Inflacja przyjdzie: Oto pięć sposobów jej zwalczania
Getty
ryzyko inflacji w ostatnich latach wydaje się być mało niepokojące dla inwestorów. Najprawdopodobniej jest to spowodowane tendencją inwestorów do występowania w ostatnim czasie. Fakt, że inflacja była oswojona przez ostatnie 30 lat, skłania wielu do myślenia, że będzie to trwało w nieskończoność. Podczas gdy inflacja wynosiła średnio ponad 10% w latach 70. i 80., w ostatniej dekadzie inflacja w USA wyniosła skromnie 1,42%. Oznacza to, że średnio większość rzeczy, które kupujemy (Artykuły spożywcze, samochody, domy itp.) przeżywa jedynie niewielki wzrost cen.
chociaż obecność COVID-19 prawdopodobnie utrzyma inflację na dystans w dającej się przewidzieć przyszłości, dobrym pomysłem jest przygotowanie pozycji zabezpieczających inflację na to, co może nadejść w ciągu najbliższych kilku lat. Roczne deficyty budżetowe stały się tak ogromne, że jedynym sposobem ich finansowania jest zwiększenie podaży pieniądza przez Rezerwę Federalną. Minusem? Wszyscy zapłacimy cenę w postaci ogromnej i trwałej inflacji. W odpowiedzi na zamknięcie, rząd będzie produkować swój pierwszy multi-bilionów dolarów deficytu w tym roku, i nikt nie ma multi-bilionów dolarów, aby pożyczyć rządowi. Fed będzie musiał wydrukować pieniądze, które rząd musi pożyczyć. Ostatecznie nastąpi znacząca inflacja. Oto kilka pomysłów na zabezpieczenie portfela w tym czasie.
inwestowanie w akcje
jeśli istnieje jeden pewny sposób na pokonanie inflacji Przez długie okresy czasu, jest to inwestowanie w akcje. Wiele firm jest w stanie przenieść rosnące ceny na klienta końcowego, dzięki czemu wpływ na wynik finansowy może być zminimalizowany. Nie zrozum mnie źle, nie mówię, że inflacja jest dobra dla akcji. Chodzi mi o to, że na dłuższą metę akcje przewyższyły inflację o znaczną marżę ze względu na siłę ustalania cen.
inwestowanie w aktywa trwałe
chociaż nie wszystkie towary są dobrymi zabezpieczeniami inflacyjnymi, patrząc w kierunku metali i energii wypadły całkiem dobrze. Złoto tradycyjnie postrzegane jest jako dobre zabezpieczenie przed inflacją, W ostatnim czasie całkiem nieźle sobie radziło, a inflacja nie była nawet problemem. Dlaczego? Po części dlatego, że wielu ludzi obawia się, że inflacja będzie problemem w przyszłości i chcieliby zabezpieczyć swoje zakłady. Niektóre towary, takie jak produkty rolne i metale przemysłowe, mogą w okresach wysokiej inflacji radzić sobie słabo w związku ze spadkiem popytu.
Fixed Income
Treasury Inflation Protected Securities (TIPS) to rządowe papiery wartościowe, które nie tylko płacą odsetki, ale mają gwarancję nadążania za stopą inflacji. Te papiery wartościowe są dostosowywane w oparciu o aktualny wskaźnik cen towarów i usług konsumpcyjnych w celu odzwierciedlenia rosnących kosztów towarów i usług. Chociaż CPI nie jest doskonałym mechanizmem pomiaru inflacji, TIPS będzie miał wartość lepszą niż większość innych papierów wartościowych o stałym dochodzie, gdy inflacja jest wysoka.
inwestowanie w nieruchomości
niezależnie od tego, czy inwestujesz bezpośrednio w nieruchomości, czy korzystasz z notowanych na giełdzie REIT-ów, mogą one pomóc twojemu portfelowi w obliczu wyższej inflacji. Ponieważ nieruchomości mają tendencję do utrzymania lub wzrostu wartości w czasie, jest popularnym zabezpieczeniem dla ludzi do wykorzystania. Ponieważ czynsze, jak również wartość mieszkań, rosną w okresach inflacyjnych, nie jest to obszar, który należy przeoczyć.
chociaż nie zalecam dzisiaj wychodzenia i ładowania tych opcji inwestycyjnych, nigdy nie jest za wcześnie, aby sformułować swój plan, abyś był gotowy do działania, gdy inflacja ponownie podniesie swoją brzydką głowę. Jest możliwe, że najpierw wejdziemy w środowisko deflacyjne, gdy będziemy pracować nad bieżącymi kwestiami. Jak zawsze, musimy nadal obserwować Dane i działać zgodnie z nimi.