindo que eles tomem empréstimos a um custo menor.
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quais são os tipos de REITs em que você pode investir?
REITs comerciais/de escritório
REITs comerciais possuem edifícios de escritórios como Marina Bay Financial Centre, One Raffles Place, Asia Square e muito mais. Com o trabalho em casa se tornando a nova norma, a necessidade de espaço físico para escritórios pode ser reavaliada. No entanto, escritórios e prédios de escritórios podem não estar desaparecendo tão cedo quanto ainda há muitas funções de trabalho que exigem que o trabalho seja feito no local.
| nome do REIT | exposição geográfica | a carteira inclui: |
| CapitaLand Integrado Comercial de Confiança (anteriormente CapitaLand Comercial de Confiança, agora se fundiu com CapitaLand Shopping Trust) | Singapura, Alemanha | – Ásia Torre Quadrada 2 – CapitaGreen -Capital Torre – Seis Bateria Estrada |
| Elite Comercial REIT | Reino UNIDO (uk) | Cerca de 40.0% da Carteira em Renda Bruta situado em Londres, bem como para o Sul, e o Midlands do reino UNIDO |
| IREIT Global | Alemanha | Cinco freehold office propriedades na Alemanha e quatro freehold office propriedades na Espanha |
| Keppel Carvalho Pacífico NOS REIT | EUA | 13 office propriedades em 8 mercados nos EUA |
| Keppel REIT | Singapura, Austrália, Coreia do Sul | – Marina Bay Centro Financeiro – Mar no Centro Financeiro de – Um Raffles Quay |
| Lendlease Global Comercial REIT | Singapura, Itália | carteira Diversificada que compreende tanto do varejo (313@Somerset) e imóveis comerciais |
| Manulife-NOS REIT | EUA | Nove-primeiro, a propriedade e o Troféu de Classe ou Um escritório de qualidade propriedades localizadas na Califórnia, Atlanta, Nova Jersey e Washington, D.C. e Virginia. |
| Mapletree Comercial de Confiança | Singapura | – Mapletree de Negócios da Cidade de – Mapletree Anson – PSA Construção Também possui VivoCity |
| Mapletree Norte da Ásia Comercial de Confiança | China, Hong Kong, Japão | Compreende melhor-em-classe de propriedades comerciais situados em locais privilegiados em Hong Kong SAR, China e Japão |
| OUE Comercial REIT | Singapura, Xangai | – Um Raffles Place – OUE Centro de Office Também possui dois hotéis, Mandarin Orchard Aeroporto de Singapura e Crowne Plaza Changi. |
| Primeiro-NOS REIT | EUA | 12 office propriedades diversificada entre os 10 principais NOS mercados office |
| Suntec REIT | Singapura, Austrália | – Suntec City – Um Raffles Quay – MBFC propriedades |
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Industriais REITs
Industriais REITs gerenciar e próprios edifícios industriais, tais como os seus armazéns, instalações de logística e centros de distribuição. Em Cingapura, você pode encontrar esses edifícios longe do distrito comercial central-pense em Jurong, Tuas, Woodlands, Ubi e Changi.
| nome do REIT | exposição geográfica | a carteira inclui: |
| VISA APAC REIT | Singapura, Austrália | 25 estabelecimentos em Singapura e 2 propriedades na Austrália |
| Ascendas REIT | Singapura, Austrália, Reino Unido, EUA | – Changi Business Park – One-North – Singapore Science Park 1 & 2 |
| ARA Logotipos de Logística Confiança | Singapura, Austrália | 27 de logística de armazém de propriedades, incluindo a DHL Supply Chain Avançado Centro Regional em Cingapura |
| CE Mundial REIT | China | Oito propriedades localizadas predominantemente em grande e-commerce clusters no Delta do Rio Yangtze, Hangzhou e Wuhan, na China |
| ESR-REIT | Singapura | 57 estabelecimentos localizados em Singapura, incluindo Viva Parque de Negócios |
| Frasers Logística & Comercial de Confiança | Singapura, Alemanha, Austrália, Holanda, Reino Unido | 99 logística e comercial propriedades diversificada entre os cinco principais mercados desenvolvidos. Em Cingapura, propriedades incluem Alexandra TechnoPark |
| Mapletree Industrial de Confiança | Singapura, EUA | 87 propriedades em Singapura e 27 de propriedades na América do Norte |
| Mapletree de Logística Confiança | Singapura, Austrália, China, Hong Kong, Japão, Coreia do Sul, Vietnã, Malásia | imóveis Industriais estrategicamente localizado perto das principais vias expressas e estabeleceu logística clusters em oito mercados geográficos em toda a Ásia-Pacífico |
| Sabana REIT | Singapura | 18 industriais edifícios localizados inteiramente em Singapura |
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Healthcare REITs
com o crescente envelhecimento da população de Cingapura e a atual pandemia de COVID-19, a importância das instalações de saúde e dos profissionais de saúde não pode ser prejudicada. Healthcare REITs possui e gerencia imóveis relacionados à saúde, como hospitais e instalações para idosos. Atualmente, existem dois REITs de saúde listados no SGX.
