hoe beheert u uw Persoonlijke Financiën met Microsoft ‘s’ Money in Excel ‘ functie
Als u uw financiële rekeningen wilt beheren, maar geen full-featured en duur programma zoals Quicken nodig hebt, biedt Microsoft een gratis add-on service genaamd Money in Excel. Met deze optie kunt u uw bankrekeningen en andere financiële gegevens integreren in Excel, zodat u uw uitgaven, uitgavengewoonten, investeringen en meer kunt bijhouden.
het geld in Excel-sjabloon kan bij de meeste grote financiële instellingen rekeninginformatie opvragen. Toegang tot uw accounts wordt uitgevoerd via een plug-in van derden die wordt geleverd door Plaid, die machtigingen tussen u en Microsoft afhandelt. U verbindt uw financiële gegevens met Plaid, maar Plaid deelt geen inloggegevens met Microsoft. (Voor meer informatie over de beveiligings-en privacyaspecten van deze functie, Bekijk Microsoft ‘ s Money in Excel FAQ.)
als een premium Excel-sjabloon is Money in Excel beschikbaar voor Microsoft 365 Personal and Family abonnees in de VS. De functie is alleen toegankelijk op het bureaublad; het zal niet werken op mobiel. Hier leest u hoe u geld in Excel kunt gebruiken om uw persoonlijke financiën direct vanaf een spreadsheet te beheren.
Krijg geld in Excel
voordat u geld in Excel kunt gebruiken, moet u het eerst toevoegen aan uw exemplaar van Excel. Om het geld sjabloon te pakken, ga naar Microsoft ‘ s Money in Excel-pagina en meld je aan als een Microsoft 365-abonnee. Klik op Bewerken in Browser om de sjabloon toe te voegen aan de browsergebaseerde versie van Excel of klik op Downloaden om het te krijgen voor de desktopversie van het programma.
beide versies werken hetzelfde. Als u geld overal in Excel wilt gebruiken vanaf elke computer, kiest u de browsergebaseerde versie. Als u het wilt beperken tot alleen specifieke computers waarop Excel lokaal is geïnstalleerd, ga dan met de downloadoptie.
nadat u de browserversie hebt gekozen, klikt u op de knop Doorgaan om de sjabloon toe te voegen. Met de Download optie, download en open de XLTX bestand. Nadat het bestand in Excel is geopend in beveiligde weergave, klikt u op de knop Bewerken inschakelen bovenaan om de sjabloon toe te voegen.
klik op de tabbladen welkom en instructies onderaan het werkblad om te leren hoe u geld in Excel kunt instellen en gebruiken. Klik op de knop Aanmelden in het deelvenster geld in Excel aan de rechterkant om in te loggen met uw Microsoft-account.
uw financiële rekeningen verbinden
vervolgens moet u uw financiële rekeningen synchroniseren met Excel. In het rechterdeelvenster wordt uitgelegd hoe Plaid verbinding maakt met uw financiële rekeningen en hoe Microsoft Plaid gebruikt. Klik op Doorgaan via elk scherm om door te gaan met de installatie.
het volgende scherm toont een lijst van banken. Kies de bank waar u een rekening hebt om uw financiële informatie op te nemen. Als u uw bank niet in de lijst ziet staan, typt u de naam in het zoekveld bovenaan en selecteert u deze in de resultaten.
Meld u aan met uw bankrekeninggegevens en klik op Verzenden. Kies vervolgens hoe u een beveiligingscode wilt ontvangen om uw identiteit te verifiëren. U kunt e-mail, telefoongesprek of tekst selecteren. Klik op Doorgaan, voer de code in het juiste veld in en klik vervolgens op Verzenden.
als u meer dan één rekening hebt bij de bank die u hebt gekozen, controleert u de rekeningen die u in Excel wilt bekijken. Klik op Doorgaan en uw accounts worden vervolgens gesynchroniseerd met uw Excel-werkmap. Klik in het rechterdeelvenster op account of transactie toevoegen en selecteer een account verbinden of een handmatig account toevoegen als u een extra bankrekening wilt toevoegen.
