Kompletny przewodnik po funduszach inwestycyjnych na rynku nieruchomości (REITs)

w Singapurze trudno dyskutować o inwestycjach bez wzmianki o REIT — klasie aktywów znanej z wysokich stóp zwrotu i zdolności do generowania pasywnego strumienia dochodów.

REIT to firma, która jest właścicielem, operatorem i inwestuje w generujące dochód aktywa nieruchomości poprzez łączenie kapitału inwestorów. REIT wynajmuje powierzchnie w nieruchomości, pobierając w zamian czynsz. Ten dochód z najmu pobrany przez REIT będzie stanowił dochód, który zostanie wypłacony akcjonariuszom w formie dywidendy.

REIT są zobowiązane do podziału co najmniej 90% swoich dochodów podlegających opodatkowaniu każdego roku, aby kwalifikować się do przejrzystości podatkowej — co jest powodem ich wysokich zysków. Dzięki REIT możesz zarabiać pasywny dochód z inwestycji w nieruchomości, bez konieczności samodzielnego kupowania, posiadania lub zarządzania nieruchomością.

w Singapurze Reity są przedmiotem obrotu na giełdzie Singapore Exchange (SGX) i podobnie jak w przypadku zakupu akcji, inwestorzy mogą kupować Reity za pomocą swoich kont maklerskich. Chociaż te Reity są notowane na SGX, niektóre z nich są właścicielami nieruchomości na rynkach zagranicznych, co daje ekspozycję na globalne nieruchomości.

obecnie na SGX są 42 Reity. Oto, co musisz wiedzieć, jeśli chodzi o inwestowanie w REITs w Singapurze:

  • powody, dla których ludzie inwestują w Reity
  • związane z tym ryzyko
  • rodzaje Reitów i dostępne Reity
    • komercyjne / biurowe
    • Przemysłowe
    • Służba Zdrowia
    • Hotelarstwo
    • Sprzedaż detaliczna
    • Pozostałe
  • jak wybrać REIT?
  • inne sposoby inwestowania w Reit

powody, dla których ludzie inwestują w REIT

generują dochód dzięki wysokiemu dochodowi z dywidendy: Dzięki wysokim stopom zwrotu, które zwykle wahają się od 4% do 8%, REIT są atrakcyjnym zakupem dla inwestorów poszukujących pasywnego dochodu. REIT mają tak wysokie zyski, ponieważ dystrybuują co najmniej 90% swoich dochodów podlegających opodatkowaniu każdego roku.

inne akcje, które oferują wysoką rentowność dywidendy, obejmują akcje banku i inne akcje blue chip.

dywersyfikacja portfela inwestycyjnego: dywersyfikacja jest ważna w każdym portfelu. Dywersyfikacja pomaga zmniejszyć ryzyko, które ponosisz, rozkładając swoje inwestycje na klasy aktywów, branże i obszary geograficzne. Reity mogą stanowić część twoich inwestycji, zapewniając ekspozycję na nieruchomości przy jednoczesnym generowaniu pasywnego dochodu.

przystępność: nie będziemy mieli milionów dolarów potrzebnych na zakup dużego budynku komercyjnego. Jednak dzięki Reitom codzienni inwestorzy mają możliwość inwestowania w te mega nieruchomości, które możemy zobaczyć i dotknąć, po przystępnej cenie notowanej na SGX.

płynność: sprzedaż Nieruchomości fizycznej wymaga czasu i pieniędzy (pod względem prowizji, opłat i podatków). Z drugiej strony REIT oferuje wysoką płynność. Możesz kupować i sprzedawać Reity na SGX, kiedy tylko chcesz.

do góry

ryzyko związane z inwestowaniem w REITs

wszystkie inwestycje wiążą się z ryzykiem, a COVID-19 jest niczym innym, jak tylko przypomnieniem. Oto niektóre z zagrożeń.

zmienność rynku: Reity są przedmiotem otwartego obrotu na giełdzie, a zatem podlegają zmienności cen. Podczas spadku sprzedaży na rynku w marcu 2020 r. Reit był jednym z najbardziej dotkniętych, a ceny spadły o prawie 30%.