| nome do REIT | exposição geográfica | a carteira inclui: |
| Primeiro REIT | Singapura, Indonésia, Coreia do Sul | Pacífico Cuidados de Enfermagem de Casa em Bukit Merah Pacífico Cuidados de Enfermagem de Casa em Bukit Panjang |
| ParkwayLife REIT | Singapura, Japão, Malásia | Mount Elizabeth Hospital de Gleneagles HospitalParkway Leste Hospital |
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Hospitalidade REITs
Hospitalidade REITs próprias propriedades, tais como hotéis (ambos de orçamento e de luxo), bem como serviced apartments. Embora o setor de hospitalidade tenha sofrido uma verdadeira surra graças ao COVID-19, não é tudo desgraça e tristeza, já que o Singapore Tourism Board tem aprovado hotéis em Cingapura para que os moradores locais tenham estadias.
| nome do REIT | exposição geográfica | a carteira inclui: |
| ARA NÓS Hospitalidade Confiança | EUA | 41 de luxo selecione-serviço de hotéis em 22 estados nos EUA |
| Ascott Residência de Confiança | Singapura, Austrália, Bélgica, China, França, Alemanha, Indonésia, Malásia, Japão, Filipinas, Coréia do Sul, Espanha, estados unidos, Reino Unido, Vietnã | – Ascott Orchard em Singapura – o Citadines Mount Sophia singapore Propriedade Singapura – Park Hotel Clarke Quay em Singapura |
| CDL Hospitalidade Confia | Austrália, Singapura, Reino Unido, Japão, Alemanha, Nova Zelândia, As ilhas Maldivas, Itália | – Orchard Hotel – Grand Copthorne Waterfront Hotel – M do Hotel |
| Far East Hospitality Confiança | Singapura | Extremo Oriente tem 3 em casa-de marcas, nomeadamente, centro, Oasia e Quincy marcas. – Oasis Hotel Downtown – Rendezvous Hotel Em Singapura – O Quincy Hotel – Village Hotel Bugis |
| Frasers Hospitality Confiança | Austrália, Singapura, Reino Unido, Japão, Malásia, Alemanha | – InterContinental Singapore – FraserSuites Singapura |
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Varejo REITs
Varejo REITs próprio shopping centers que muitos de nós visita com frequência, seja em redutos ou na cidade. Por exemplo, para aqueles que visitam shoppings como Raffles City, Bugis Junction, Plaza Singapura e Funan mall, você pode identificá-los como um shopping CapitaLand onde você pode usar vouchers CapitaLand e ganhar STAR$® em seus gastos. CapitaLand Mall Trust, um REIT de varejo, possui esses shoppings.
Aqui estão os REITs de varejo que você pode encontrar no SGX.
| nome do REIT | exposição geográfica | a carteira inclui: |
| BHG Varejo REIT | China | Consiste de seis varejo propriedades estrategicamente localizados nas principais cidades da China, incluindo Pequim, Chengdu, Hefei, Xining e Dalian |
| CapitaLand Integrado Comercial de Confiança(anteriormente CapitaLand Shopping Confiança, agora se fundiu com CapitaLand Comercial de Confiança) | Singapura | – Bugis Junction – Funai Mall – Plaza Singapura – Raffles City – Westgate |
| CapitaLand de Varejo da China Confiança | China | Singapura primeiro e maiores China shopping REIT com um portfólio de 13 shopping centers |
| Dasin Varejo de Confiança | China | China de varejo de propriedade de confiança fornecendo a exposição directa ao Guangdong-Hong kong-Macau Maior Área da Baía de |
| Frasers o ponto central Confiança | Singapura | – Hidrovia do Ponto de – Causeway Ponto – Changi City Point – Bedok Ponto |
| Lippo Shoppings Indonésia Varejo de Confiança | Indonésia | A única Indonésio varejo REIT listados no SGX que possui 30 propriedades em Java, Sumatra, Bali e Sulawesi |
| Sasseur REIT | China | Outlet mall REIT com propriedades na região de Chongqing, Hefei, de Bishan e Kunming |
| SPH REIT | Singapura, Austrália | – Paragon – O Clementi Mall – Ferroviário Shopping |
| Starhill Global REIT | Singapura, Austrália, Malásia, China, Japão | – Wisma Atria – Ngee Ann City |
| Unidos Hampshire NOS REIT | EUA | 22 de alta qualidade, propriedades localizadas ao longo a costa leste dos EUA |
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Outros
Existem também outros tipos de REITs que não necessariamente se enquadram nas categorias acima. Estes incluem:
| Nome do REIT | Geográfica de exposição | Sobre a empresa |
| Accordia de Golfe de Confiança | Japão | Dispõe de campo de golfe ativos no Japão, como Tóquio, Osaka e Nagoya |
| Hutchinson Port Holdings Confiança | Hong Kong, China | Mundo pela primeira vez publicamente tarded recipiente porto business trust |
| Cromwell Europeia REIT | Europa | geograficamente diversificado portfólio de 94 propriedades da qualidade em sete países Europeus (Dinamarca, Finlândia, França, Alemanha, Itália, países baixos e Polónia) |
| Keppel DC REIT | Ásia-Pacífico, Europa | O primeiro pure-play centro de dados REIT listados na Ásia no SGX, com 18 dados de alta qualidade centros estrategicamente localizados nos principais centro de dados em cubos |
| Soilbuild Espaço de Negócios REIT | Singapura, Austrália | Portfólio consiste de parques empresariais e industriais, propriedades, incluindo 11 propriedades (2 parques empresariais e 9 de imóveis industriais), em Cingapura, e 3 propriedades na Austrália |
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como você escolhe um REIT?