gegevens weergeven en filteren
uw transacties vanuit de geopende accounts worden vervolgens weergegeven in de werkmap, met name in het werkblad transacties. Klik op het tabblad transacties en blader door elke transactie om de datum, handelaar, categorie, bedrag, rekening, rekeningnummer en instelling te bekijken.
u zult zien dat de benodigde koprij en gegevensfiltering automatisch worden ingeschakeld in het werkblad, zodat u de sorteervolgorde in elke kolom kunt wijzigen. Klik op de pijl-omlaag naast een kolomkop om de volgorde tussen een van de volgende criteria te wijzigen: oudste en nieuwste Of nieuwste en oudste; A tot Z of Z tot A; en kleinste naar Grootste of Grootste naar kleinste.
u kunt ook de resultaten filteren om alleen bepaalde categorieën te bekijken. Klik bijvoorbeeld op de pijl-omlaag voor de kolomkop van de categorie en wijzig het filter om uitgaven alleen voor restaurants of alleen voor winkelen weer te geven.
vervolgens kunt u de resultaten filteren om alleen transacties in een bepaald bereik weer te geven. Klik bijvoorbeeld op de pijl-omlaag voor de kolomkop bedrag, ga naar Nummerfilters en selecteer vervolgens een criterium, zoals groter dan. Typ een nummer om alleen bedragen te zien die groter zijn dan het nummer dat u hebt ingevoerd. Klik op de pijl-omlaag voor de kolomkop en kies Filter wissen om het filter te verwijderen.
grafieken en categorieën
klik op het tabblad Snapshot om grafieken en grafieken te bekijken die uw uitgaven voor de maand ten opzichte van de vorige maand weergeven. Als u een specifieke maand wilt weergeven, klikt u op de pijl-omlaag naast de maand die bovenaan staat en wijzigt u deze in een nieuwe maand. U kunt ook zien waar en hoe u uw geld uitgeeft voor de maand.
u kunt uw eigen aangepaste categorieën toevoegen om specifieke transacties bij te houden door op het tabblad categorieën te klikken. Ga naar de categorieën sectie en selecteer de aangepaste optie. Typ de naam van de categorie in de kolom categorienaam en het type categorie, zoals baten of lasten, in de kolom Categorietype.
Ga naar het Transactions sheet. Klik op de pijl-omlaag naast een transactie waarop u een van de nieuwe aangepaste categorieën wilt toepassen en selecteer die categorie in de lijst. Terwijl u hier bent, moet u mogelijk ook de categorie wijzigen voor transacties waarvoor Excel de verkeerde categorie heeft gekozen.
gegevens bijwerken en instellingen wijzigen
als u ooit informatie in de werkmap wilt toevoegen of wijzigen, bekijkt u het rechterdeelvenster. Klik op de knop Bijwerken om uw spreadsheet bij te werken met de nieuwste transacties. Nieuwe financiële rekeningen kunnen altijd worden toegevoegd door op het tabblad Accounts te klikken en account of transactie toevoegen te selecteren.
voeg aanvullende templates toe om de nettowaarde en terugkerende kosten te berekenen Onder het tabblad Sjablonen. Het tabblad For You toont u de top merchant waarop u geld hebt uitgegeven, en het tabblad Instellingen stelt u in staat om de instellingen van de sleutel te bekijken en te wijzigen.
zorg ervoor dat u uw werkmap met een specifieke naam opslaat voordat u deze sluit, zodat u deze kunt openen en bijwerken telkens wanneer u uw financiële rekeningen, transacties en uitgavenpatronen wilt bekijken.
vind je het leuk wat je leest?
Meld u aan voor Tips & trucs nieuwsbrief voor deskundig advies om het meeste uit uw technologie te halen.
deze nieuwsbrief kan advertenties, aanbiedingen of affiliate links bevatten. Als u zich abonneert op een nieuwsbrief, stemt u in met onze Gebruiksvoorwaarden en ons Privacybeleid. U kunt zich op elk moment uitschrijven voor de nieuwsbrieven.
uw abonnement is bevestigd. Houd je inbox in de gaten!
Meld u aan voor andere nieuwsbrieven