na przykład Frasers Logistics & commercial Trust nosedived blisko 50% Z S$1,27 w dniu 2 marca 2020 do S$0,665 w dniu 23 marca 2020. Jednak pozytywną wiadomością jest to, że od tego czasu Reit odbił się z powrotem, a zaufanie handlowe Frasers Logistics & zamknęło się na poziomie 1,40 S$W dniu 24 czerwca 2021 r.

dystrybucje nie są gwarantowane: podczas gdy REITs są zobowiązane do dystrybucji 90% swoich dochodów, dystrybucja może się wahać w zależności od dochodów z wynajmu Reitów. Na przykład, gdy firmy składają się ze względu na konsekwencje COVID-19, puste sklepy przekładają się na brak dochodów z wynajmu, a tym samym niższe zyski z dystrybucji.

niepewność gospodarcza: istnieje wiele niepewności dotyczących nie tylko rynku REIT, ale całej gospodarki z powodu COVID-19. Podróże, turystyka i Lotnictwo to sektory, które nie odrosły jeszcze o rok, co będzie miało wpływ na perspektywy gospodarcze Reit. Pamiętaj, że Reity są zależne od dochodów z wynajmu uzyskanych z ich dystrybucji.

warunki dotyczące niskich stóp procentowych mogą jednak również okazać się korzystne dla Reit, ponieważ Reit ma możliwość refinansowania pożyczek po niższych stopach procentowych, co pozwala im zaciągać pożyczki po niższych kosztach.

do góry

w jakie rodzaje Reitów możesz inwestować?

Nieruchomości komercyjne/biurowe

Nieruchomości komercyjne własne budynki biurowe, takie jak Marina Bay Financial Centre, One Raffles Place, Asia Square i inne. Ponieważ praca w domu staje się nową normą, zapotrzebowanie na fizyczną przestrzeń biurową może zostać ponownie ocenione. Jednak biura i budynki biurowe mogą nie zniknąć w najbliższym czasie, ponieważ nadal istnieje wiele funkcji pracy, które wymagają pracy na miejscu.

Nazwa REIT ekspozycja geograficzna Portfolio obejmuje:
CapitaLand Integrated Commercial Trust (dawniej CapitaLand Commercial Trust, obecnie połączone z CapitaLand Mall Trust) Singapur, Niemcy – Asia Square Tower 2
– CapitaGreen
-Capital Tower
– Six Battery Road
Elite Commercial REIT Wielka Brytania (UK) około 40.0% portfela według dochodu brutto z wynajmu zlokalizowanego w Londynie, a także na południu i w Midlandach Wielkiej Brytanii
IREIT Global Niemcy pięć nieruchomości biurowych w Niemczech i cztery nieruchomości biurowe w Hiszpanii
Keppel Oak Pacific US REIT USA 13 nieruchomości biurowych na 8 rynkach w USA
Keppel REIT Singapur, Australia, Korea Południowa – Marina Bay Financial Centre
Lendlease Global Commercial REIT Singapur, Włochy zdywersyfikowany portfel składający się zarówno z nieruchomości handlowych (313@Somerset), jak i komercyjnych
Manulife US REIT USA dziewięć nieruchomości biurowych prime, freehold i Trophy lub klasy A zlokalizowanych w Kalifornii, Atlancie, New Jersey i Waszyngtonie oraz Wirginii.
Mapletree Commercial Trust Singapore – Mapletree Business City
– Mapletree Anson
– budynek PSA
jest również właścicielem VivoCity
Mapletree North Asia Commercial Trust China, Hong Kong,Japan obejmuje najlepsze w swojej klasie Nieruchomości komercyjne położone w doskonałych lokalizacjach w Hongkongu, Chinach i Japonii
Oue Commercial REIT Singapur, Szanghaj – One Raffles Place
– Oue Downtown Office
posiada również dwa hotele, Mandarin Orchard Singapur i Crowne Plaza Changi Airport.
Prime US REIT USA 12 nieruchomości biurowych zróżnicowanych na 10 kluczowych rynkach biurowych w USA
Suntec REIT Singapur, Australia – Suntec City
– One Raffles Quay

do góry

Reity Przemysłowe

Reity Przemysłowe zarządzaj i zarządzaj budynkami przemysłowymi, takimi jak magazyny, obiekty logistyczne i centra dystrybucyjne. W Singapurze można znaleźć te budynki z dala od centralnej dzielnicy biznesowej — think Jurong, Tuas, Woodlands, Ubi i Changi.