apenas para reiterar, você terá que primeiro abrir uma conta de corretagem, bem como uma conta CDP para começar a escolher um REIT para investir. Você pode escolher um REIT com base em fatores como:
- rendimento de distribuição: quanto dividendos o REIT dá? Qual é esse rendimento de dividendos como uma porcentagem do preço do REIT? Você pode calcular o rendimento com base no dividendo por unidade pago aos investidores dividido pelo preço atual das ações.
- tipo de REIT: Em que tipo de REIT você está procurando investir? Por exemplo, alguns investidores preferem investir em um REIT de varejo que possui shoppings populares em Cingapura que o investidor visita a si mesmo. Dessa forma, o investidor pode avaliar por si mesmo como o REIT está se saindo em termos de tráfego de pedestres e também a qualidade dos inquilinos no shopping.
- qualidade das propriedades: veja as propriedades que o REIT possui. Eles estão localizados no distrito comercial central, eles estão situados em densos heartlands com muito tráfego de pedestres?
- taxa de ocupação: O REIT está funcionando perto da capacidade total ou a taxa de ocupação é baixa? Locação equivale a renda de aluguel e quanto maior a taxa de ocupação, mais renda de aluguel o REIT está ganhando.
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Outras maneiras de investir em REITS
Compra um REIT no SGX não é a única maneira de entrar na REITs jogo. Há um par de outras maneiras que você pode obter REITs exposição.
#1: Compre um REIT ETF
Se você não está confiante em Escolher o REITs você mesmo, você pode considerar investir em um REIT Exchange Traded Fund (ETF). Os ETFs da REIT fornecem exposição ao mercado REIT e permitem que você invista em REITs diversificados em todos os setores e geografias.
os fundos negociados em bolsa REIT (ETFs) foram introduzidos pela primeira vez em 2016 e existem três ETFs REIT disponíveis no SGX hoje:
- NikkoAM-Straits Trading Asia Ex-Japan REIT ETF: Acompanha o desempenho do FTSE EPRA/NAREIT Ásia ex-Japão Total Líquido de Retorno REIT Índice
- Phillip SGX APAC Dividendo Líderes REIT ETF: Engloba as 30 mais elevado total do pagamento de dividendo REITs no Asia Pacific ex-Japan região
- Leão-Phillip S-REIT ETF: Singapura REITs (S-REIT) focada ETF que compreende, de 28 de S-REITs
Você pode comprar estes REIT ETFs diretamente do SGX com a sua conta de corretagem.
#2: Invista em um portfólio REIT
em vez de ter que escolher REITs para adicionar ao portfólio, você pode investir em um portfólio REITS por meio de robo-advisors, como Syfe. O portfólio REIT+ da Syfe replica de perto o desempenho do SGX Iedge s-REIT Leaders Index, que inclui 20 dos maiores REITs de Cingapura. Este portfólio vem com taxas que variam de 0,4% a 0,65% p.a.
leia mais sobre REIT+, Equity100, Syfe Core e Syfe global ARI, os três portfólios oferecidos pela Syfe e para quem eles são bons.
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Por Ching Sue Mae
Uma televisão de branco, uma aventura cheia de viagens e um bom treino é o seu combustível. Este fã do Manchester United gosta de compartilhar conhecimento sobre finanças pessoais enquanto persegue o sonho de independência financeira.
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