Inflatie zal komen: hier zijn vijf manieren om het te bestrijden
Getty
het inflatierisico lijkt de beleggers de afgelopen jaren weinig zorgen te baren. Hoogstwaarschijnlijk, dat is te wijten aan de recente vooringenomenheid beleggers hebben de neiging om te vertonen. Het feit dat de inflatie de afgelopen dertig jaar Tam is geweest, doet velen denken dat dit voor onbepaalde tijd zal doorgaan. Terwijl de inflatie in de jaren zeventig en tachtig gemiddeld meer dan 10% bedroeg, bedroeg de inflatie in de VS het afgelopen decennium slechts 1,42%. Dat betekent dat we gemiddeld de meeste spullen kopen (boodschappen, auto ‘ s, huizen, etc.) kent slechts een bescheiden prijsstijging.
hoewel de aanwezigheid van COVID-19 de inflatie in de nabije toekomst waarschijnlijk op afstand zal houden, is het een goed idee om uw inflatieafdekkingsposities klaar te hebben voor wat er waarschijnlijk in de komende jaren zal komen. Jaarlijkse begrotingstekorten zijn zo enorm geworden dat de enige manier om ze te financieren is voor de Federal Reserve om de geldhoeveelheid te verhogen. Het nadeel? We zullen allemaal de prijs betalen in de vorm van massale en aanhoudende inflatie. Als reactie op de afsluiting zal de regering dit jaar haar eerste multi-biljoen dollar tekort produceren, en niemand heeft multi-biljoenen dollars om aan de regering te lenen. De Fed zal het geld moeten drukken dat de overheid nodig heeft om te lenen. Uiteindelijk zal er een aanzienlijke inflatie volgen. Hier zijn enkele ideeën om uw portefeuille af te dekken gedurende die tijd.
beleggen in aandelen
als er één betrouwbare manier is om de inflatie over lange perioden te verslaan, is het beleggen in aandelen. Veel bedrijven zijn in staat om stijgende prijzen door te geven aan de eindklant, zodat de impact op de bottom line kan worden geminimaliseerd. Begrijp me niet verkeerd, Ik zeg niet dat inflatie goed is voor aandelen. Wat ik zeg is dat de voorraden over de lange termijn de inflatie met een aanzienlijke marge hebben overtroffen als gevolg van de koersbepalende macht.
investeren in harde activa
hoewel niet alle grondstoffen goede inflatieafdekkingen zijn, hebben metalen en energie vrij goed gepresteerd. Goud is traditioneel gezien als een goede afdekking tegen inflatie, heeft eigenlijk heel goed gedaan in de afgelopen tijd zonder dat inflatie zelfs een probleem. Waarom? Mede omdat veel mensen bang zijn dat inflatie in de toekomst een probleem zal zijn en ze hun weddenschappen willen afdekken. Sommige grondstoffen, zoals landbouwproducten en industriële metalen, kunnen het eigenlijk slecht doen in perioden van hoge inflatie als de vraag afneemt.
vast inkomen
Protected Securities (TIPS) (Treasury Inflation Protected Securities) zijn overheidsobligaties die niet alleen rente betalen, maar gegarandeerd gelijke tred houden met de inflatie. Deze effecten worden aangepast op basis van het huidige indexcijfer van de consumptieprijzen om de stijgende kosten van goederen en diensten weer te geven. Terwijl de CPI is niet een perfect mechanisme voor het meten van de inflatie, TIPS zal houden waarde beter dan de meeste andere vastrentende effecten wanneer de inflatie hoog is.
beleggen in onroerend goed
of u nu rechtstreeks in onroerend goed belegt of gebruik maakt van beursgenoteerde REIT ‘ s, beide kunnen uw portefeuille helpen bij een hogere inflatie. Omdat onroerend goed de neiging om te handhaven of te verhogen in waarde in de tijd, het is een populaire hedge voor mensen om te gebruiken. Omdat zowel de huurprijzen als de huizenwaarde tijdens inflatoire perioden de neiging hebben te stijgen, is dit geen gebied om over het hoofd te worden gezien.
hoewel ik vandaag niet aanraad deze beleggingsopties op te laden, is het nooit te vroeg om uw plan te formuleren, zodat u klaar bent om te handelen wanneer de inflatie weer zijn lelijke kop oprijst. Het is mogelijk dat we een deflatoire omgeving zullen betreden voor een periode van tijd als we door de huidige problemen heen werken. Zoals altijd moeten we de gegevens in de gaten blijven houden en dienovereenkomstig handelen.