Nazwa REIT ekspozycja geograficzna Portfolio obejmuje:
AIMS APAC REIT Singapur, Australia 25 nieruchomości w Singapurze i 2 nieruchomości w Australii
Ascendas REIT Singapur, Australia, Wielka Brytania, USA – Changi Business Park
ARA Logos Logistics Trust Singapur, Australia 27 obiektów magazynowych, w tym zaawansowane Regionalne Centrum DHL Supply Chain w Singapurze
EC World REIT Chiny osiem nieruchomości położonych głównie w dużych klastrach e-commerce w delcie rzeki Jangcy, Hangzhou i Wuhan, Chiny
ESR-REIT Singapur 57 nieruchomości położonych w całym Singapurze, w tym Viva Business Park
Frasers Logistics & Commercial Trust Singapur, Niemcy, Australia, Holandia, Wielka Brytania 99 logistyka i nieruchomości komercyjne zdywersyfikowane na pięciu głównych rynkach rozwiniętych. W Singapurze nieruchomości obejmują Alexandra TechnoPark
Mapletree Industrial Trust Singapur, USA 87 nieruchomości w Singapurze i 27 nieruchomości w Ameryce Północnej
Mapletree Logistics Trust Singapur, Australia, chiny, Hongkong, Japonia, Korea Południowa, Wietnam, Malezja Nieruchomości przemysłowe strategicznie zlokalizowane w pobliżu głównych dróg ekspresowych i ugruntowanych klastrów logistycznych na ośmiu rynkach geograficznych w regionie Azji i Pacyfiku
Sabana REIT Singapore 18 industrial budynki położone w całości w Singapurze

powrót na górę

REITs Opieki Zdrowotnej

W związku z rosnącą populacją Singapuru i obecną pandemią COVID-19 nie można podważyć znaczenia placówek opieki zdrowotnej i pracowników służby zdrowia. Healthcare REITs są właścicielami i zarządzają nieruchomościami związanymi z opieką zdrowotną, takimi jak szpitale i obiekty mieszkalne dla seniorów. Obecnie istnieją dwa reity opieki zdrowotnej wymienione na SGX.

Nazwa REIT ekspozycja geograficzna Portfolio obejmuje:
First REIT Singapur, Indonezja, Korea Południowa Pacific Healthcare Nursing Home at Bukit Merah Pacific Healthcare Nursing Home at Bukit Panjang
ParkwayLife REIT Singapur, Japonia, Malezja Mount Elizabeth Hospital Gleneagles HospitalParkway East Hospital

powrót na górę

Hospitality REITs

Hospitality REITs posiada własne obiekty, takie jak hotele (zarówno ekonomiczne, jak i ekskluzywne), a także apartamenty z obsługą. Podczas gdy sektor hotelarstwa został poważnie pobity dzięki COVID-19, nie jest to wszystko doom and gloom, ponieważ Singapore Tourism Board zatwierdzał hotele w Singapurze dla mieszkańców, aby mogli się zatrzymać.

Nazwa REIT ekspozycja geograficzna Portfolio obejmuje:
ARA US Hospitality Trust USA 41 ekskluzywnych hoteli typu select-service w 22 stanach w USA
Ascott Residence Trust Singapur, Australia, Belgia, Chiny, Francja, Niemcy, Indonezja, Malezja, Japonia, Filipiny, Korea Południowa, Hiszpania, USA, Wielka Brytania, Wietnam – Ascott Orchard Singapore – Park Hotel Clarke Quay Singapore
CDL Hospitality Trusts Australia, Singapur, Wielka Brytania, Japonia, Niemcy, Nowy – Orchard Hotel
– Grand Copthorne Waterfront Hotel
– M Hotel
Far East Hospitality Trust Singapur Far East ma 3 marki wewnętrzne, a mianowicie marki Village, Oasia i Quincy.
– Oasis Hotel Downtown
– Rendezvous Hotel Singapore
– The Quincy Hotel
Frasers Hospitality Trust Australia, Singapur, Wielka Brytania ,Japonia, Malezja, Niemcy – InterContinental Singapore

