testamenten en volmachten

testamenten en volmachten

een goed estate plan zal helpen ervoor te zorgen dat uw wensen worden uitgevoerd wanneer u sterft. Het kan ook helpen als je niet in staat bent om je eigen beslissingen te nemen.

Estate plans

een estate plan registreert wat u met uw vermogen na uw overlijden wilt doen. Het kan documenten bevatten, zoals:

• uw testament
• een testamentaire trust (als onderdeel van uw testament)
• bindende benoemingen

het beschrijft ook hoe u — medisch en financieel — verzorgd wilt worden als u niet langer uw eigen beslissingen kunt nemen. Dit deel van uw estate plan kan in documenten zoals:

• volmachten
• een voogdijschap (waarbij iemand het recht heeft te kiezen waar u woont en beslissingen te nemen over uw medische zorg)
• een richtlijn inzake voorafgaande gezondheidszorg (uw behoeften, waarden en voorkeuren voor uw toekomstige zorg))

de documenten die u kiest zal afhangen van uw situatie en wat u comfortabel om anderen te vertrouwen met. Vraag juridisch advies als je het niet zeker weet.

u moet ouder zijn dan 18 jaar en geestelijk bekwaam zijn bij het opstellen van uw estate plan.

uw testament

een testament is een juridisch document waarin staat wat u met uw vermogen wilt gebeuren wanneer u overlijdt. Het is onderdeel (maar niet alles) van uw estate plan.

uw testament kan zaken als:

• hoe wilt u uw vermogen delen
• wie zorgt er voor uw kinderen als ze nog jong zijn
• eventuele trusts die u wilt opzetten
• hoeveel geld u wilt geven aan goede doelen
• plannen voor uw begrafenis

maken van uw testament

u kunt uw testament laten opstellen door een advocaat (tegen betaling) of door een Trustee. Een publieke Trustee mag geen kosten in rekening brengen als u:

• pensioengerechtigde of ouder dan 60 jaar zijn, of
• hen aanwijzen om de instructies in uw testament uit te voeren (dat wil zeggen om uw uitvoerder te zijn)

de regels variëren, dus bezoek de Public Trustee office website voor uw staat.

• Australian Capital Territory public trustee and guardian
• New South Wales public trustee
• Northern Territory public trustee
• Queensland public trustee
• South Australia public trustee
• Tasmania public trustee
• Victoria state trustee
• Western Australia public trustee

If you use an online will kit, laat het controleren door een advocaat of publieke trustee. Ze kunnen ervoor zorgen dat het goed is gedaan. Als uw testament niet goed wordt gedaan, zal het ongeldig zijn.

zorg ervoor dat u uw testament op een veilige plaats plaatst en vertel iemand dicht bij u waar het is.

uw testament bijwerken

het is belangrijk om uw testament bij te werken als uw situatie verandert-bijvoorbeeld als u:

• gehuwd
• gescheiden of gescheiden
• kinderen of kleinkinderen
• een belangrijke financiële verandering
• verlies uw echtgenoot (of iemand anders die in uw testament wordt genoemd) door overlijden

Super en uw testament

een bindende benoeming bepaalt aan wie uw superfonds trustee uw superuitkering geeft bij uw overlijden. Als je niet iemand nomineert, zal de super fund trustee beslissen naar wie je geld gaat.

familietrusts en uw testament

als u een familietrusts hebt, gaat dit na uw overlijden verder. De trust bepaalt wie uw vermogen krijgt, zelfs als uw testament iets anders zegt.

testamentaire trusts

een testamentaire trust is een trust die in uw testament staat geschreven. Het wordt van kracht als je sterft, en het wordt beheerd door een trustee, die je meestal in je Testament noemt.

de trustee zorgt voor uw vermogen totdat uw begunstigden deze kunnen verkrijgen. Dit is uiteengezet in uw wil, en is ofwel wanneer:

• een kind bereikt een bepaalde leeftijd, of
• een begunstigde bereikt een specifiek doel (bijvoorbeeld trouwen of een bepaalde kwalificatie behalen))

misschien wilt u overwegen een trust op te richten als uw begunstigden:

• zijn minderjarigen (jonger dan 18 jaar), of
• een verminderde geestelijke vermogens hebben, of
• mogen hun overerving niet goed gebruiken

een andere reden om een trust te overwegen is om te voorkomen dat familieactiva:

• gesplitst als onderdeel van een echtscheidingsregeling, of
• onderdeel van een faillissementsprocedure

volmachten

een volmacht is een document waarbij u iemand anders het wettelijke recht geeft om uw zaken voor u te verzorgen. Het is belangrijk om iemand te nomineren die betrouwbaar is, financieel verantwoordelijk, en waarschijnlijk rond wanneer je ze nodig hebt.

Vind meer informatie van elke staat of gebied om een volmacht aan te wijzen.

er zijn verschillende soorten volmachten:

algemene volmacht

Hiermee kan iemand financiële en juridische beslissingen voor u nemen. Het is meestal voor een bepaalde tijd-bijvoorbeeld als je in het buitenland bent en je zaken thuis niet kunt beheren.

als u zelf geen beslissingen kunt nemen, wordt een algemene volmacht ongeldig.

duurzame volmacht

een duurzame volmacht (of EPA) stelt iemand in staat om financiële en juridische beslissingen voor u te nemen. Als je niet in staat bent om zelf beslissingen te nemen, zal een blijvende volmacht nog steeds geldig zijn.

medische volmacht

dit stelt iemand in staat om medische beslissingen voor u te nemen als u dat ooit zelf niet kunt doen. Het staat hen niet toe andere beslissingen te nemen.

juridische en financiële huishouding

het zal uw gezin en uw uitvoerder helpen als u alle documenten die u hebt en waar ze worden bewaard, op een rijtje zet.

evenals de hierboven besproken documenten, andere belangrijke documenten om handig te houden zijn:

• geboorteakte
• huwelijksakte
• levensverzekering
• ziektekostenverzekering
• medische kaart
• concessiekaart voor gepensioneerden
• huis-en inboedelverzekering
• akten en verzekeringspolissen voor andere onroerende goederen die u bezit
• bankgegevens
• reservepapieren
• beleggingsdocumenten (effecten, aandelencertificaten, obligaties)
• prepaid begrafenisplannen