do góry

Reity detaliczne

Reity detaliczne są właścicielami centrów handlowych, które wielu z nas często odwiedza, czy to w sercu czy w mieście. Na przykład dla tych, którzy odwiedzają centra handlowe, takie jak Raffles City, Bugis Junction, Plaza Singapura i Funan mall, możesz być w stanie zidentyfikować je jako centrum handlowe CapitaLand, w którym możesz używać kuponów CapitaLand i zarabiać STAR$® na swoich wydatkach. CapitaLand Mall Trust, retail REIT, jest właścicielem tych centrów.

oto reity detaliczne, które można znaleźć na SGX.

Nazwa REIT ekspozycja geograficzna Portfolio obejmuje:
BHG Retail REIT China składa się z sześciu nieruchomości handlowych strategicznie położonych w głównych miastach w Chinach, w tym w Pekinie, Chengdu, Hefei, Xining i Dalian
CapitaLand Integrated Commercial Trust (dawniej CapitaLand Mall Trust, obecnie połączone z CapitaLand Commercial Trust) Singapore – Bugis Junction – Westgate
CapitaLand Retail China Trust Chiny pierwszy i największe Chińskie Centrum handlowe REIT z portfolio 13 centrów handlowych
Dasin Retail Trust Chiny China retail property trust zapewnia bezpośrednią ekspozycję na większy obszar Zatoki Guangdong-HongKong-Makau
Frasers Centrepoint Trust Singapore – Waterway Point
– Causeway Point – Bedok Point
Lippo Malls Indonesia Retail Trust Indonesia jedyny Indonezyjski REIT handlowy notowany na SGX, który posiada 30 nieruchomości przez Jawę, Sumatrę, Bali i Sulawesi
Sasseur REIT Chiny Outlet mall REIT z właściwościami w Chongqing, Hefei, Bishan i Kunming
SPH REIT Singapur, Australia – Paragon – the Rail Mall
Starhill Global REIT Singapur, Australia, Malezja, Chiny, Japonia – Wisma Atria
United Hampshire US REIT USA 22 wysokiej jakości nieruchomości położonych wzdłuż wschodnie wybrzeże USA

do góry

Inne

istnieją również inne rodzaje Reitów, które niekoniecznie mieszczą się w powyższych kategoriach. Należą do nich:

Nazwa firmy o firmie
Accordia Golf Trust Japan obejmuje aktywa pól golfowych w Japonii, takich jak Tokio, Osaka i Nagoja
Hutchinson Port Holdings Trust Hongkong, Chiny pierwszy na świecie publiczny port kontenerowy Business trust
Cromwell European REIT Europa zdywersyfikowany geograficznie portfel 94 wysokiej jakości nieruchomości w siedmiu krajach europejskich (Dania, Finlandia, Francja, Niemcy, Włochy, Holandia i Polska)
Keppel DC REIT Azja i Pacyfik,Europa pierwsze centrum danych typu pure-play REIT notowane w Azji na SGX, z 18 wysokiej jakości centrami danych strategicznie zlokalizowanymi w kluczowych centrach danych
Soilbuild Business Space REIT Singapur, Australia Portfolio obejmuje parki biznesowe i Nieruchomości przemysłowe, w tym 11 nieruchomości (2 parki biznesowe i 9 nieruchomości przemysłowych) w Singapurze i 3 nieruchomości w Australii

do góry

jak wybrać REIT?

aby powtórzyć, musisz najpierw otworzyć konto maklerskie, a także konto CDP, aby zacząć wybierać REIT do inwestowania. Możesz wybrać REIT na podstawie takich czynników, jak:

  • rentowność dystrybucji: ile dywidend daje REIT? Jaki jest zysk z dywidendy jako procent ceny REIT? Możesz obliczyć rentowność na podstawie dywidendy na jednostkę wypłaconej inwestorom podzielonej przez aktualną cenę akcji.
  • Typ REIT: W jaki rodzaj REIT chcesz zainwestować? Na przykład niektórzy inwestorzy woleliby zainwestować w REIT detaliczny, który jest właścicielem popularnych centrów handlowych w Singapurze, które inwestor sam odwiedza. W ten sposób inwestor może samodzielnie ocenić, w jaki sposób REIT radzi sobie pod względem ruchu pieszego, a także jakości najemców w centrum handlowym.
  • jakość właściwości: spójrz na właściwości, które posiada REIT. Czy znajdują się w centralnej dzielnicy biznesowej, czy znajdują się w gęstym sercu z dużym ruchem pieszym?
  • : Czy REIT działa w pobliżu pełnej pojemności, czy wskaźnik obłożenia jest niski? Dzierżawa równa się dochodom z najmu, a im wyższy wskaźnik obłożenia, tym więcej dochodów z najmu uzyskuje REIT.
Jak Kupić Akcje W Singapurze? Kolejny Przewodnik po bogactwach

powrót na górę

inne sposoby inwestowania w REITY

zakup Reita na SGX nie jest jedynym sposobem, aby dostać się do gry REITs. Istnieje kilka innych sposobów, aby uzyskać ekspozycję Reitsa.

#1: Kup REIT ETF

Jeśli nie masz pewności co do wyboru Reit samodzielnie, możesz rozważyć zainwestowanie w Fundusz Reit Exchange Traded Fund (ETF). Fundusze ETF REIT zapewniają ekspozycję na rynek REIT i pozwalają inwestować w REIT, które są zdywersyfikowane w różnych branżach i regionach geograficznych.

fundusze Reit Exchange Traded Funds (ETF) zostały po raz pierwszy wprowadzone w 2016 r., a obecnie na SGX dostępne są trzy fundusze ETF REIT:

  • NikkoAM-Straits Trading Asia Ex-Japan REIT ETF: Śledzi wyniki FTSE EPRA/NAREIT Asia ex-Japan Net Total Return REIT Index
  • Phillip SGX APAC Dividend Leaders REIT ETF: zawiera 30 najwyższych dywidend wypłacanych REIT w regionie Azji i Pacyfiku ex-Japan
  • Lion-Phillip s-REIT ETF: Singapore REITs (s-REIT) skoncentrowany ETF, który zawiera 28 S-Reitów

możesz kupić te fundusze ETF REIT bezpośrednio z SGX za pomocą konta maklerskiego.

#2: Zainwestuj w portfel REIT

zamiast wybierać Reity, aby dodać je do portfela, możesz zainwestować w portfel REIT za pośrednictwem robo-doradców, takich jak Syfe. Portfel REIT + firmy Syfe wiernie odwzorowuje wyniki indeksu SGX iEdge s-REIT Leaders Index, który obejmuje 20 największych Reitów w Singapurze. Ten portfel zawiera opłaty w zakresie od 0,4% do 0,65% rocznie

Przeczytaj więcej o REIT+, Equity100, Syfe Core i Syfe Global ARI, trzech portfelach oferowanych przez Syfe i dla kogo są dobre.

do góry

Czytaj dalej:
Jak zbudować najlepszy portfel pasywnego dochodu dla siebie w przyszłości
Co to są inwestycje o stałym dochodzie i jak pasują do Twojego portfela
Przewodnik po inwestycjach w nieruchomości w Singapurze
unikalnie Singapurskie rzeczy, które robimy, aby gromadzić bogactwo
DBS, SIA & Sheng Siong: Przewodnik dla początkujących do akcji Blue Chip w Singapurze

By Ching Sue Mae
płaska Biel, podróż pełna przygód i dobry trening to jej paliwo. Ten fan Manchesteru United lubi dzielić się wiedzą na temat finansów osobistych, goniąc za marzeniem o niezależności finansowej.

  • Wzrost Majątku
  • Inwestycje
  • Dochód Pasywny
  • Fundusze Inwestycyjne Na Nieruchomości
  • Reity

Leave a Reply

Twój adres e-mail nie zostanie opublikowany.